الدَلِيلُ الشَامِل لِلاستِثْمَار فِي العُملَات و الفُوركْس

 يُعَدُ سُّوقُ العُملَات أو الفُوركْس مِن أكبَر الأسُّواقِ المَالِيةِ في العَالم. فِي سُّوقِ الفُوركْس يُمكِنُكَ التَدَاول علَى مُستَويَات انخِفَاض أو ارتِفَاع أسعَارِ الصَّرفِ. لكِن كَيفَ يَتِمُ التَدَاول فِي العُملَاتِ بالضَبط؟ وكَيفَ تَتَأثَرُ قِيمَةُ الصَّرف. فِي هَذا الدَلِيل الشَامِل، سَتَتَعلَم كُلَ مَا تَحتَاجُ إلِيه قَبلَ البِدءِ بالتَدَاول فِي الفُوركْس. 

مَاذَا يُمكِنُكَ تَعَلُمهُ فِي هَذَا الدَلِيل

مُؤشِرَات سِعرِ الصَّرف

مُؤشِرَات سِعر الصَّرف تَلعَبُ دَوراً هَامً عِندَ الاستِثمَار فِي الفُوركْس. يُشِيرُ سِعرُ الصَّرف إلَى قِيمَة عُملَة مُعَينَة بالنِسبَة إلَى أُخرَى. فَإنَكَ عِندَمَا تَستَثمرُ يورو/دولار. فَإنَكَ تَستَثمرُ فِي قِيمَةِ سِعر صَّرف اليورو مُقَابِل الدولار. فَإذَا كَانَ سِعرُ صَّرف اليورو مُقَابِل الدولار هُو ١.١٠، فَيُمكِنُكَ عِندَ إذّْ شِرَاء دولار واحِد مُقَابِل كُل عَشرَة يورو. 

مُؤشِرَات سِعرِ الصَّرف

الاستِثمَار فِي الفُوركْس: كَيفِية التَدَاول؟

يتَدَاول العَدِيد مِن النَاسِ حُولَ العَالم علَى أزوَاجٍ مُختَلِفَة مِن العُملَات، حِيثُ يَكُونُ هُنَاك احتِمَالَان يُمكِنُكَ تَطبِيقَهُمَا. ألا وهُمَا شِرَاء أو بِيع العُملَات. مَاذَا يعْنِي لَكَ ذَلِك فِي حَال قَرَرتَ الاستِثمَار فِي سِعر صَّرف اليورو مُقَابِل الدولار أو البِيع علَى المَكشُوف؟

عِندَ الشِرَاء فَإنَكَ تُرَاهِن علَى ارتِفَاع سِعر صَّرف اليورو مُقابِل الدولار.

أمَا عِندَ البِيع فَإنَكَ تُراهِنُ علَى انخِفَاضِ سِعره.

ولأنَّهُ بِإمكَانِكَ المُضَارَبَة على كُلٍّ مِن الأسّْعَارِ المُرتَفِعَة والمُنخَفِضَة، يُمكِّنُكَ ذَلِكَ فِي تَحقِيقِ رِبْحٍ مِن خِلَال أيّ استِثمَار فِي السُّوق.

يُمكِنُكَ التَدَاول فِي الفُوركْس عَن طَرِيق مَا يُسمَى بالوسِيط، لِذَلِكَ يُعدُ اختِيار وسِيط مُنخَفِض التَكلُفَة مُهمٌ جدًا. فَإنَّهُ عِندَ اختِيارِكَ لوسِيط ذُو تَكلِفَة مُرتَفِعَة فَإنَكَ تُنفِقُ أمُوَالً غَيرَ ضَرُورِيَة عَلَى تَكلُفَة المُعَامَلَات. هَل تُرِيدُ أنْ تَعرِفَ أينَ يُمكِنُكَ التَدَاول بِشكلٍ أفضَلْ؟ يُمكِنُكَ استِخدَام المُقَارَنَة الخَاصَة بِنَا:   

