ماهي أكبر الاختلافات بين صندوق المؤشر وصندوق الاستثمار المتداول؟
هل أنت غير متأكد ما إذا كان من الأفضل الاستثمار في صندوق مؤشر أو ETF؟ إذن أنت في المكان الصحيح في هذه الصفحة! يمكنك أن تقرأ عن أكبر الاختلافات بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات. ثم سوف نناقش الاستثمار الذي هو الخيار الأفضل.
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة؟
صناديق الاستثمار المتداولة هي صناديق يتبع مؤشر ويمكن تداوله بحرية في البورصة. يمكنك تداول صناديق الاستثمار المتداولة مع وسيط اون لاين. في هذه المقالة، يمكنك أن تقرأ بمزيد من التفصيل كيف تعمل صناديق الاستثمار المتداولة.
ما هي صناديق المؤشرات؟
تتبع صناديق المؤشرات أيضاً مؤشراً، ولكن لا يمكن تداولها بحرية في البورصة. غالبا ما تشتري صناديق المؤشرات مباشرة من المزود.
الفرق 1: القابلية للتداول
أول فرق رئيسي بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات هو درجة القابلية للتداول. يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة مباشرة، لذلك هناك سوق مستمر للعرض والطلب. يتيح لك هذا بيع حصصك في أي وقت من اليوم بالسعر الحالي. نظراً لأنه يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة، يكون السعر أيضا شفافاً بنسبة 100% في أي وقت من اليوم.
هذا يختلف مع صناديق المؤشرات. يمكنك عادة بيع صندوق مؤشر مرة واحدة في اليوم، مما يستبعد التداول النشط. كما يتم تحديث بيانات الأسعار عادة مرة واحدة في اليوم.
لذلك تتمتع صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) بميزة المرونة: مع أوامر محدودة يمكنك على سبيل المثال، تحديد وقت محدد للغاية عند شراء أو بيع صندوق.
الفرق 2: شراء كسور الصندوق
يتم تداول ETF دائما بسعر معين، حيث يمكنك تحديد المبلغ الذي ترغب في شرائه. إذا كان السعر 20 دولار وترغب في الاستثمار مقابل 30 دولار، ففي هذه الحالة يمكنك فقط شراء مشاركة واحدة في ETF.
يعمل هذا بشكل مختلف مع صناديق الاستثمار: يمكنك بسهولة الاستثمار في الكسور. حيث يمكنك بعد ذلك استثمار المبلغ كاملاً وقدره 30 دولار.
من الأسهل أيضا داخل صندوق الاستثمار الدخول بشكل دوري بمبالغ صغيرة. يمكنك بعد ذلك على سبيل المثال، إيداع مبلغ 100 دولار في الصندوق شهرياً أو أسبوعياً. هذا غير ممكن تلقائياً مع صندوق الاستثمار المتداول حيث عليك تعيين طلب جديد في كل مرة.
الفرق 3: هيكل التكلفة
غالبا ما تكون تكاليف إدارة صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات هي نفسها، خاصةً عند النظر إلى الصناديق الكبيرة. هذه التكاليف في المتوسط حوالي 0.5%.
ومع ذلك، يمكن أن تختلف تكاليف البيع والشراء بين صناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة بشكل كبير. نظراً لأنك تشتري صناديق الاستثمار المتداولة من وسيط، فغالباً ما تدفع تكاليف معاملات ثابتة. هذا يمكن أن يجعل الاستثمار في ETF بمبالغ صغيرة أقل جاذبية.
مع العديد من صناديق المؤشرات، لا تدفع أي رسوم عند إيداع الأموال. يتيح لك ذلك الاستثمار بشكل دوري في صندوق مؤشر حتى بمبالغ صغيرة جداً. وخير مثال على وسيط حيث يكون ذلك ممكناً هو InDelta.
ميزة أخرى لصناديق المؤشرات من حيث التكاليف هي أنها تستطيع في كثير من الأحيان التعامل بشكل أفضل مع تسرب الأرباح. يعرف الوسطاء على وجه الخصوص كيفية التعامل مع القواعد الضريبية بشكل أفضل، بحيث تخسر أرباحاً أقل لخزينة القوى الأجنبية. هذا بالطبع مناسب لعوائد الأرباح!
هل هناك فرق في العائد؟
لا يوجد فرق في العوائد بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات. في كلا المنتجين الاستثماريين، هناك محاولة لمتابعة المؤشر بأكبر قدر ممكن. ما يسمى بخطأ التتبع محدود قدر الإمكان (هذا هو الفرق بين المؤشر الفعلي وسعر المنتج الاستثماري).
بالطبع، هذا لا يعني أن العوائد لا تختلف بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات المختلفة. يعتبر كل صندوق مؤشر وكل صندوق ETF فريداً، لذا ابحث بعناية عما يستثمر الصندوق فيه. تحدد الأوراق المالية الأساسية بشكل كبير أداء الصندوق.
ماهو الافضل صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق المؤشرات؟
لا توجد إجابة مطلقة على هذا السؤال: أي نوع من الاستثمار أفضل بالنسبة لك يعتمد كلياً على وضعك الشخصي. على أي حال، من المهم أن تتذكر أن صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق المؤشرات متشابهة جداً، حيث يتتبع كلاهما المؤشرات وبالتالي يهدفان إلى تحقيق عائد متوسط. وبالتالي فإن كلا المنتجين الاستثماريين مناسبان لبناء الثروة على المدى الطويل.
غالبا ما يشير المستثمرون الذين يفضلون صناديق الاستثمار المتداولة إلى درجة أعلى من المرونة. باستخدام حساب وسيط واحد، يمكنك الاستثمار في أموال الآلاف من الأطراف المختلفة. يمكنك شراء أو بيع مشاركاتك في أي وقت وبفضل الأسعار الشفافة، فأنت تعرف كيف تسير استثماراتك في أي وقت من اليوم.
من ناحية أخرى، يفضل المستثمرون صناديق المؤشرات بسبب الراحة: يمكنك غالبا إيداع مبلغ تلقائيا بشكل منتظم دون الحاجة إلى القلق بشأنه. تتعامل صناديق المؤشرات أيضا بشكل أفضل مع تسرب الأرباح وغالبا ما تكون هذه الصناديق في متناول المستثمرين ذوي الأسواق الصغيرة.
أي نوع من صناديق الاستثمار تفضل؟ اسمحوا لنا أن نعرف في تعليق أسفل المقال!
اقرأ أكثر؟
- في هذه المقالة، يمكنك قراءة كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة
- اكتشف هنا أفضل السبل للاستثمار كمبتدئ
- هل تفضل شراء الاسهم بنفسك؟ انقر هنا لمزيد من المعلومات!
- هل تشعر بالفضول حول أفضل مكان للاستثمار؟ ثم قارن بين أفضل الوسطاء
مؤلف
Over اليكس
عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!