دليل شامل حول صناديق الاستثمار المتداولة ETF
يمكنك الاستثمار مباشرة مع صناديق الاستثمار المتداولة أو الصناديق المتداولة في عدد كبير من الأسهم من خلال استثمار واحد. ولكن ما هي صناديق الاستثمار المتداولة بالضبط وكيف تعمل؟ في هذا الشرح التفصيلي، سنخبرك بكل ما تحتاج إلى معرفته قبل البدء في الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة!
ما هو الـ ETF؟
تحاول صناديق الاستثمار المتداولة أو المتعقب متابعة السوق الأساسي بأكبر قدر ممكن. ترتبط العديد من صناديق الاستثمار المتداولة بمؤشر معين: باستخدام ETF، يمكنك على سبيل المثال، متابعة اتجاه السعر في مؤشر أياكس AEX أو مؤشر ستاندرد آند بورز 500. ومع ذلك، تأتي صناديق الاستثمار المتداولة في جميع الأشكال والأحجام، من الممكن أيضا على سبيل المثال، اتباع اتجاه سعر الذهب أو البيتكوين.
يمكنك بسهولة تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة، تماما كما تفعل مع الاسهم. اليوم من الممكن تداول الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة باستخدام حساب تداول مع وسيط. انقر هنا لقراءة المزيد من التفاصيل حول كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة.
أنا شخصياً أوصي بـ eToro للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. في eToro لا تدفع تكاليف الشراء والبيع على صناديق الاستثمار المتداولة المدرجة في القائمة الأساسية. استخدم الزر أدناه لفتح حساب مباشرة مع eToro:
كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة ETF بالضبط؟
لنبدأ بشرح لكيفية عمل ETF. عندما تشتري ETF، فإنك تصبح بشكل غير مباشر شريكاً في ملكية قيمة الأوراق المالية الأساسية.
على سبيل المثال، تستثمر العديد من صناديق الاستثمار المتداولة في الاسهم. عندما تشتري في صناديق الاستثمار المتداولة مثلاً تستثمر في 25 سهماً مدرجة في مؤشر أياكس AEX، فأنت تمتلك بشكل غير مباشر جزءاً صغيراً من جميع هذه الشركات مع ETF. الهدف من ETF هو تتبع سعر هذا المؤشر بأكبر قدر ممكن.
بالمناسبة، يوجد أحياناً خطأ تتبع: يمكن أن ينحرف سعر ETF قليلاً عن المؤشر الأساسي.
متى يكون من الحكمة الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟
من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، فإنك تتبع السوق بدلاً من محاولة التغلب عليه. من الناحية العملية، ثبت أنه من الصعب للغاية التغلب على السوق: فالعديد من الصناديق المشتركة التي تدار بفعالية أقل من أداء صناديق الاستثمار المتداولة.
إذا كنت تبحث عن طريقة للاستثمار دون بذل الكثير من الجهد، فإن صناديق الاستثمار المتداولة خيار حكيم. من خلال استثمار مبلغ ثابت بانتظام في صناديق الاستثمار المتداولة، يمكنك تكوين رأس مال جيد على المدى الطويل. لذلك تعد صناديق الاستثمار المتداولة خياراً حكيماً لجميع المستثمرين الذين لديهم أموال لتجنيبها ويبحثون عن استثمار مستقر نسبياً.
ضع في اعتبارك أن هناك اختلافات كبيرة بين صناديق الاستثمار المتداولة: باستخدام ETF واسعة ومتنوعة جيداً، يمكنك الحد من مخاطر الاستثمار. ومع ذلك، عندما تستثمر الأموال في صندوق استثمار متداول يتتبع سعر البيتكوين فإنك لا تزال تتعرض لمخاطر عالية. لذلك قم بإجراء بحث كافٍ قبل استثمار الأموال في ETF. انقر هنا لقراءة بمزيد من التفصيل ما إذا كان من الحكمة الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة.
أنواع صناديق الاستثمار المتداولة
تأتي صناديق الاستثمار المتداولة في جميع الأشكال والأحجام. في هذا الجزء من شرح ETF الخاص بنا، سنغطي النماذج الرئيسية.
القيمة الأساسية
يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة ETFs تتبع مجموعة متنوعة من العناصر الأساسية. تتبع معظم صناديق الاستثمار المتداولة مؤشراً مشهوراً، مثل S&P 500. ومع ذلك، يمكنك أيضا الاستثمار في السندات والسلع والعملات باستخدام ETF. باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة المعاكسة (بيع) يمكنك أيضًا التداول على انخفاض الأسعار.
التراكم أو التوزيع
عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة يستثمر في الاسهم، يمكنك أحيانا الاختيار بين الإصدار التراكمي والإصدار التوزيعي. مع صناديق الاستثمار المتداولة المتراكمة، يتم إعادة استثمار الأرباح الموزعة، بينما يتم دفع الأرباح الموزعة. أنا شخصياً أفضل تجميع الأموال، حيث يمكن بهذه الطريقة التكهن بتأثير "الفائدة على الفائدة". اقرأ هنا المزيد عن هذا الموضوع.
