الاستثمار في الذهب: ما هي أفضل طرق التداول في الذهب؟
يحظى التداول في الذهب بشعبية كبيرة وخاصة في أوقات الأزمات، فعندما يزداد عدم اليقين في أسواق الاسهم، يجد المتداولين ضالتهم في الذهب. لكن كيف يمكنك فعلاً التداول في الذهب؟ وما هي المزايا والعيوب في الاستثمار بالذهب؟ سوف نتناول في هذه المقالة كل ما تحتاج معْرفته قبل البدء في التداول بالذهب!
ما هي طرق التداول في الذهب؟
هنالك طريقتان متعارف عليهما للاستثمار في الذهب هما: الطريقة المادية (الشراء) والطريقة غير المادية (التداول). عندما تستثمر مادياً فأنت تشتري الذهب فعلياً. لكن معظم المتداولين يختارون الطرق غير المادية للتداول في الذهب.
كيف تقوم بالتداول في الذهب؟
دعونا نناقش في البدء الطرق غير المادية للتداول في الذهب.
كيف تتداول على أسعار الذهب مع العقود مقابل الفروقات (CFD)؟
يمكنك مع وسيط التداول في الذهب بطريقة جذابة وسلسة، فأنت لست المالك الفعلي، ولكنك تستفيد من ارتفاع الأسعار وانخفاضها عن طريق تداول العقود مقابل الفروقات على الذهب.
تعد عقود الفروقات مناسبة جداً للتداول في ارتفاع أسعار الذهب وانخفاضها على المدى القصير. حيث يمكنك استخدام الرافعة المالية، مما يجعل من الممكن التداول في الذهب حتى بمبلغ صغير. أقرأ هنا المزيد عن التداول في العقود مقابل الفروقات.
تستطيع أيضاً تجربة إمكانات التداول في الذهب من خلال حساب تجريبي مجاني لدى وسيط. أنقر هنا وابدأْ في تداول الذهب!
كيف تتداول الذهب مع صناديق المؤشرات؟
تحاكي العديد من صناديق المؤشرات أو صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) سعر الذهب. حيث يمكن بسهولة تداول ETF مع وسيط على الإنترنت، مما يتيح لك بيع استثماراتك بالذهب بمرونة كبيرة، وهو ما يعتبر أكثر صعوبة مع الطريقة المادية للاستثمار في الذهب.
يوفر ETF نوعان من التداولات في الذهب:
- المدعومة بالسبائك: تحوي هذه الصناديق الذهب الفعلي.
- غير المدعومة من السبائك: تستخدم هذه الصناديق الأوراق المالية كضمان.
صندوق SPDR Gold أو شريط أسْهم GLD هو صندوق استثماري مادي للذهب بالدولار، و ETFS للذهب المادي وهو صندوق مادي للذهب باليورو. تتقاضى صناديق المؤشرات نسبة مئوية على أساسٍ سنوي، تستخدم نسبة التكلفة هذه مثلاً في إدارة وتخزين الذهب.
اهل تريد شراء اسهم شركة Gold ؟ يمكنك الان التداول في اسهم ذهب مباشرة مع اي من هؤلاء الوسطاء الموثوقين:
| الوسيط | التكاليف | التسجيل |
|---|---|---|
 | * تداول أكثر من 1,000,000 ورقة مالية | |
 | * تداول أكثر من 300 منتج مختلف من عقود الفروقات * 72% من مستثمري التجزئة يخسرون المال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود. | |
 | تداول CFD بنشاط على ارتفاع وانخفاض أسعار اسهم ذهب. ٨٢٪ من حسابات المستثمرين التجزئة تخسر الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. | |
 | * حساب تجريبي مجاني لتجربة احتمالات التداول الواسعة | |
| مقارنة ؟ | قارن بين أفضل الوسطاء على الفور وافتح حساباً تجريبياً مجانياً! |
كيف تتداول الخيارات في الذهب؟
مع تداول الخيارات أنت تملك الخيار لكن ليس الالتزام (السند). لشراء كمية معينة من الذهب هنالك (خيار النداء) وللبيع (خيار الوضع). وعلى هذا فأنت تدفع ما يسمى بعلاوة عن خيار. يحتوي الخيار الذهبي على مدة محددة، ويتوجب عليك استخدامه خلال هذه المدة، وإلا فإن الخيار يصبح عديم القيمة.
