التداول باستخدام الرافعة المالية Leverage

عندما تقوم بالتداول يكون لديك الخيار بأن تتداول بما يسمى بالرافعة المالية (Leverage). لكن ماذا يعني مصطلح الرافعة المالية بالضبط؟  تجعل الرافعة المالية من التداول بمبلغ صغير من المال أمر ممكن. مما يتيح لك هذا الاستفادة بشكل أكبر من تقلبات الأسعار. إذا كيف تتم عملية التداول بالرافعة المالية بالضبط وما هي المخاطر المرتبطة بالتداول بها؟

ما هي الرافعة المالية؟

عندما تبدأ بالتداول يمكنك استخدام الرافعة المالية. يتم دائما عرض الرافعة المالية كنسبة، مثلاً: 1.40. يشير هذا الرقم إلى المضاعفة. الرافعة المالية ب 1.40 يعني أنك تستثمر بمبلغ 40 دولار عن كل دولار ساهمت به. حيث أنه بمبلغ 1,000 دولار يمكنك الاستثمار ب 40,000 دولار. وبالتالي فإن التداول بالرافعة المالية يجعل من الممكن القيام باستثمارات أكبر.

شرح موضح لكيفية إتـمام عمل الرافعة المالية

أين يمكنك التداول  بالرافعة المالية؟

يمكنك التداول بالرافعة المالية مع وسيط يجعل من الممكن التداول في المشتقات. تستخدم العقود مقابل الفروقات (CFD) عادة للتداول بالرافعة المالية. يمكنك بسهولة تطبيقها عن طريق التداول بمبلغ أكبر مما هو موجود في حسابك التداولي. هل تريد أن تعرف مع أي وسطاء يمكنك أن تتداول معهم بشكل فعال مع الرافعة المالية؟ لقد قمنا بإدراج أفضل الأطراف لك:

مقارنة سماسرة الاسهم

تأثير الرافعة باختصار

عند تطبيق الرافعة المالية، فإن أرباحك وخسائرك المحتملة تزيد بشكل حاد. عند شراء سهم مقابل 10 $ يمكنك تحقيق النتائج التالية:

من دون تطبيق الرافعة المالية:

  • بزيادة قدرها 1 $ يمكنك تحقيق ربح بقيمة 1 $.
  • إذا هبط السعر 1 $ ، فستخسر 1 $.

عند تطبيق رافعة مالية تبلغ 1:10 ، تحصل على نتائج أخرى:

  • بزيادة قدرها 1 $ ، يمكنك تحقيق ربح قدره 10 $.
  • إذا هبط السعر 1 $ ، فستخسر 10 $.

نوضح أدناه تأثير الرافعة المالية من خلال مثال أكثر شمولاً.

كيف تتداول بالرافعة المالية؟

يمكنك استخدام الرافعة المالية عن طريق وسيط على الإنترنت. هنا ترى لمحة عامة عن الوسطاء عبر الإنترنت حيث يمكنك الاستثمار بالرافعة المالية. إن تطبيق الرافعة المالية يتم بشكل تلقائي. حيث تقوم ببساطة بشراء الأسهم بمبلغ أكبر من مما تملكه بالفعل. لكن، كيف يعالج الوسيط الرافعة المالية عند التداول؟

من الممكن مقارنة الرافعة المالية بالقروض. فإن الوسيط يمول جِزء كبير من التداول. عندما تقوم بإغلاق التداول فيتم حساب الربح أو الخسارة من رصيد الاستثمار الخاص بك. لنقم بتفسير هذه العملية بمساعدة مثال بسيط.