مُقَارَنَة الوسَطَاء

كَيفِية التَنَبُؤ بِمُعَدلِ سِعرِ الصَّرف؟

إذَّا أردَتَ التَدَاول فِي نوعِين مِن العُملَات مِثل دولار/يورو، جنيه إسترليني/دولار أو دولار أسترالي/دولار أميركي. فَيجِبُ أنْ تَكُونَ قَادِر إلَى حَدِّ مَا علَى التَنَبُؤ بِسعرِ الصَّرف. حَاولْ دَائِماً تَحدِيد مَا إذَّا كَان سِعرُ صَّرف عُملَة أعلَى أو أقَل مِن نَظِيرتِهَا. عِندَمَا يَنخَفِضُ تَقدِير سِعر صَّرف عُملَة فَإنَّكَ تَقُوم بِشرَائِهَا وتَقُوم بِِبَيعِهَا فِي حَالِ تَمَّت المُبَالغَة فِي تَقدِير سِعرهَا.

يُمكِنُكَ دَائِماً تَحدِيدُ سِعر صَّرف عُملَة علَى اسَاسِ تَحلِيلَات مُختَلِفَة، هَذِه التَحلِيلَات تُعَرِفُكَ علَى مَا إذَّا كَانَ مِن المُحتَمَل أنْ يَستَمِرَ السِعرُ فِي الارتِفَاع أو الانخِفَاض. أفْضَل التَحلِيلَات المَعرُوفَة هِي:

لمَاذَا تَتَحَركُ الاسْعَار؟ 

إذَا كُنتَ تَرغَبُ فِي التَدَاول بِنَجَاح فِي الفُوركْس. فأنتَ بِحَاجَةٍ إلَى فَهمِ أسبَابِ تَحرُك الأسُّواق. هُنَاكَ العَدِيدُ مِن الأسبَاب لِتَغِيرِ سِعرِ صَّرف عُملَة مُقَابِل أُخرَى. مِن أهَمِ الأسبَاب:

التَضَخُم(-) 

التَضَخُم لَهُ تَأثِيرٌ قَوِي علَى قِيمَةِ عُملَة مَحَلِيَة. فَإذَّا ارتَفَعَ مُعَدَلُ التَضَخُم دَاخِل بَلدٍ مُعَيَن بِشَكلٍ أسْرَع مِنهُ فِي البُلدَانِ الأخرَى. فَإنَّ سِعرَ عُملَةُ ذَلِكَ البَلَد سَتتَأثَرُ سَلباً مُقَابِل عُملَات تِلكَ البُلدَان. فَمَثَلاً إذَّا حَدَثَ تَضَخُم فِي أورُوبا، فَذلِك سيُمَكِنُكَ مِن شِرَاء اليورو بِسعرٍ أقَل مِمَا يؤدِي إلَى انخِفَاض القِيمَة المُعَادِلَة لليورو مُقَابِل العُملَات الأخْرَى مِمَا يُؤدِي إلَى انخِفَاضِ سِعرِ الصَّرف.

سِعر الفَائِدَة(+) 

يَكُونُ لسِعرِالفَائِدَة تَأثِيرٌ قَويٌ علَى سِعر الصَّرف. فَإذَّا استَخدَم البَنكُ المَركَزِي سِعر فَائِدةٍ أعلَى نِسبِياً فَسوفَ تَزدَادُ قِيمَةُ العُملَة طَرداً. يُمكِنُ للبُنُوك تَعدِيلُ أسعَار الفَائِدة لِضَمَان ثَبَات أسعَار العُملَة وللتَأكُدِ مِن أنَّ قِيمَة العُملَة ليسَت مُنخَفِضَة أو مُرتَفِعَة بالنِسبَة لنَظِيرَاتِهَا الأخُرَى.

غَالِباً مَا تُوفِرُ خِطَابَاتُ رُؤسَاءِ البُنُوك المَركَزِية الحَرَكَة اللازِمَة لِسعرِ الصَّرف. وغَالِباً مَا يستَفِيدُ المُتَدَاولِين اليُومِيين مِن هَذه التَحرُكَات التِي تَتَزَامن مَعَ تَغِيرِ أسعَار الفَائِدَة. 

