الاستثمار في ETF: ما هو تسرب الأرباح وكيف يمكنك منعه؟
عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة، قد تواجه تسرب في الأرباح.مما سيجعل جزء من أرباحك يضيع بعد ذلك، بينما يحق لك الحصول عليه بالفعل. ولكن ما هو بالضبط تسرب الأرباح وكيف يمكنك منعه؟
ما هو تسرب الأرباح؟
في بعض دول العالم يتم فرض ضريبة على أرباح الاسهم بنسبة 15%. في بلدان أخرى، يمكن أن تكون هذه النسبة أعلى من ذلك بكثير: في أمريكا على سبيل المثال 30 في المائة. إذا كنت غير قادر على استرداد هذه النسبة من السلطات الضريبية، فإننا نتحدث عن تسرب الأرباح. يضمن تسرب الأرباح أيضاً أن يكون العائد أقل.
السيناريوهات الثلاثة لتسرب الأرباح في سطور:
- توجد اتفاقية ضريبية ويتم فرض ضريبة بنسبة 15% في المصدر: على عائد 1 دولار، ستتلقى 0.85 دولار في حسابك. يمكنك طلب استرداد 0.15 دولار على حسابك.
- توجد اتفاقية ضريبية، لكن لا يتم أخذ ذلك في الاعتبار عند المصدر: في هذه الحالة، على سبيل المثال، تدفع ضريبة أرباح بنسبة 30%. يمكنك خصم 15% من إقرارك الضريبي، ويمكن إعادة 15% المتبقية إلى الحكومة ذات الصلة.
- لا توجد اتفاقية ضريبية وأنت تدفع أكثر من 15%: في هذه الحالة يوجد تسرب في الأرباح.
كيف يمكنك منع تسرب الأرباح؟
الطريقة الوحيدة لمنع تسرب الأرباح تماما هي التداول في البورصات المحلية. يمكن لصناديق الاستثمار المتداولة المحلية في بلدك أن تساهم في منع تسرب الأرباح. من المهم أيضا أن يستثمر الصندوق فقط في الاسهم المدرجة في البورصة المحلية، حيث أن نسبة توزيع الأرباح على الاسهم الهولندية هي دائما ثابتة.
كيف يمكنك استعادة تسرب الأرباح؟
ليس من الممكن دائماً استرداد تسرب الأرباح. مدى بساطة هذا يعتمد بشدة على المعاهدات الضريبية القائمة بين بلدك والدولة المعنية.
إذا كان لبلدك معاهدة مع العديد من البلدان، مما يعني أن المواطنين يخضعون للضريبة بالمعدل القياسي تبعاً لبلدك. إذا لم يحدث ذلك، يمكنك محاولة استرداد المبلغ من الحكومة ذات الصلة. ومع ذلك، فهذه مهمة مستحيلة وبيروقراطية في كثير من الأحيان.
أنت تحدد مقدار الأرباح التي يمكنك استردادها في إعلان الضرائب الخاص بك. ومع ذلك، إذا لم تدفع الضريبة، فلن تسترد أموالك. انقر هنا لقراءة المزيد حول الاستثمارات والضرائب، و كيفية عمل ذلك.
ما هو ارتفاع تسرب الأرباح؟
يعتمد مقدار تسرب الأرباح على الصندوق الذي تستثمر فيه. عندما تستثمر في صندوق أجنبي به اسهم عالية الأرباح، يمكن أن يكون تسرب الأرباح أعلى بكثير مما يحدث عندما تستثمر في ETF تكنولوجي.
لنفترض أنك تتلقى أرباحاً في المتوسط بنسبة 3% وكان تسرب الأرباح 10%: في هذه الحالة يكون عائدك أقل بنسبة 0.3% على أساس سنوي لأن توزيعات الأرباح تتدفق بعيداً.
كيف تحسب تسرب الأرباح؟
يمكنك حساب تسرب أرباح الصندوق من خلال النظر في مقدار الأرباح التي يدفعها والضرائب المحتجزة عليه. ومع ذلك، لا يزال من الصعب حساب هذه النسبة المئوية بدقة، حيث يمكن أن يحدث تسرب في الأرباح في أوقات مختلفة.
يمكنك تجربة تسرب الأرباح عندما يدفع السهم أرباحاً للصندوق وعندما يدفع لك الصندوق أرباحاً.
ما هي أهمية تسرب الأرباح؟
الآن بعد أن فهمت المزيد عن تسرب الأرباح، قد تتساءل عن مدى أهمية تسرب الأرباح. إذا كان بإمكانك اختيار صندوق مشابه بدرجة أقل من تسرب الأرباح (على سبيل المثال لأنها مؤسسة استثمار مالي في بلدك)، فهذا بالطبع مفيد. يمكن أن يكون عائدك أعلى بعد ذلك، لأن أرباحاً أقل تتسرب.
في الوقت نفسه، يمكن أن يكون عائدك أعلى إذا استثمرت أيضا في مناطق أكثر غرابة. هناك مجال كبير للنمو في الاقتصادات الناشئة. لذلك، لا تركز على تسرب الأرباح؛ من الأفضل أن يكون لديك الكثير من التسرب في توزيعات الأرباح والعائد المرتفع بدلاً من القليل من تسرب الأرباح والعائد المنخفض.
الأسئلة الشائعة حول تسرب الأرباح
يمكنك ملء نموذج W-8 لإثبات أنه ليس لديك أي علاقات مباشرة مع أمريكا. بملء هذا النموذج مع الوسيط الذي تتعامل معه، فإنك تمنع تسرب أرباح الاستثمارات في أمريكا.
تم إنشاء صناديق الاستثمار المتداولة لغرض استثمار رأس المال. يجب دفع المكاسب دائماً في غضون 8 أشهر. صندوق الاستثمار المتداول هو شكل من أشكال الصناديق التي يمكن فيها منع تسرب الأرباح قدر الإمكان.
توزيع الأرباح هو توزيع الأرباح. عندما تحقق الشركة الكثير من الأرباح، يمكنها أن تقرر دفع جزء من هذا المبلغ مباشرةً للمساهمين. في هذه المقالة يمكنك أن تقرأ بمزيد من التفصيل ما هو توزيع الارباح بالضبط.
مؤلف
Over اليكس
عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!