الاستثمار في ETF: ما هي مخاطر الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟
صناديق الاستثمار المتداولة أكثر شهرة من أي وقت مضى! هذا بشكل أساسي لأن لديهم صورة بأنهم يعرفون التقليل من المخاطر. ومع ذلك، كما هو الحال مع جميع الاستثمارات، هناك بالتأكيد مخاطر مرتبطة بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة. في هذه المقالة نناقش أكبر مخاطر صناديق الاستثمار المتداولة وكيف يمكنك تقليل هذه المخاطر.
[lwptoc]
الخطر 1: مخاطر السوق
مخاطر ETF تماثل مخاطر الاستثمار بشكل عام أو ما يسمى بمخاطر السوق. لذلك ترى أن أسعار صناديق الاستثمار المتداولة عادة ما تتحرك مع أسعار السوق ككل. خلال الأزمة الاقتصادية، تنخفض أسعار صناديق الاستثمار المتداولة أيضا.
ومع ذلك، قد تكون درجة التراجع أقل بسبب انتشار المخاطر. هذا لا يغير حقيقة أنك ستخسر أيضا الكثير من المال عندما ينخفض السوق.
يمكنك الانتباه إلى بيتا من صندوق الاستثمار المتداول. يظهر الإصدار التجريبي مدى قوة تحرك الصندوق مع السوق. إذا كنت تبحث عن ETF بأقل مخاطر سوق محتملة، فمن الأفضل الاستثمار في صندوق الاستثمار المتداول بنسخة تجريبية منخفضة.
المخاطرة 2: التنويع مخيب للآمال
يثق العديد من المستثمرين بشكل أعمى في صورة صندوق الاستثمار المتداول: الدرجة العالية من التنويع والمخاطر المنخفضة التي تأتي معها. ومع ذلك، لا يجب أن تكون ETF منخفضة المخاطر على الإطلاق.
هناك الكثير من صناديق الاستثمار المتداولة التي تستثمر فقط في اسهم محددة للغاية. على سبيل المثال، عندما تستثمر في صندوق الاستثمار المتداول على بيتكوين أو ETF لاسهم لقنب، فإنك لا تزال تستثمر في فئة أصول محددة جداً.
ومع ذلك، فإن الفارق في ETF الذي يتتبع المؤشر يمكن أن يكون مخيباً للآمال أيضا: وذلك لأن بعض الاسهم يمكن أن يكون لها وزن مرتفع للغاية. عندما تكون جميع الشركات الكبرى في قطاع التكنولوجيا، يمكن أن يكون الفارق مخيباً للآمال.
لذلك، ابحث بعناية في الأوراق المالية التي تستثمر فيها صندوق الاستثمار المتداول. يمكنك دائما العثور على هذه المعلومات في نشرة الحزمة الإلزامية.
الخطر 3: اختفاء صناديق الاستثمار المتداولة
عندما لا تجمع ETF رأس مال كافٍ، يمكن إغلاقها. من الناحية العملية، يتم إغلاق حوالي 20% من صناديق الاستثمار المتداولة مبكراً. بصفتك صاحب حصص في صندوق الاستثمار المتداول يمكنك استرداد أموالك، ولكن هذا المبلغ يمكن أن يكون أقل بالطبع. غالبا ما تدفع أيضا تكاليف معاملات إضافية في هذه الحالة، وهو بالطبع غير مناسب لارجاعك.
الخطر 4: هيكل المنتج غير واضح
مع صندوق الاستثمار المتداول المادي، فأنت تعرف على الفور مكانك: تشتري ETF الأوراق المالية الأساسية مادياً، مما يجعل تطور السعر شفافاً ومفهوماً. ومع ذلك، تستخدم صناديق الاستثمار المتداول الاصطناعية المشتقات، مما قد يجعل من الصعب فهم اتجاه السعر. تقوم صناديق الاستثمار المتداولة الاصطناعية في بعض الأحيان بإقراض الأوراق المالية، مما يضيف مخاطر إضافية. انقر هنا للقراءة بمزيد من التفصيل ما هي الاختلافات بين نوعي الصناديق.
تذكر أنه مع ETF الذي يستخدم المشتقات، فإنك دائما ما تتعرض لمخاطر الطرف المقابل. عندما لا يتمكن الطرف المقابل من الوفاء بالتزاماته، فأنت كمستثمر صغير غالبا ما تكون في الجزء الخلفي من قائمة الانتظار.
الخطر 5: تسرب الأرباح
الدولة التي تصدر صندوق الاستثمار المتداول مهمة أيضا. لا تدفع جميع صناديق الاستثمار المتداولة ضريبة الأرباح بشكل إيجابي. يمكن أن يتسبب ذلك في خسارة جزء من أرباحك، وهو ما نسميه أيضا تسرب الأرباح. من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الموثوقة، يمكنك منع هذه المخاطر قدر الإمكان. انقر هنا لمعرفة المزيد عن تسرب الأرباح ومعرفة كيفية تقليله.
المخاطرة 6: مخاطر العملة
عندما تستثمر في ETF تستثمر في بلدان أخرى، فغالبا ما يتعين عليك التعامل مع مخاطر العملة. فمثلاً عندما تستثمر في صندوق استثمار متداول يشتري الاسهم الأمريكية، يجب عليك أولاً تحويل اليورو إلى دولارات.
عندما تنخفض قيمة الدولار لاحقاً، فإنك تخسره لأنك استثمرت في اليورو بنفسك. بطبيعة الحال، تكون مخاطر العملة أقوى عند الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة الغريبة التي تستثمر في الاقتصادات الناشئة ذات العملات غير المستقرة.
أين يمكنك أن تجد مخاطر صناديق الاستثمار المتداولة؟
في كثير من دول العنال، يجب على كل صندوق استثمار متداول تقديم منشور يمكنك من خلاله العثور على معلومات مهمة حول المخاطر المرتبطة بالصندوق. على سبيل المثال، ضع في اعتبارك:
مقياس المخاطر: ما مدى خطورة المنتج الاستثماري على مقياس من 1 إلى 7
سيناريوهات الأداء: كم يمكن أن تخسر في سيناريو سيئ
الهدف: كيف وفي ماذا يستثمر الصندوق
التكاليف: كم يتقاضى الصندوق
يمنحك المنشور بالفعل فكرة جيدة عن المخاطر التي يجب أن تأخذها في الاعتبار مع ETF ذات الصلة. إذا كنت ترغب في تقييم مخاطر صندوق الاستثمار المتداول الخاص بك بشكل صحيح، فقد يكون من الذكاء إجراء مزيد من البحث. Morningstar هو مصدر جيد لذلك: في ورقة الحقائق ستجد غالبا كل ما تحتاج إلى معرفته.
في الصفحة الثالثة من ورقة الحقائق، ستجد غالبا نظرة عامة واضحة على انتشار صناديق الاستثمار المتداولة ذات الصلة. بهذه الطريقة يمكنك التحقق مما إذا كانت بعض الاسهم أو القطاعات أو البلدان التي لها وزن فوق المتوسط داخل المؤشر. المستثمر المطلع هو المستثمر الحكيم!
كيف تقلل من مخاطر استثماراتك في صناديق الاستثمار المتداولة؟
- استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ذو بيتا منخفضة لتجنب التقلبات العالية
- استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة بعملتك المحلية لتجنب مخاطر العملة
- تطبيق تنويع جيد وتقليل مخاطر الانخفاض الحاد
- تجنب صناديق الاستثمار المتداولة المعقدة لتقليل المخاطر
- استثمر في صناديق الاستثمار المتداولة المحلية لمنع تسرب الأرباح
- قم ببحث جيد قبل شراء ETF
هل الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة محفوف بالمخاطر؟
الاستثمار دائما محفوف بالمخاطر. ومع ذلك، فإن صناديق الاستثمار المتداولة هي خيار الاستثمار الأقل خطورة بالنسبة لمعظم الناس. بدون الكثير من المعرفة والوقت، لا يزال بإمكانك الاستفادة من متوسط العائد في سوق الاسهم باستخدام ETF. يُنصح بالاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة بتنوع واسع. في مقالتنا حول أفضل صناديق الاستثمار المتداولة، نناقش أفضل السبل للقيام بذلك.
هل تريد قراءة المزيد عن الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة؟
- في هذه المقالة يمكنك قراءة ماهية صناديق الاستثمار المتداولة بالضبط
- اكتشف هنا كيف يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
مؤلف
Over اليكس
عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!