الحَاجَة للاستِثمَار(+) 

أنَّ الاقتِصَادَات القَويَة غَالِبًا مَا تَدفَعُ بسِعرِ صَّرفِ عِملَتِهَا إلَى الاعلَى. يَحدُثُ هَذَا علَى سبِيلِ المِثَال، عِندمَا يَكُونُ هُنَاكَ طَلَبٌ كَبِير علَى الاستِثمَار. حَيثُ تَتَهَافَتُ الشَرِكَاتُ الكُبرَى علَى الاستِثمَارِ والبِنَاءِ فِي ذَلِكَ البَلد المَعنِي. هَذَا الطَلبُ الكَبِير علَى الاستِثمَار قدّْ يَدفَعُ إلَى ارتِفَاعِ أسعَارِ الصَّرف فِي ذَلِك البَلد.

الثِقَة (+) 

المَالُ هُوالثِقَة. السَبُبُ الوحِيد الذِي يَجعُلُنَا نُعَلق قِيمَة كَبِيرَة علَى قِطعَةٍ ورَقِية مَعدُومَة القِيمَة هُو ثِقَتُنَا فِي المُؤسَسة التِي تَقِفُ ورَاء تِلكَ القِطعَة . فَعِندَمَا تَرتَفِعُ هَذِه الثِقَة، يَرتَفِعُ مَعَها سِعرُ العُملة. هَلْ يُمكِن فُقدَان هَذِه الثِقَة؟ نَعَم، يُمكِن فِي بَعضِ الأحيَان انهِيارُ عُملَة مَا بِسَبب ذَلِك. يُعدُ هَذَا السِينَاريو حُلُم لِكلِ مضَارِب علَى انخِفَاض أسعَار العُملَة.

هُرُوب رأس المَال(-) 

فِي بَعضِ البُلدَان، يُؤدي كُلٌ مِن العُملَة والاقتِصَاد المَحلِيين  أدَاءاً رَدِيئاً للغَاية، مِمَا يَدفَعُ العَدِيدَ مِن النَاس إلَى تَبدِيلِ أموَالِهم بِعُملَات أُخرَى. هَذَا مَا حَصَلَ فِي  بَعضِ البُلدَان الافرِيقِية، حَيثُ يَتِمُ الدَفُعُ مَحَلِياً بالدُولَار دُونَ العُملَة المَحلِية، مِما أدَى بِشكلٍ كَبِير إلَى انخِفَاض قِيمَة عُملَات هَذِه الدُول مُقَابِل عُملَات الدُول الأُخرَى.

تَخفِيض قِيمَة العُملَة(-) 

قَدّْ يَكُونُ تَخفِيض قِيمَة العُملَة مُفِيدً للاقتِصَاد فِي بَعضِ الأحيَان. فَعِندَمَا تَكُونُ العُملَة رَخِيصَة، يُمكِنُ للشَرِكَات الأجنَبِية الأُخرَى شِرَاء المُنتَجَات والخَدَمَات بِسعرٍ ارخَص مِمَا يَدفُعُ بَعضَ الدُول إلَى تَخفِيضِ سِعرِ عُملَتِهَا. يُمكِنُ لدُولةٍ مُعِينَة تَخْفِيضُ سِعر صَّرفِ العُملَة عَن طَرِيق طِبَاعةِ المَزِيد مِن النُقُود أو عَن طَرِيقِ خَفضِ سِعر الفَائِدَة.

مَا هِيَ الجِهَاتُ التِي تَقُومُ بِبَيعِ وشِرَاءِ العُملَات 

قَبلَ الشِرَاء أو البِيع أو التَدَاول فِي الفُوركْس مِن الجَيدِ مَعرِفَة أنَّهُ هُنَاك العَدِيدُ مِنَ الأطرَافِ التِي تَقُومُ بشِرَاء وبِيع العُملَات. فَأنَّ قِيمَة الدولار علَى سبِيلِ المِثَال تُحَددُ مِن خِلَالِ العَرضِ والطَلَب. فَعِندَمَا تُفكِرُ مُسبَقاً بِمَا سَوفَ تَقُومُ بِه مَجمُوعَة كَبِيرَة مِن النَاسِ، يُمكِنُكَ ذَلِك مِن تَقدِير سِعر العُملَة بِشكلٍ أفضَل.

