كيف تستثمر في المعادن الثمينة؟

عندما تبدأ الاستثمار، حيث يمكنك الاختيار من بين العديد من المنتجات الاستثمارية المثيرة للاهتمام. نموذج الاستثمار الذي يحظى بشعبية كبيرة حالياً هو الاستثمار في المعادن الثمينة. إن المعادن الثمينة هي عناصر معدنية نقية لها قيمة اقتصادية كبيرة. سوف تتعلم في هذه المقالة كيفية الاستثمار في المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة.

طرق الاستثمار في المعادن الثمينة

هناك العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها الاستثمار في المعادن الثمينة. يمكنك اختيار التداول بنشاط في قيمة المعادن الثمينة، و من الممكن أيضاً شرائها.

تداول المعادن الثمينة

يمكنك تداول المعادن الثمينة من خلال المشتقات. المشتقات هي عقود بسعر الورقة المالية. حيث أنك لا تشتري و تبيع على الفور معدن ثمين. بل باستخدام المشتق، فأنت تراهن فقط على زيادة السعر أو انخفاض سعر المعدن النفيس.

يمكنك تداول المعادن الثمينة بطريقتين. الطريقة الأولى هي استخدام العقود مقابل الفروقات (CFD)، و معها يمكنك التكهن بارتفاع أو انخفاض سعر المعدن النفيس مثل الذهب.

من خلال التداول النشط على سعر المعادن الثمينة لعقود الفروقات مثل الذهب أو الفضة، يمكنك تحقيق نتائج جيدة في جميع ظروف السوق. يعتبر Plus500 وسيط جيد لتجربة طريقة التداول هذه. في Plus500، يمكنك تجربة إمكانيات تداول العقود مقابل الفروقات مجانا تماما مع حساب تجريبي مجاني. استخدم الزر أدناه لفتح حساب مجاني على الفور:

buy shares plus500

الأسعار التوضيحية لتداول عقود الفروقات على الذهب في Plus500

التداول في صناديق المعادن النفيسة

من الممكن أيضا التداول بشكل غير مباشر في المعادن النفيسة عن طريق شراء اسهم في صندوق. هناك العديد من الصناديق التي تراقب عن كثب أسعار المعادن الثمينة. مع الصندوق، انتبه جيداً لتكاليف الإدارة التي يتم تحصيلها. يمكن أن تقلل تكاليف الإدارة العوائد بشكل كبير.

التداول في اسهم في المعادن النفيسة

يعد eToro وسيط جيد لشراء اسهم في شركات المعادن الثمينة. مع eToro، لا تدفع أي عمولات على جميع استثماراتك. يتيح لك ذلك تحقيق عائد إيجابي باستثمار صغير. استخدم الزر أدناه لفتح حساب مجاني:


buy gold etoro

شراء المعادن الثمينة

 على الرغم من حقيقة أن المعادن الثمينة لا تعطي فائدة، فهي منتج استثماري شائع للغاية، خاصة في أوقات الأزمات. وذلك لأن المعادن الثمينة لها قيمة جوهرية خاصة بها. هذه القيمة مستقلة عن التضخم أو إعادة هيكلة الأموال أو نجاح أو فشل الشركة.

إفلاس البنك لا يمكن أن يؤثر على قيمة المعدن الثمين. حتى إذا أفلس البنك، فإن المعدن النفيس الموجود في الخزينة سيظل ملكاً للعميل.

وهذا يجعل المعادن الثمينة تحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين في أوقات الركود. لا تتأثر قيمة المعدن النفيس بعوامل معينة للاقتصاد غير المستقر. هذا بالطبع يعطي المزيد من الأمان في الأوقات المضطربة.

ومع ذلك، فإن الشراء المادي للمعادن الثمينة يحمل المخاطر. على سبيل المثال، سيكون عليك تخزين المعدن الثمين في مكان ما. عليك أيضا أن تحذر من السرقة. لذلك، قم بإجراء بحث كافٍ قبل أن تقرر شراء المعادن الثمينة!