مع الخيارات تستطيع استخدام الأدوات المعقدة إلى حد ما. إن ما يميز الخيارات في تداول الذهب أنك لست بحاجة أن تكون خبيراً لتبدأ في التداول. إذا أردت معرفة المزيد عن التداول في الخيارات؟
ما هي مشتقات الذهب التداولية؟
عقود المشتقات أو العقود الأجلة هي اتفاقيات ملزمة لتسليم الذهب بسعر ثابت معين. بسبب الرافعة المالية والالتزام، يمكن أن تخطأ أحياناً!
لكن الضمانات قابلة للمقارنة. تمنحك الضمانات الحق في شراء كمية معينة من الذهب في المستقْبل.
ما هو حساب الذهب الجاري؟
الحساب الذهبي هو حساب يتبع سعر الذهب أولاً بأول. يتم ذلك لأن صاحب الحساب يشتري عددا من أونصات الذهب في حسابه. يوجد نوعين من الحسابات الذهبية هما: الحساب المخصص و الحساب غير المخصص.
الحساب المخصص، يكون الذهب ملكية كاملة لصاحب الحساب، وتكون الأرقام التسلسلية للحساب معروفة ولا يجوز تداولها من دون إذن.
أما مع الحساب غير المخصص، فكصاحب حساب فإنه لن يتم تخصيص سبائك ذهب محددة لك، حيث يتم مشاركة الذهب مع أصحاب الحسابات الأخرين. إن الميزة في ذلك أن التكاليف التي يفرضها البنك تكون أقل، ولكن العيب فيها أنه إذا أراد مالك الحساب سحب الذهب في أوقات الأزمات فإن ذلك يعتمد على الجدارة الائتمانية للبنك.
كيف تشتري اسهم في شركات تعدين الذهب؟
من الطرق الأخرى للاستثمار في الذهب هي شراء اسهم في شركات تعدين الذهب. إن تكاليف تعدين الذهب بشكل عام مستقرة، وبالتالي يمكنك تحقيق الربح كمتداول من خلال اتباع النهج الصحيح. إن قيمة الاسهم في شركات التعدين غير متصلة بتغير قيمة الذهب.
لذلك فمن المهم دائماً التحقق من أداء الشركة، فنتائج الشركات بعد كل شيء تتأثر بعوامل أخرى.
وهذه بعض من اسهم الذهب المعروفة:
- أنجلو جولد أشانتي المحدودة (.AngloGold Ashanti Ltd.)
- شركة جولد كورب (.Goldcorp Inc)
- باريك جولد كورب (.Barrick Gold Corp)
- شركة نيومونت للتعدين (.Newmont Mining Corp)
- فرانكو نيفادا كورب (.Franco-Nevada Corp)
يمكنك أيضاً التداول في مجموعة من شركات تعدين الذهب من خلال EFT (صناديق الاستثمار المتداولة). حيث إن الخيار الأفضل هو شركة ماركت فيكتور جولد ميندرز EFT. هل تريد معرفة المزيد حول كيفية شراء الاسهم؟ أقرأْ هنا:
كيف تستثمر في الذهب بشكل مادي؟
إن التداول المادي في الذهب أمر ممكن، ولكن فإنه من المهم حين تبدأ بالشراء أن تأخذ بالاعتبار المخاطر الإضافية. وأنْ تكون قادراً على تخزين شيءٍ قيم بأمان.
