التداول باستخدام الرافعة المالية Leverage

عندما تقوم بالتداول يكون لديك الخيار بأن تتداول بما يسمى بالرافعة المالية (Leverage). لكن ماذا يعني مصطلح الرافعة المالية بالضبط؟  تجعل الرافعة المالية من التداول بمبلغ صغير من المال أمر ممكن. مما يتيح لك هذا الاستفادة بشكل أكبر من تقلبات الأسعار. إذا كيف تتم عملية التداول بالرافعة المالية بالضبط وما هي المخاطر المرتبطة بالتداول بها؟

ما هي الرافعة المالية؟

عندما تبدأ بالتداول يمكنك استخدام الرافعة المالية. يتم دائما عرض الرافعة المالية كنسبة، مثلاً: 1.40. يشير هذا الرقم إلى المضاعفة. الرافعة المالية ب 1.40 يعني أنك تستثمر بمبلغ 40 دولار عن كل دولار ساهمت به. حيث أنه بمبلغ 1,000 دولار يمكنك الاستثمار ب 40,000 دولار. وبالتالي فإن التداول بالرافعة المالية يجعل من الممكن القيام باستثمارات أكبر.

شرح موضح لكيفية إتـمام عمل الرافعة المالية

أين يمكنك التداول باستخدام الرافعة المالية؟

يمكنك التداول مع وسيط يجعل تداول المشتقات ممكن. عادة ما تستخدم العقود مقابل الفروقات في التداول بالرافعة المالية. يمكنك بسهولة تطبيق الرافعة المالية عن طريق التداول على مبلغ أكبر مما هو موجود في حسابك الاستثماري. هل تريد أن تعرف أفضل الوسطاء الذين يمكنك التداول معهم بنشاط باستخدام الرافعة المالية؟ لقد قمنا بإدراج أفضل الوسطاء أدناه:

مقارنة السماسرة

 ما هي الرافعة المالية؟

عند تطبيق الرافعة المالية، تزداد مكاسبك وخسائرك المحتملة بشكل حاد. عندما تشتري سهم مقابل 10 دولار يمكنك تحقيق النتائج التالية:

  • بزيادة قدرها 1 دولار، ستربح 1 دولار.
  • بانخفاض قدره 1 دولار، ستخسر 1 دولار.

عندما تقوم بتطبيق رافعة مالية بنسبة 1:10 تحصل على نتائج مختلفة:

  • بزيادة قدرها 1 دولار، تحقق ربح قدره 10 دولار.
  • بتخفيض قدره 1 دولار، ستخسر 10 دولار.

فيما يلي نحدد تأثير الرافعة المالية من خلال بشكل أكثر شمولاً.

كيف تتداول بالرافعة المالية؟

يمكنك استخدام الرافعة المالية عن طريق وسيط على الإنترنت. هنا ترى لمحة عامة عن الوسطاء عبر الإنترنت حيث يمكنك الاستثمار بالرافعة المالية. إن تطبيق الرافعة المالية يتم بشكل تلقائي. حيث تقوم ببساطة بشراء الأسهم بمبلغ أكبر من مما تملكه بالفعل. لكن، كيف يعالج الوسيط الرافعة المالية عند التداول؟

من الممكن مقارنة الرافعة المالية بالقروض. فإن الوسيط يمول جِزء كبير من التداول. عندما تقوم بإغلاق التداول فيتم حساب الربح أو الخسارة من رصيد الاستثمار الخاص بك. لنقم بتفسير هذه العملية بمساعدة مثال بسيط.

التداول مع الرافعة المالية

مثال على التداول بالرافعة المالية

في هذا المثال سنفترض بأنه لديك مبلغ دولار دولار في حساب الاستثمار الخاصِ بك. فبذلك تقرر بأن تشتري أسهم بقيمة 10 دولار لهذا المبلغ. وعندها يكون سعر السوق أيضاً 10 دولار. خلال النهار، يرتفع سعر السوق وعندما يصل إلى 12 دولار ينغلق مرة أخرى. ماذا ستكون نتائج هذه التداولات مع وبدون الرافعة المالية؟

بدون الرافعة المالية: ارتفع سعر السوق إلى 2 دولار وكان بإمكانك شراء 100 سهم بمبلغ 1,000 دولار. إن قيمة هذه الأسهم ال 100 ارتفعت بمبلغ 2 دولار. فإن اجمالي ربحك في هذه الحالة هو 200 دولار أو 20%.