دليل الاستثمار في المعادن الثمينة

ماذا تريد أن تعرف عن الاستثمار في المعادن الثمينة؟ انتقل مباشرة إلى الجزء الذي تريد القراءة عنه في المقالة:

  • الأنواع: في أي معادن ثمينة يمكنك الاستثمار؟
  • المزايا: لماذا تستثمر في المعادن الثمينة؟
  • العيوب: ما هي عيوب الاستثمار في المعادن النفيسة؟
  • كم تستثمر: كم من المال يجب أن تستثمر؟
  • التسعير: كيف يتم تحديد سعر المعدن الثمين؟

في أي المعادن الثمينة يمكنك الاستثمار؟

هناك معادن ثمينة مختلفة يمكنك الاستثمار فيها. على سبيل المثال، يمكنك الاستثمار في الذهب أو الفضة أو البلاتين أو البلاديوم. في هذا الجزء من المقال، سنناقش بإيجاز هذه المعادن الثمينة.

الذهب

لا يزال الذهب هو المعدن الثمين الأكثر شهرة ويحظى بشعبية كبيرة بين المستثمرين. يمكن أن يكون الاستثمار في الذهب مفيد جداً أثناء الأزمات الاقتصادية. لذلك يشتري بعض المستثمرين الذهب لحماية محفظتهم من الخسارة. عندما تصبح قيمة الاسهم أقل، غالبا ما ترى أن المعدن الثمين مثل الذهب يزداد في القيمة. يمكن للذهب بعد ذلك أن يكون بمثابة حماية ضد انخفاض الأسعار. هل تريد معرفة المزيد عن الاستثمار في الذهب؟ اقرأ مقالتنا الذهب:


gold precious metal

الفضة

الفضة أيضا استثمار شائع. لا يتحرك سعر الفضة دائما مع سعر الذهب. وذلك لأن الفضة لها أيضا تطبيقات صناعية واضحة. ميزة كبيرة للاستثمار في الفضة هي حقيقة أن هذا المعدن الثمين بأسعار معقولة أكثر بكثير. يتيح لك هذا التفكير في الاستثمار في المعادن الثمينة حتى مع وجود محفظة صغيرة. هل ترغب في معرفة المزيد عن الاستثمار في الفضة؟ اقرأ مقالنا الخاص حول الفضة:


silver precious metal

البلاتين

يستخدم البلاتين المعدني الثمين في محفزات السيارات. خاصة في سيارات الديزل ترى أن هناك حاجة إلى الكثير من البلاتين. مع ظهور السيارات الكهربائية، أصبحت سيارات الديزل أقل شعبية. ومع ذلك، فإن السيارات التي تعمل بالهيدروجين تحتاج إلى البلاتين مرة أخرى. وبالتالي، فإن الاستثمار في البلاتين لا يزال يحقق ربحاً. هل تريد أن تعرف كيف يعمل الاستثمار في البلاتين؟ اقرأ مقالنا حول الاستثمار في البلاتين:

البلاديوم

المعدن الثمين الأخير الذي يتاجر به كثير من الناس هو البلاديوم. يعد البلاديوم أيضا محفز جيد وبالتالي فإن المعدن له العديد من أوجه التشابه مع البلاتين. إنه لأمر فريد أن البلاديوم يمكنه امتصاص ما يصل إلى 900 ضعف حجمه من الهيدروجين. يستخدم البلاديوم أيضاً للساعات وطب الأسنان. يمكن أن يؤدي الاستثمار في الوقت المناسب في البلاديوم إلى عوائد جيدة.

ما هي فوائد الاستثمار في المعادن النفيسة؟

المعادن الثمينة فريدة من نوعها كيميائيا ونادرة. نظراً لسهولة التحويل، فقد تم استخدام الذهب والفضة كأموال لآلاف السنين. الأسعار متقلبة، لكنها تتمسك بالازدهار على المدى الطويل.