الاستثمار في سبائك الذهب
يتم توفير سبائك الذهب في أوزانٍ مختلفة. حيث تزن أخف سبيكة غراماً واحداً فقطْ، بينما يصل أثقلها إلى أكثر من كيلو غرام. مما يتيح لك الاستثمار في سبائك الذهب بكمياتٍ صغيرة وكبيرة. تكون التكلفة النسبية أو تكاليف الإنتاج أقل نسبياً عند الأوزان الأعلى، لأن تكلفة إنتاجها أرخص.
الاستثمار في العملات الذهبية
من الممكن أيضاً الاستثمار في العملات الذهبية. عادةً ما يكون وزن العملة الذهبية واحداً، أو حوالي 31 غراماً. وتعتمد قيمة العملة بشكلٍ أساسي على نقاء الذهب، لأنه يتم تعزيز بعض العملات عن طريق النحاس. عند التداول في العملات الذهبية فإنه يمكن لنوع العملة أنْ يحدد قيمتها أيضاً. يكون غالباً للقطع النقدية النادرة قيمة أعلى من العملات الذهبية المنتظمة.
ماذا تريد أن تعرف عن الاستثمار في الذهب؟
- المخاطر: ما هي أكبر المخاطر على استثمارات الذهب؟
- المزايا: لماذا الاستثمار في الذهب جيد؟
- هل من الحكمة الاستثمار في الذهب؟
- الذهب أم الفضة: أيهما أفضل للاستثمار؟
- مثال على الاستثمار في الذهب.
مالذي يجب عليك الحذر منه في تداول الذهب؟
بشكلٍ طبيعي فأنه من المهم أنْ تستخدم وسيطاً موثوقاً به، وهذا ينطبق على الطريقة المادية وغير المادية في تداول الذهب. تستطيع التحقق من الموفر إذا كان لديه تصريح مع المشرف، فمثلاً في هولندا يتم تسجيل الأطْراف الموثوق بها لدى الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM). غالباً ما يتعين عليك الدفع مقدماً مقابل الذهب، لذلك من الضروري أنْ يكون الطرف المزود موثوقاً به.
إذا قمت بشراء أكثر من 10,000 دولار من الذهب، فيجب عليك عمل نسخة من هويتك الشخصية. أيضاً من المهم التحقق مما إذا كان بقاء الذهب أمناً في المنزل، لا تغطي كل بوليصات التأمين سبائك الذهب. لذلك تحققْ إذا كان من الأفضل ادخار الذهب في خزينة في أحد البنوك.
ما هي مخاطر الاستثمار في الذهب؟
لكل استثمار مزاياه وعيوبه. أيضا مع الاستثمار في الذهب هناك العديد من الأسباب التي قد تمنعك من القيام بذلك.
أنت لا تتلقى توزيع أرباح من الذهب
عندما تتداول في الاسهم أو السندات، فأنت تتلقى أرباحاً أو فوائد. لكن مع التداولات في الذهب يمكنك تحقيق الأرباح من خلال زيادة السعر فقط. قد يكون الاستثمار في الذهب أحياناً مخيباً للآمال على المدى الطويل، وخاصة عند مقارنتها مع الاستثمارات في اسهم الذهب.
عوائد ضعيفة مع اقتصاد جيد
يكون الذهب ناجحاً بشكلٍ خاص في الأوقات غير المستقرة اقتصادياً. عندما ينتعش الاقتصاد، لا يكون ذلك في كثير من الأحيان أفضل وقت للاستثمار في الذهب. لكن يمكنك دائماً شراء الذهب كتأمين للتحضير لركود محتمل في المستقبل.
سوق الذهب متقلبة
يعتبر سعر الذهب متقلب للغاية، يجلب التقلب دائماً عدم اليقين. يعطي المال المدخر معدل فائدة ثابتة. ولكن صحيح أن الذهب يكون أفضل على المدى الطويل. لكنك تستطيع الاستفادة من تقلبات السعر عن طريق البيع على المكشوف، حيث يمكنك بعد ذلك الربح عند انْخفاض القيمة.