فيزيائي أو اصطناعي
تشتري العديد من صناديق الاستثمار المتداولة الأوراق المالية الأساسية: وبهذه الطريقة يمكنك أن تكون متأكداً بنسبة 100% مما تستثمر فيه بالضبط. ومع ذلك، فإن بعض الصناديق الاصطناعية مما يعني أنها تحاول تكرار السعر الأساسي من خلال المشتقات.
مع أو بدون رافعة مالية
يمكنك أيضا اختيار الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة مع رافعة مالية: تذكر يمكن أن تزيد مكاسبك وخسائرك بسرعة. بالنسبة لمعظم المستثمرين، يعد اختيار صناديق الاستثمار المتداولة ذات الرافعة المالية هو الخيار الأفضل لأنه يسمح لك بالحد من المخاطر.
ما هي مزايا صناديق الاستثمار المتداولة؟
- توزيع المخاطر: مع ETF، يمكنك الاستثمار مباشرة في مئات الاسهم دفعة واحدة. هذا يسمح لك بتوزيع المخاطر حتى ولو كان مبلغاً صغيراً.
- التكاليف منخفضة: بالمقارنة مع الصناديق المشتركة التقليدية، فإن تكاليف صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة للغاية. في المتوسط، تبلغ التكاليف حوالي 0.3%.
- المرونة: يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة. يتيح لك ذلك بيع مشاركتك في أي وقت بالسعر السائد.
- الأسواق الغريبة: باستخدام ETF، يمكنك الوصول إلى المزيد من الأسواق الغريبة التي يتعذر الوصول إليها بطريقة أخرى.
- متاح للجميع: الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة متاح أيضا للمستثمرين المبتدئين. مستويات المعرفة الخاصة بصناديق الاستثمار المتداولة أقل من تلك الخاصة بالاسهم الفردية.
هل ترغب في قراءة المزيد من التفاصيل حول مزايا صناديق الاستثمار المتداولة؟ انقر هنا!
ماهي عيوب صناديق الاستثمار المتداولة؟
- القليل من التحكم: عندما تشتري الاسهم بنفسك، يمكنك التحكم بنسبة 100% فيما تستثمره. مع صناديق الاستثمار المتداولة، عليك التخلي عن هذه السيطرة.
- عائد محدود: أنت تحد من مخاطرك، ولكن أيضا فرصتك في تحقيق عائد كبير. يمكن أن تحقق الاسهم الفردية أحيانا عائداً مرتفعاً للغاية.
- السيولة: قد تكون السيولة منخفضة مع وجود صناديق استثمار غير معروفة. من الصعب بعد ذلك بيع ETF الخاص بك.
- تسرب الأرباح: بسبب اتفاقيات الضرائب غير الكاملة، قد تفقد جزءاً من عائدك. اقرأ هنا كيف يعمل هذا.
- مخاطر السوق: لا يزال بإمكانك خسارة أموالك مع صناديق الاستثمار المتداولة بسبب هبوط السوق.
هل ترغب في القراءة بمزيد من التفاصيل حول عيوب صناديق الاستثمار المتداولة؟ انقر هنا.
ما الذي يمكنك الاستثمار فيه مع صناديق الاستثمار المتداولة؟
يمكنك الاستثمار في جميع المنتجات الاستثمارية تقريبا باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة. في هذا الجزء من المقالة، سنناقش بعض الخيارات الإبداعية وأخرى أقل إبداعاً. هل تريد معرفة المزيد حول كيفية الاستثمار في الأمان ذي الصلة مع ETF؟ انقر فوق ما تريد معرفته مباشرة وسنعرض لك كيفية القيام بذلك على الفور!
- مؤشر ستاندرد اند بورز 500 : يحظى الاستثمار في S&P 500 مع صناديق الاستثمار المتداولة بشعبية كبيرة.
- الذهب: يمكنك أيضا تتبع سعر الذهب باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة.
- الأسواق الناشئة: الاستثمار في الاقتصادات الجديدة باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة.
- العملات الرقمية المشفرة: يمكنك أيضا الاستثمار في العملات المشفرة باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة.
- البيتكوين: تتبع سعر Bitcoin من خلال ETF.
- صناديق العائد المرتفع: استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع.