عندما تستثمر في معدن ثمين، فلن تتعرض لمخاطر الطرف المقابل. مع الاستثمار في سهم أو سند، هناك دائما خطر إفلاس الطرف المقابل.

ميزة أخرى للاستثمار في المعادن الثمينة هي أنها تحميك من التضخم. غالبا ما يرتفع سعر الذهب مع مستوى السعر العام. يمكن أن يكون شراء المعادن الثمينة أمر جذاب أيضا عندما تنخفض قيمة العملة المحلية.

أخيراً، يعد الذهب أيضا استثمار إضافي جيد لتحقيق المزيد من التنويع في محفظتك الاستثمارية. لا يرتبط الذهب ارتباط وثيق بأسعار الاسهم والسندات والعقارات. عندما تسير الأمور بشكل سيء في الأسواق المالية، يمكنك تحقيق نتائج جيدة مع الذهب.

ما هي عيوب الاستثمار في المعادن النفيسة؟

من الواضح أن هناك أيضا عيوب مرتبطة بالاستثمار في المعادن الثمينة. أكبر عيب هو أن المعادن الثمينة نفسها لا تولد تدفقات نقدية. يمكنك بناء دخل ثابت من خلال اسهم في العقارات. من ناحية أخرى، يقوم الذهب فقط بجمع الغبار. يمكنك الالتفاف على ذلك عن طريق شراء اسهم معادن ثمينة، ولكن بعد ذلك لن تتمتع بمزايا شراء المعادن الثمينة.

عيب آخر للاستثمار في المعادن الثمينة هو ارتفاع تكاليف المعاملات. عندما تشتري ذهب أو فضة مادياً، يجب عليك تخزين هذه الموارد ونقلها. غالبا ما يتعين عليك الحصول على تأمين. وبالتالي يمكن أن يكلفك الاستثمار في المعادن الثمينة المال!

الاستثمار في المعادن النفيسة هو أيضا مقامرة. أنت تشتري معدن ثمين مع توقع أن يدفع المستثمر أكثر مقابل ذلك في غضون سنوات قليلة. عندما يحدث العكس، لا توجد طريقة للحصول على نتيجة جيدة من الاستثمار في معدن ثمين.

كم يجب أن تستثمر في المعادن الثمينة؟

بالطبع لا توجد إجابة من طرف واحد على سؤال حول المبلغ الذي يجب أن تستثمره في المعادن الثمينة. بعض المستثمرين لا يرون فائدة من الاستثمار في المعادن الثمينة على أي حال. من ناحية أخرى، يشتري مستثمرون الاكثر قلقاً كميات هائلة من الذهب والفضة.

غالبا ما يمتلك المستثمرون المشهورون خمسة إلى عشرة بالمائة من أصولهم في المعادن الثمينة. المستثمر المشهور Kevin O’Leary يستثمر 5% من أصوله في الذهب. عندما يرتفع السعر يبيع شيئاً ما وعندما ينخفض ​​يشتري شيئاً إضافياً.

الندرة تزيد في الطلب

المعادن الثمينة نادرة للغاية. بالإضافة إلى ذلك، تحتوي العديد من المعادن الثمينة على خصائص فيزيائية مواتية. هذا ما يجعلها مناسبة لأغراض مختلفة، و أكثر جاذبية للمستثمرين.

على سبيل المثال، يتم استخدام العديد من المعادن الثمينة كمواد عالية التقنية في التكنولوجيا الطبية أو في مجال الطيران. ولكن هل تعلم أن الهاتف المحمول والكمبيوتر المحمول والتلفزيون الخاص بك غالباً ما يحتوي على واحد أو أكثر من المعادن الثمينة؟ في المستقبل، سيزداد استخدام هذا فقط، بحيث يمكن أن يرتفع سعر المعادن الثمينة أكثر.