نتائج سيئة مع ارتفاع أسعار الفائدة
يكون الذهب جيداً نسبياً مع انخفاض أسعار الفائدة. ولكن عند ارتفاعها، يفقد الذهب بريقه في كثير من الأحيان. وبالتأكيد هناك دائماً بدائل أكثر أماناً نسبياً. فمثلاً يمكنك النظر في السندات المالية أو حتى حساب التوفير، قد يكون ارتفاع أسعار الفائدة سبباً جيداً لعدم الاستثمار في الذهب.
ما هي فوائد الاستثمار في الذهب؟
بالطبع هناك أسباب تجعلك تتداول في الذهب، فلو لم تكن موجودة فسوف يكون للذهب قيمة أقل بكثير.
يمكن للذهب أن يحميك من التضخم
التضخم ظاهرة تصبح فيها قيمة المال أقل بمرور الوقت. يمكنك من خلال الاستثمار في الذهب حماية رأس مالك من التضخم. حيث تزيد قيمة الذهب مع التضخم، وبالتالي يمكنك الحصول على مبلغٍ واقعي مماثل من الذهب، مقابل الذهب في وقتٍ لاحق.
الذهب نادر
مثل العديد من السلع الأخرى التي يمكن الاستثمار فيها الذهب نادر. في مرحلة ما، تنفذ المواد الخام ببساطة. في الوقت نفسه، يزداد الازدهار في جميع أنحاء العالم، بحيث يهتم المزيد والمزيد من الناس بمواد الذهب الخام. لذلك فمن المحتمل أن يستمر سعر الذهب بالارتفاع في المستقبل.
نتائج جيدة بأسعار فائدة منخفضة
يعد الاستثمار في الذهب جيداً عندما تكون أسعار الفائدة منخفضة. عندها فأنت لن تحتاج حساب التوفير الخاص بك، وعلاوة على ذلك فإن أسعار الذهب غالباً ما ترتفع مع انخفاض أسعار الفائدة.
توزيع للمخاطر
يمكنك أيضا توزيع المخاطر بالذهب. الذهب منتج استثماري مضاد للدورات الاقتصادية: عندما لا يكون الاقتصاد على ما يرام، فإن الذهب يرتفع. من خلال شراء الذهب يمكنك تثبيت محفظتك والتأكد من تحقيق عائد إيجابي في الأوقات السيئة والجيدة.
نتائج جيدة مع ضعف الدولار
عندما تصبح عملة مهمة كالدولار أقل قيمة، فإن الملاذات الآمنة تصبح جذابة أكثر للمتداولين. ابحثْ دائماً عن ملاذٍ أمن، وعندما تسوء الأمور غالباً ما ترتفع أسعار الذهب.
هل الاستثمار في الذهب جيد؟
تعتمد عقلانية الاستثمار في الذهب إلى حد كبير على وضعك الشخصي. من المهم أن نتذكر أن الذهب هو استثمار محفوف بالمخاطر. لذلك، استثمر فقط في الذهب بالمال الذي يمكنك تفويته على المدى الطويل.
ثم من المهم توقيت الاستثمار في الذهب. ليس من الحكمة الاستثمار في الذهب عندما يكون هناك سوق صاعدة قوية. تعد الأزمات من الأمثلة الجيدة على الوقت المناسب لشراء الذهب. على سبيل المثال، أزمة فيروس كورونا عام 2020، حيث ارتفع سعر الذهب بشكل حاد.
عندما تقرر الاستثمار في الذهب، من المهم جداً إعداد خطة جيدة. فكر بنفسك بالسعر الذي تبيع فيه الذهب مرة أخرى. أنت لا تجني المال من الذهب من خلال الفوائد أو الأرباح. لذلك من المهم الحصول على مكاسبك السعرية في مرحلة ما.