مع الرافعة المالية: لقد قررت تطبيق رافعة مالية ب 1.30 على تداولك. فيمكنك الآن شراء أسهم بمقابل 30,000 دولار. فبالتالي انك تملك 3,000 سهم. إن قيمة هذه الأسهم ارتفعت بمبلغ 2 دولار. فإن إجمالي ربحك في هذه الحالة هو 6,000 دولار أو 600%.

كما ترى فإن النتيجة هي أعلى بكثير عند استخدام الرافعة المالية. ومع ذلك، فضع في اعتبارك بأن نفس الشيء كان يمكن أن يحصل في عكس الاتجاه. عند انخفاض سعر السوق، كان من الممكن أن تعاني من خسارة أكبر! في هذا الجدول ترى بشكل واضح المقارنة ما بين التداول مع وبدون الرافعة المالية.

1,000 دولار

1000 دولار

التداول

 1.30

 -

رافعة مالية

 3,000

100

عدد الأسهم

 6,000 دولار

200 دولار

الربح

فوائد الرافعة المالية

الفائدة الكبرى من الرافعة المالية هي أنه بإمكانك القيام بتداولات أكبر بمبلغ منخفض. لا يتوجب عليك أن يكون لديك مبلغ التداول بأكمله في حساب الاستثمار الخاص بك.

الفائدة الثانية للرافعة المالية هي بأنه من الأسهل لك التكهن بتغييرات سعر السوق الصغِيرة. باستخدام الرافعة المالية يمكنك كسب المزيد عند الارتفاعات الصغيرة في سعر السوق. وبالتالي يصبح بهذه الطريقة التداول التفاعلي والنشيط أكثر اثارة للاهتمام.

ما هي تكاليف التمويل على استخدام الرافعة المالية؟

أنت تدفع دائما تكاليف استخدام الرافعة المالية. يتم احتساب هذه التكاليف على شكل تكاليف تمويل. يضع السمسار جزء كبير من مال الاستثمار. لذلك يجب أن تدفع فائدة على هذا المبلغ. يمكن أن يختلف مستوى الفائدة التي يتعين عليك دفعها على الرافعة المالية الخاصة بك لكل وسيط ومنتج استثماري.

وبالتالي، فإن التداول برافعة مالية جذاب فقط للاستثمارات على المدى القصير. هل ترغب في القيام باستثمار طويل الأجل؟ إذاً من الأفضل شراء الاسهم والاحتفاظ بها لفترة أطول من الوقت.

كن حذر من الرافعة المالية!

مع الرافعة المالية تأتي أيضاً مخاطر أعلى! ذلك لأن كل دولار عند انخفاض سعر السوق، يستتبع خسارة أعلى. إن تأثير الرافعة المالية يمكن أن يعمل في اتجاهين اثنين وبالتالي فإنه من المهم أن يتم التعامل بمسؤولية حيال هذا الأمر.

لذلك في البداية لا تستخدم الرافعة المالية بشكل مفرط وابدأ فقط باستخدام هذه الأداة المفيدة بعد معرفتك كيفية حصولك على الأموال عن طريق التداول. بمجرد إدراكك لهذا الأمر يمكن للرافعة المالية أن تزيد أرباحك بشكل كبير!

من المهم أن يكون لديك ما يكفي من المال في حسابك عند الرافعة المالية. إذا لم يعد المبلغ الموجود في حسابك كافي لإبقاء مركزك مفتوح للسوق، سوف تتلقى بالتالي ما يسمى نداء الهامش (margin call). أقرأ هنا المزيد عن مخاطر التداول بالرافعة المالية.

Comments powered by CComment