عملات معدنية أو سبائك؟

إذا كنت قد قررت الاستثمار في المعادن الثمينة، يمكنك اختيار الاستثمار في العملات المعدنية أو في السبائك. تكون السبائك أكثر ملاءمة عندما يتعلق الأمر بالطاقة العالية ولديك خيارات تخزين جيدة. ومع ذلك، يستفيد المستثمرون الخاصون أكثر من العملات، لأن قيمتها الاسمية أقل بكثير. بالإضافة إلى ذلك، تتم طباعة القيمة الاسمية على العملات المعدنية، بحيث يمكنك أيضاً الدفع بها.

من المهم التحقق بعناية من القواعد المحيطة بالمعدن الثمين المحدد. مع الذهب أنت لا تدفع ضرائب إضافية. ومع الفضة، تدفع ضريبة القيمة المضافة على القيمة الكاملة. مما يقلل بشكل كبير من العائد! ومع ذلك، عندما تستثمر في العملات الفضية، فأنت تدفع فقط ضريبة القيمة المضافة.

بشكل عام، تكلف العملات المعدنية المزيد من المال لإنتاجها. يمكنك غالباً بيع العملات المعدنية مقابل المزيد من المال. لذا في النهاية يعود الأمر إلى تفضيلك الشخصي.

تشكيل أسعار المعادن الثمينة

يتم إنشاء قيمة المعادن الثمينة من خلال التفاعل بين العرض والطلب. يمكن أن يحدث انخفاض في الأسعار إذا تم تشغيل مناجم جديدة أو إذا كانت البنوك تبيع كميات كبيرة. إذا زاد الطلب، على سبيل المثال في أوقات الأزمات، سيرتفع سعر المعدن النفيس. كما يتم تداول الذهب، وهو المعدن النفيس الأكثر شعبية، بالدولار. نتيجة لذلك، سوف يتذبذب السعر مع وجود الدولار ضمن الحدود.

لذا انتبه إلى العملة التي يتم تداول السلعة بها. عندما يتم سرد السلع بعملة مختلفة، هناك أيضاً مخاطر سعر الصرف.

فضة أم ذهب؟

غالباً ما تتحرك أسعار الفضة الذهب معاً في نفس الاتجاه. لذلك فمن الحكمة شرائها في أوقات غير مؤكدة. عندما أصبح من المعروف أن المملكة المتحدة ستترك الاتحاد الأوروبي، ارتفعت أسعار المعادن الثمينة من الذهب والفضة على الفور.

لذلك، عند الاستثمار في المعادن الثمينة، لا تولي اهتماما فقط للطلب على المعادن الثمينة المحددة ؛ انظر أيضا إلى الوضع الاقتصادي العام. تعتبر العديد من المعادن الثمينة ملاذاً آمناً، ولا يهم ذلك عموماً ما إذا كنت تريد الذهب أو الفضة.

ومع ذلك، من الواضح أن الفضة المعدنية الثمينة لها تطبيقات صناعية أكثر. ونتيجة لذلك، أصبح الطلب على الفضة أكثر اعتماداً على الرخاء الاقتصادي.

precious metals price development

التداول عبر الإنترنت أو التداول المادي في المعادن الثمينة؟

في الوقت الحاضر، من الممكن تداول المعادن الثمينة عبر الإنترنت. عند تداول المعادن الثمينة عبر الإنترنت مع وسيط، فإنك غالباً ما تفعل ذلك لكسب المال على المدى القصير. من خلال نظرة عامة على الوسطاء، يمكنك فتح حساب تجريبي مع وسيط مجاناً حتى تتمكن من تجربة تداول الذهب. ومع ذلك، لا يزال من الممكن أيضاً شراء المعادن الثمينة مادياً مثل الذهب والفضة في شكل عملات معدنية أو سبائك.

هل تريد الاستثمار مع حساب تداول تجريبي مجاني؟

هل تريد الاستثمار مع حساب تداول تجريبي مجاني؟

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *