ما هو أفضل صندوق استثمار ذو عائد كبير في عام 2022؟
هل لديك فضول لمعرفة أفضل صناديق الاستثمار المتداولة التي قدمت أفضل توزيعات أرباح في عام 2021؟ في هذه المقالة، نناقش 4 صناديق استثمار متداولة تستحق المراجعة بالتأكيد إذا كنت تريد تحقيق عائد مرتفع! نناقش أيضاً بإيجاز ما هي صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع وأفضل طريقة لشرائها.
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة للأرباح؟
صناديق الاستثمار المتداولة (ETF) أو الصناديق المتداولة في البورصة يتم تداولها في البورصة وتحاول متابعة المؤشر بأكبر قدر ممكن. يمكن أن تكون صناديق الاستثمار المتداولة مفيدة للغاية حيث يمكنك بسهولة توزيع أموالك على كمية كبيرة من الاسهم.
هناك الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة المختلفة التي يمكنك الاستثمار فيها. صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة للأرباح هي صندوق يستثمر بشكل أساسي في الاسهم التي تدفع أرباحاً عالية. حيث يمكن للشركات اختيار توزيع جزء من أرباحها في شكل أرباح.
هل تريد أن تقرأ بمزيد من التفصيل ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وكيف تعمل؟ ثم اقرأ هذا المقال.
كيف يمكنك شراء صناديق الاستثمار المتداولة الموزعة للأرباح؟
يمكنك الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة مع وسيط. أنا بنفسي أستخدم Plus500 عندما أرغب في شراء صناديق الاستثمار المتداولة: فحيث أنك لا تدفع أي تكاليف شراء أو بيع مع هذا الوسيط على الاستثمار في ETF. استخدم الزر أدناه لفتح حساب مباشرة مع Plus500:
ما هي أفضل صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع؟
في هذا الجزء من المقالة نناقش بعض صناديق الاستثمار المتداولة المثيرة للاهتمام والتي تتيح لك الاستفادة من عائد مرتفع.
Vanguard FTSE
من الناحية الرسمية، يتمتع صندوق الاستثمار المتداول هذا بمكاسب عالية، لكنه مخيب للآمال من الناحية العملية. يبلغ متوسط توزيع أرباح Vanguard FTSE All-World High Dividend Rield حوالي 3 إلى 4 بالمائة على أساس سنوي. التكاليف معقولة عند 0.29% والصندوق يحتوي على ما لا يقل عن 1835 سهم، مما يعني أن السبريد جيد. أنت تستثمر في الاسهم في جميع أنحاء العالم باستخدام هذا الصندوق، لكن من الواضح أن الاسهم الأمريكية لديها ثقل كبير فيه.
يمكنك العثور على هذا الصندوق تحت رمز Vanguard FTSE.
VanEck Vectors
يمكنك العثور على ETF هذا تحت رمز GDS. وهو ثندوق استثمار متداول مثير للاهتمام إذا كنت ترغب في الاستثمار في شركات في البلدان المتقدمة ذات أرباح عالية. يتقلب عائد الأرباح بشدة، تماما مثل أسعار الشركات الأساسية، ولكنه يتراوح بين 4 إلى 5 بالمائة على أساس سنوي.
عيب هذا الصندوق هو تنوعه المحدود: يحتوي على 98 سهماً فقط في وقت كتابة هذا التقرير. ومع ذلك، فإن الصندوق منتشر بشكل جيد في مناطق مختلفة: أمريكا وأوروبا وكندا واليابان حيث أنهم أكبر اللاعبين.
مع 0.38% من التكاليف السنوية، فإنك تدفع أكثر مما تدفعه مع الأطراف الأخرى، ولكن نظراً لوجود مديري الصناديق فأنت لا تعاني من تسرب الأرباح. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك العثور على VanEck Vectors Ms Developed Markets Dividend Lead في مجموعة Plus500 الأساسية بحيث يمكنك شراؤها وبيعها في ظل ظروف معينة مجاناً.