المُتَدَولون فِي الأسهُم 

عِندَمَا تَتَدَاول فِي إحدَى الشرِكَات الأمريكِية مَثلاً، فأنتَ تَحتَاجُ أولاً إلَى الدولار حِيثُ تَستَبدِلُ عِملَتك بالدولار لِكَي تَستَطِيعَ شِرَاء الأسهُم فِي هَذِه الشرِكَات. بهَذِهِ الطَرِيقَة يَتَأثَرُ سِعرُ صَّرف العُملَة فِعلِياً.

المُضَارِبِين 

المُضَارِبِين هُم أفرَادٌ أو مُؤسَسَاتٌ تُحَاولُ الاستِفَادَة مِن التَفَاعُلاتِ اليُومِية لأسعَار صَّرف العُملَات. عِندَمَا يَقُوم العَدِيد مِن المُضَاربِين بِشرَاء أو بِيع عُملَة مُعينَة يُؤثرُ ذَلِك سَلباً أو إيجَاباً علَى سِعر صَّرف تِلكَ العُملَة.

رِجَالُ الأعمَال 

تَقُومُ الشرِكَات الكَبِيرَة بِتَبَادُلِ العُملَات باستِمرَار حَيثُ تَقُومُ العَدِيدُ مِن الشرِكَات مُتعَدِدَة الجنسِيَات بالاستِثمَار فِي العَدِيدِ مِنَ الدُول و التِي تَشمَلُ بِدُورِهَا العَدِيد مِن العُملَات المَحَلِية، وبِالتَالِي فَإنَّ الطَلَب علَى مُنَتجَات مِنطَقَة أو بلَد مُعَين يُمكِن أنْ يُؤثرَ بِشِدَّة علَى سِعرِ صَّرف العِملَة فِي ذَلِك البَلد أو المِنطَقَة.

البُنُوك المَركَزِية  

تُحَاولُ بَعضُ البُنوكِ المَركَزِية فِي كَثيرٍ مِن الأحيَان فِي التَأثِير بِقُوة علَى قِيمةِ العُملَات، تَقُومُ هَذِه البُنُوك بِذَلك عَن طَرِيق بَيع عُملَتها. تُؤدِي زِيَادة العَرض هَذِه إلَى انخِفَاض سِعر العُملَة. بالرُغمِ مِن هَذَا التَأثِير فَإنَّ البُنُوك المَركَزِية لا تَستَطِيع التَأثِير بِشكلٍ كَاملٍ علَى سِعرِ الصَّرف لأنْ تَأثِيرَ السُّوق بِبسَاطَة يُعدُ أكبَر مِن ذَلِك التَأثِير.

لمَاذَا يُعدُ الدولار مُهم جداً؟

فِي الفُوركْس، غَالِباً مَا يُنظرُ إلَى الدُولار بإعتِبَاره العُملَة الأكْثَر أهمِيةَ. تَأتِي أهمِيةُ الدُولةَ مِن أهَمِية اقتِصَاد الولايَات المتحدة حَيثُ يُعتبرُ اقتِصَادُهَا الأكبَر عَالميًا. أنَّهُ اقتصادٌ مَفتُوح يُمكِن العَدِيد مِن الأطرَاف المُشَارَكَة فِيه. نَتِيجةً لِذَلك، يُمكِنُ أنْ يُؤثِر انخِفَاض الدولار مُبَاشَرة علَى الشَرِكَات فِي جَمِيع أنحَاء العَالم مِمَا يؤدِي بِدورِهِ إلَى رِبحٍ أقَل. 