هل تستثمر في الذهب أم الفضة؟
يتم ذكر الذهب والفضة بشكل منتظم معاً في جملة واحدة. هذا ليس مفاجئ، حيث أنهما معادن نفيسة. غالبا ما ينظر إلى الفضة على أنها الأخ الأصغر للذهب. ومع ذلك، فإن السؤال هو ما إذا كان هذا له ما يبرره.
يبدو أن الفضة تتفوق بالتأكيد على الذهب في الأسواق الصاعدة. ربما يرجع ذلك جزئياً إلى وجود المزيد من الاستخدامات للفضة. تستخدم الفضة على نطاق واسع في المنتجات التكنولوجية ومع زيادة التطور الرقمي، يزداد الطلب على هذه الأنواع من المنتجات فقط.
لذلك يمكن أن يكون الاستثمار في الفضة أكثر إثارة للاهتمام. لا يزال ينظر إلى الفضة كملاذ آمن، ولكنها يمكن أن تحقق أداء جيد في أوقات الرخاء الاقتصادي. ينخفض مخزون الفضة، بينما يزداد الطلب الصناعي. على المدى الطويل، يمكنك تحقيق نتائج جيدة باستثمارات الفضة!
كيف يعمل الاستثمار في الذهب عملياً؟
سوف نناقش بمثالين كيف يعمل الاستثمار أو الاستثمار في الذهب عملياً.
في أوقات الأزمات الاقتصادية!
في نهاية فبراير 2020، لاحظت أن أزمة فيروس كورونا تأخذ نسباً متزايدة داخل أوروبا. تنخفض أسواق الاسهم ويبيع المستثمرون اسهمهم بشكل جماعي. إذا كنت تبحث عن بديل مثير للاهتمام للاسهم. بعد إجراء بعض الأبحاث، ستصل في النهاية إلى الذهب.
أنت تقرر التداول على سعر الذهب باستخدام CFD. تشتري الذهب مقابل 1400 دولار. في البداية ينخفض السعر أكثر قليلاً، ولكن في النهاية يرتفع السعر بشكل حاد مرة أخرى. ينتهي بك الأمر ببيع الذهب بسعر 1,550 دولار. ثم تحقق عائد إيجابي قدره 150 دولار لكل سبيكة ذهب، وهو ما يعادل أكثر من 10%.
مع المشتق لا يزال بإمكانك اختيار تطبيق الرافعة المالية. إذا قمت بتطبيق رافعة مالية بنسبة 1: 3 ، فستحصل حتى على عائد بقيمة 450 دولار أو 30 % لكل قطعة ذهبية في هذه الحالة. عند تطبيق الرافعة المالية، يمكنك بالطبع أن تربح أو تخسر الكثير. في الجدول أدناه يمكنك رؤية سعر الذهب الحالي، و من خلال الضغط على شراء يمكنك البدء بالاستثمار:
سعر الذهب الحالي، المصدرPlus500
استثمر في منجم ذهب!
لقد حصلت على ميراث صغير وقررت استثمار جزء صغير منه في منجم ذهب. يمكنك القيام بذلك عن طريق شراء اسهم في منجم ذهب مع ايتورو eToro . بعد بضعة أسابيع تشاهد الأخبار.
بشكل غير متوقع، تم العثور على إمدادات ضخمة من الذهب في مكان ما في أفريقيا. احتياطيات الذهب العالمية فجأة أكبر بكثير مما كان متوقعا. بسبب العرض الأكبر، تنخفض قيمة الذهب. ونتيجة لذلك، يبيع الناس حصة منجم الذهب بشكل جماعي.
تنخفض الحصة عشرة بالمائة وتحقق عائد سلبي. هل لا تزال الشركة تحقق ربح؟ بعد ذلك يمكن أن يكون من السهل الاحتفاظ بالسهم. غالبا ما يكون لحقائق الأخبار المحيطة بالذعر تأثير قوي بشكل غير متناسب على السعر. لذلك تذكر أن هناك فرصة جيدة دائماً، أن تعود الحصة إلى الارتفاع في المستقبل.