كيف تختار افضل صناديق الاستثمار المتداولة؟
تبدو صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة وكأنها "منتجات استثمارية سهلة". صحيح أنك بحاجة إلى معرفة أقل بشأن الاستثمارات في ETF، لكن هذا لا يعني أنه يجب عليك إجراء بحث كافٍ حول صندوق الاستثمار المتداول الذي ترغب في الاستثمار فيه. في أي حال، انتبه إلى العوامل التالية:
- الانتشار: هل يساعدك صندوق الاستثمار المتداول على نشر المخاطر عبر الأوراق المالية المختلفة؟
- التكاليف: هل تدفع تكاليف منخفضة على الصندوق؟
- السيولة: هل للصندوق حجم تداول مرتفع؟
- تسرب الأرباح: كيف يتعامل الصندوق مع توزيعات الأرباح؟
- العوائد: ما مقدار العائد الذي يحققه صندوق الاستثمار المتداولة؟
- خطأ في التتبع: هل صندوق الاستثمار المتداول دقيق في تتبع السوق؟
ما هو أفضل ETF يعتمد في النهاية كثيراً على رغباتك و تفضيلاتك. على سبيل المثال، يجد بعض المستثمرين أهمية كبيرة في تحقيق عائد مرتفع، بينما يفضل المستثمرون الآخرون استثماراً أكثر استقراراً، فهل تبحث عن الإلهام؟ يمكن أن تساعدك هذه المقالات في اختيار صناديق الاستثمار المتداولة الجيدة:
- أي صناديق الاستثمار المتداولة الأفضل للشراء؟
- ما هي أفضل صناديق الاستثمار المتداولة من مجموعة eToro الأساسية؟
ما هي مخاطر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟
لدى صناديق الاستثمار المتداولة صورة تحمل مخاطر محدودة. صحيح أن التنويع يؤدي إلى مزيد من المخاطر المحدودة، لكن هذا لا يغير حقيقة أن الاستثمار ينطوي دائما على مخاطر.
نظراً لأن صناديق الاستثمار المتداولة تدار بشكل سلبي، فلا يوجد أبداً استجابة نشطة لأحداث السوق. وبالتالي، يمكن أن يؤثر انهيار سوق الاسهم أو استحواذ الشركة بشكل مباشر على سعر ETF. يمكنك إلى حد ما الحد من مخاطر هذه الأنواع من الأحداث غير المتوقعة من خلال الدخول في أوقات مختلفة. بهذه الطريقة تتجنب خسارة استثمارك بالكامل في ضربة واحدة.
انقر هنا لقراءة المزيد حول مخاطر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة.
كم يكلف الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟
عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة، يجب أن تأخذ التكاليف التالية في الاعتبار:
رسوم المعاملات: أنت تدفع رسوماً للوسيط الخاص بك عند شراء أو بيع ETF. ليس هذا هو الحال عند شراء ETF من مجموعة eToro الأساسية.
فروق الأسعار: لا يوجد أبداً توازن مثالي بين العرض والطلب. هذا الاختلاف يسمى أيضاً السبريد ويضمن زيادة التكاليف الخاصة بك.
تكاليف الإدارة: يتقاضى الصندوق ما يسمى بتكاليف الإدارة. هذه نسبة يتم احتسابها سنوياً على رأس المال المستثمر.
الأسئلة المتداولة حول صناديق الاستثمار المتداولة
المتتبعات وصناديق الاستثمار المتداولة هي في الواقع مترادفات: في كلتا الحالتين، تتبع المنتجات الاستثمارية مؤشراً أساسياً.
الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ليس مجانياً: فأنت تدفع دائماً رسوم إدارية وفروق الأسعار. في بعض الحالات، تدفع أيضا تكاليف المعاملات إلى الوسيط الخاص بك. في eToro لا تدفع أي تكاليف معاملات عند شراء صندوق من الاختيار الأساسي.
تعد صناديق الاستثمار المتداولة استثماراً رائعاً للمبتدئين. مع صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة بشكل جيد، يمكنك الاستجابة لمتوسط السعر في سوق معين. ومع ذلك، من المهم أن تقرأ بشكل كافٍ. استثمر فقط بالمال الذي يمكنك تحمل خسارته، ولا تستثمر إلا في صناديق الاستثمار المتداولة التي تفهمها!
هناك فترة محددة يجب أن تمتلك خلالها حصص في صناديق الاستثمار المتداولة بعد كل شيء، يمكنك شراؤها وبيعها في أي وقت. ومع ذلك، عندما تحتفظ بصناديق الاستثمار المتداولة لفترة أطول، تزداد فرصة النجاح بشكل كبير. بهذه الطريقة يكون لديك الوقت للتعويض عن أي سنوات أقل. الوقت هو أفضل صديق لكل مستثمر!
صناديق الاستثمار المتداولة قابلة للتداول بحرية في البورصة. يمكنك أيضا بيع ETF مباشرة من خلال وسيطك. تأكد من أنك تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة بسيولة كافية: فبعض صناديق الاستثمار المتداولة ليس لديها مشترين وبائعين غير كافيين، مما قد يجعل البيع صعباً.
يتقلب مستوى العائد بشدة وبالطبع يعتمد أيضا على نوع صندوق الاستثمار المتداول الذي تستثمر فيه. إذا كنت تستثمر في صندوق استثمار واسع ومتنوع جيداً، فستحقق عائداً بنسبة 8 بالمائة على مدار فترة زمنية طويلة. يمكن أن يكون هذا توقعاً جيداً للمستقبل، ولكن تذكر: الأداء السابق ليس ضماناً للمستقبل.
يعتمد هذا غالباً على الوسيط وتكاليف المعاملات التي يتقاضاها. مع بعض الوسطاء، يمكنك التداول في صناديق الاستثمار المتداولة بدون عمولات ثابتة: يمكنك الاستثمار في ETF من 100 يورو فقط. مع DEGIRO أنت لا تدفع تكاليف معاملات على التداول في صناديق الاستثمار المتداولة
هل تريد قراءة المزيد عن صناديق الاستثمار المتداولة؟