يُستَخدمُ الدولار أيضَاً علَى نِطَاقٍ وَاسِع فِي التِجَارَة العَالمِية. حَيثُ يَرتَبِطُ سِعرهُ بِالعَدِيد مِن الأسهُم بالإضَافَة إلَى بَعضِ السِلَع كَالذَهبِ والفِضَة. حتَى أنَّ بَعضَ الدُول قدّْ رَبَطَتْ سِعرَ صَّرف عُملَتِهَا بالدولار مِمَا يَعنِي أنَّ سِعر صَّرف عُملَتِهَا يَتَحرَكُ مَع انخِفَاض أو ارتِفَاع سِعر الدُولار. لذَلِك يُعتَبرُ الدُولار أكثَر مِن عُملة. فَهُو المِفصَل الذِي يَربِط النِظَام بأكمَلِه وبَالتَالِي فإنَّ الزِيَادَة أو النُقصَان فِي سِعره يَكُون لهُمَا تَأثِير وَاضِح علَى الوضِع الاقتِصَادِي العَام.

dollar

نَصَائِح عِندَ الاستِثمَار فِي الفُوركْس

عِندَ التَدَاول فِي سُّوق الفُوركْس مِن المُهِم جِداً اتِباع بَعض النَصَائِح. أولُ نَصِيحةَ هِي استِخْدَام وقْفِ الخَسَارَة. مَعَ وقْفِ الخَسَارَة، فإنَّكَ تَضمَنُ أنْ لا تَخسَرَ أكثْرَ مِن نِسبَة مِئويَة مُعيَنة مِن مَركَزِكَ. بِهَذِه الطَرِيقَة يُمكِنُكَ تَأمِين مُوقِعك ضِّدَ الاحدَاث الغِير مُتوقَعَة.

مِن المُهِم أيضاً التَدَرُب جَيداً قَبلَ البِدءِ بالمُمَارَسَة الفِعلِية فِي السُّوق.  يُمكِنُكَ مَعَ العَدِيد مِن الوسطَاء، تَجرِبة الاحْتِمَالَات مَجانًا مِن خِلَال استِخدَام حِسَاب تَجرِيبي مَجَانِي. غَالِباً مَا يَكُون تَدَاول الفُوركْس أكثَر قَابِلِية للتَنَبُؤ مِنهُ فِي سُّوق الاسهُم لأنَّ السُّوق كَبِير وبالتَالِي، يَكُون مِن السَهل التَعرُف علَى الأنمَاط وغَالباً ما تَكُون حَركَاتُ السُّوق أقَلَ تَطرُفاً. لِذلِك يُعدُ الفُوركْس مُثِيراً للاهتِمَام بالنِسبَة للمُتَدَاولين اليُومِيين ومَعَ ذَلِك مِن المُهم التَدَرُب جَيداً قَبلَ البِدء بالاستِثمَار الفِعلِي.

أخِيراً مِن الحِكمَة ادرَاك المَخَاطِر والعَائِد جَيداً. إذَّا كانَ استِثمَار زَوج مِن العُملَات قدّْ يُحققُ ١٠٠ دولار ولكِنَه يَنطَوي علَى مُخَاطَرة قَدرُها ١٠٠٠ دولار، فَمِن الأفضْل تَجَاهُل هَذَا المَركَز. استَثمِر فِي الأحَجَار الكَرِيمَة حَيثُ يَكُون لَدِيكَ فُرصَة لتَحقِيق رِبحٍ كَبِير وخَسَارَة أقَل.

ما هي النقاط (Pips)؟

يتمّ استخدام النّقاط (pips) من أجل عرض مدى ربح التَدَاول. في بعض الحالات، يكفي عرض الرّبح بعملةٍ معيّنةٍ. وعلى الرّغم من ذلك، فعندما نريد أن نقارن نتائج مختلف المستثمرين (الدّوليّين)، فيصبح هذا الأمر صعباً.

فانّه يتمّ تعيين...

قراءة الشّمعدانات

يمكن استخدام الشّمعدانات من أجل التّكهّن بسعر عملات السّوق. عبر القراءة الصّحيحة للأعمدة يمكنك في نهاية الأمر تحديد إذا ما كان من الحكمة شراء العملات (طويل) أو بيعها (قصير).

كيف تقوم بقراءة الشّمعدانات

...

ما هو الاتّجار في الفوركس

يتمّ استخدام مصطلح الفوركس (Forex trading) أكثر وأكثراً في جميع أنواع الحملات الإعلانيّة وهذا الأمر ليس غريباً لأنّ الفوركس (Forex trading) هو عملاً مزدهراً! فوركس يعني FOReign EXchange ويُسمّى أيضاً باللّغة الهولنديّة التّداول في البورصة...