هل بيتكوين هو الذهب الجديد؟
لطالما عرف الذهب كملاذ آمن. ومع ذلك، في الوقت الحاضر وصل لاعب جديد: بيتكوين Bitcoin. ليس لدى بيتكوين أي طرف مقابل. عندما يكون الناس قلقين بشأن التضخم أو حالة الاقتصاد، يمكنك أيضا أن ترى أن سعر البيتكوين آخذ في الارتفاع. لذلك يمكن أن يكون الاستثمار في بيتكوين مثيراً للاهتمام في الأوقات الاقتصادية غير المؤكدة. انقر هنا لمعرفة المزيد حول بيتكوين.
الاستثمار في الذهب
يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب مثيراً للاهتمام. لم يعد المعدن النفيس مرتبطاً بالدولار. ومع ذلك، لا يزال الذهب يعمل كملاذ آمن. وبالتالي يمكنك أن ترى الذهب كتأمين ضد الأسواق الهابطة والتضخم. وهذا يمكن أن يجعل الاستثمار في الذهب جذاب على المدى القصير والطويل.
من المهم أن تستخدم موفرًا موثوقًا به. ينطبق هذا بالطبع على تداول الأوراق المالية بالذهب وكذلك على تداول الذهب المادي. على سبيل المثال، يمكنك التحقق مما إذا كان الموفر لديه ترخيص من هيئة إشرافية. في هولندا، يتم تسجيل الأطراف الموثوقة لدى الهيئة الهولندية للأسواق المالية (AFM). غالبًا ما يتعين عليك دفع ثمن الذهب مقدمًا، لذلك من الضروري أن يكون الطرف المقابل موثوقًا به.
إذا قمت بشراء ذهب بقيمة تزيد عن 10000 يورو، فيجب عمل نسخة من هويتك. من المهم أيضًا التحقق بعناية مما إذا كان الذهب آمنًا في المنزل. ليس كل تأمين على محتويات المنزل يغطي سبائك الذهب. لذلك، تحقق مما إذا كان من الحكمة تخزين الذهب الخاص بك في خزنة في أحد البنوك.
عند شراء الذهب الفعلي، لا يتعين عليك عادةً دفع ضريبة القيمة المضافة. بالنسبة لسبائك الذهب، يجب أن تكون نسبة النقاء 99.9% على الأقل، وبالنسبة للعملات المعدنية 90% على الأقل.
يجب عليك إدخال قيمة كل الذهب الخاص بك في المربع 3 ضمن الأصول الخاصة بك. إذا تجاوزت استثماراتك حدًا معينًا، فيجب عليك دفع ضريبة أرباح رأس المال عليها. يمكنك قراءة كل ما يتعلق بهذا الأمر في المقالة المتعلقة بالضرائب عند الاستثمار.
كان الذهب معروفًا منذ فترة طويلة بأنه الملاذ الآمن. ومع ذلك، فقد وصل اليوم لاعب جديد: البيتكوين. ليس لدى Bitcoin أيضًا أي طرف مقابل. عندما يقلق الناس بشأن التضخم أو حالة الاقتصاد، سترى أن سعر البيتكوين يرتفع. وبالتالي فإن الاستثمار في عملات البيتكوين يمكن أن يكون مثيرًا للاهتمام في الأوقات المضطربة. انقر هنا لمعرفة المزيد عن عملات البيتكوين.
أنا شخصياً لا أرى أن عملة البيتكوين هي “الذهب الجديد”. على عكس الذهب، فإن عملة البيتكوين رقمية بالكامل. علاوة على ذلك، لا توفر عملة البيتكوين تحوطًا جيدًا ضد التضخم. وعندما ارتفع التضخم بشكل حاد في عام 2023، انخفض سعر البيتكوين فعليًا بأكثر من 80%.
مؤلف
Over اليكس
عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!