التداول مع الرافعة المالية

مثال على التداول بالرافعة المالية

في هذا المثال سنفترض بأنه لديك مبلغ $ دولار في حساب الاستثمار الخاصِ بك. فبذلك تقرر بأن تشتري أسهم بقيمة 10 $ لهذا المبلغ. وعندها يكون سعر السوق أيضاً 10 $. خلال النهار، يرتفع سعر السوق وعندما يصل إلى 12 $ ينغلق مرة أخرى. ماذا ستكون نتائج هذه التداولات مع وبدون الرافعة المالية؟

بدون الرافعة المالية: ارتفع سعر السوق إلى 2 $ وكان بإمكانك شراء 100 سهم بمبلغ 1,000 $. إن قيمة هذه الأسهم ال 100 ارتفعت بمبلغ 2 $. فإن اجمالي ربحك في هذه الحالة هو 200 $ أو 20%.

مع الرافعة المالية: لقد قررت تطبيق رافعة مالية ب 1.30 على تداولك. فيمكنك الآن شراء أسهم بمقابل 30,000 $. فبالتالي انك تملك 3,000 سهم. إن قيمة هذه الأسهم ارتفعت بمبلغ 2 دولار. فإن إجمالي ربحك في هذه الحالة هو 6,000 $ أو 600%.

كما ترى فإن النتيجة هي أعلى بكثير عند استخدام الرافعة المالية. ومع ذلك، فضع في اعتبارك بأن نفس الشيء كان يمكن أن يحصل في عكس الاتجاه. عند انخفاض سعر السوق، كان من الممكن أن تعاني من خسارة أكبر! في هذا الجدول ترى بشكل واضح المقارنة ما بين التداول مع وبدون الرافعة المالية.

1,000 دولار

1000 دولار

التداول

 1.30

 -

رافعة مالية

 3,000

100

عدد الأسهم

 6,000 دولار

200 دولار

الربح

فوائد الرافعة المالية

الفائدة الكبرى من الرافعة المالية هي أنه بإمكانك القيام بتداولات أكبر بمبلغ منخفض. لا يتوجب عليك أن يكون لديك مبلغ التداول بأكمله في حساب الاستثمار الخاص بك.

الفائدة الثانية للرافعة المالية هي بأنه من الأسهل لك التكهن بتغييرات سعر السوق الصغِيرة. باستخدام الرافعة المالية يمكنك كسب المزيد عند الارتفاعات الصغيرة في سعر السوق. وبالتالي يصبح بهذه الطريقة التداول التفاعلي والنشيط أكثر اثارة للاهتمام.

ما هي تكاليف التداول مع الرافعة المالية؟

أنت تدفع دائما تكاليف استخدام الرافعة المالية. يتم احتساب هذه التكاليف في شكل تكاليف التمويل. يستثمر الوسيط جزء كبير من التداول. يجب عليك دفع فائدة على هذا المبلغ. يمكن أن يختلف مبلغ الفائدة الذي عليك دفعه على الرافعة المالية باختلاف الوسيط ولكل منتج استثماري.

لذلك فإن التداول بالرافعة المالية هو فقط جذاب للتداولات على المدى القصير. هل ترغب في استثمار طويل الأجل؟ إذا سوف يكون من الأسهل شراء الاسهم والاحتفاظ بها لفترة أطول من الزمن.

كن حذر من الرافعة المالية!

مع الرافعة المالية تأتي أيضاً مخاطر أعلى! ذلك لأن كل دولار عند انخفاض سعر السوق، يستتبع خسارة أعلى. إن تأثير الرافعة المالية يمكن أن يعمل في اتجاهين اثنين وبالتالي فإنه من المهم أن يتم التعامل بمسؤولية حيال هذا الأمر.

لذلك في البداية لا تستخدم الرافعة المالية بشكل مفرط وابدأ فقط باستخدام هذه الأداة المفيدة بعد معرفتك كيفية حصولك على الأموال عن طريق التداول. بمجرد إدراكك لهذا الأمر يمكن للرافعة المالية أن تزيد أرباحك بشكل كبير!

من المهم أن يكون لديك ما يكفي من المال في حسابك عند الرافعة المالية. إذا لم يعد المبلغ الموجود في حسابك كافي لإبقاء مركزك مفتوح للسوق، سوف تتلقى بالتالي ما يسمى نداء الهامش (margin call). أقرأ هنا المزيد عن مخاطر التداول بالرافعة المالية.