Deka DAXplus
إذا كان لديك إيمان كبير بالسوق الألمانية، فهذا صندوق استثمار متداول مثيرة للاهتمام. بهذا تستثمر في الاسهم المضمنة في DAX ذات العائد المرتفع. مع 0.3 % من التكاليف، يمكن أن يكون هذا بالتأكيد خياراً جذاباً. ضع في اعتبارك الانتشار المحدود: مع ETF هذا، فإنك تستثمر فقط في الاسهم الألمانية، وبالتالي فإن مصنعي السيارات Daimler و BMW يتمتعان بوزن ثقيل للغاية.
SPDR S&P US Dividend Aristocrats
مع هذا الصندوق، أنت تستثمر في الاسهم التي (حتى الآن) تدفع أرباحاً جيدة باستمرار. يشمل صندوق الاستثمار المتداول هذا فقط الشركات التي زادت أرباحها كل عام لمدة 20 عاماً. تسمى هذه الأنواع من الشركات أيضا بـ “أرستقراطيين توزيع الأرباح”، وهو اليوم اسم صندوق الاستثمار المتداول هذا.
من عيوب SPDR S&P US Dividend Aristocrats أن الفارق ضئيل: فهو يحتوي فقط على الشركات الأمريكية. هناك انتشار كاف في مختلف القطاعات. تبلغ نسبة التكلفة 0.35% على أساس سنوي، وبسبب عنوان العمل في أيرلندا، لا يزال يتعين عليك التعامل مع تسرب الأرباح. نظراً لأن ETF هذا مدرج في اختيار Plus500 الأساسي، فإنك تدفع تكاليف معاملات أقل عند شراء الصندوق وبيعه. يمكنك العثور على ETF هذا تحت رمز UDVD.
لماذا الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع؟
قد يكون من الجذاب الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع حيث يمكنك بناء دخل سلبي من استثماراتك بهذه الطريقة. إذا كنت تستثمر الأموال بانتظام، فيمكن أن يضيف ذلك بشكل كبير على المدى الطويل.
كما أنه أقل إيلاماَ عندما تنخفض الأسعار. العديد من الاسهم ذات الأرباح المرتفعة هي اسهم ذات قيمة ثابتة لا يزال بإمكانها دفع جزء من الربح في شكل توزيع أرباح. كمساهم، أنت تستفيد من هذا.
ما هي عيوب صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع؟
مع صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع، فإنك تستفيد أقل من الفائدة المركبة: المبدأ الذي بموجبه يمكنك تحقيق نتيجة جيدة مع العائد على العائد. عندما تستثمر في ETF يعيد استثمار الأرباح، يمكن أن تنمو نتائجك بشكل أسرع. يمكنك بالطبع اختيار إعادة استثمار أرباحك بنفسك.
مع صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع، غالبا ما يكون السبريد محدوداً أكثر من صناديق الاستثمار المتداولة الأوسع نطاقاً. بعد كل شيء، يختار مدير الصندوق فقط الصناديق التي تدفع أرباحاً عالية، ونتيجة لذلك تخسر العديد من الشركات على الفور.
أيضا، الشركات التي تدفع أرباحاً عالية ليست بالضرورة أفضل الشركات. غالبا ما لا ترى الشركة التي تدفع أرباحاً ثابتة أي فرص للنمو. إذا كانت هناك فرص لتوليد المزيد من النمو من خلال الأرباح، فسوف ينتهزونها. وبالتالي، فإن اسهم النمو التي لا تدفع أرباحاً يمكن أن تولد عائداً أعلى إذا نجحت، وذلك ببساطة من خلال مكاسب الأسعار.
بالإضافة إلى ذلك، تذكر أن مدفوعات الأرباح يمكن أن تكون مخيبة للآمال أيضا مع أرباح صناديق الاستثمار المتداولة العالية. في الأوقات العصيبة (مثل جائحة كورونا)، يمكن للشركات أن تقرر بشكل جماعي عدم دفع أرباح بشكل مؤقت.
من المهم أيضا أن تتذكر أن مدفوعات توزيع الأرباح داخل صناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تؤدي إلى تسرب الأرباح . ثم تفقد جزءاً من أرباحك بسبب اتفاقيات ضريبية مؤسفة.
مسار غير مستقر
مع أرباح عالية من ETF، ترى أن السعر يمكن أن ينخفض بشكل كبير عندما تقوم العديد من الشركات بتخفيض أرباحها. عندما تسوء الأمور، لم يعد بالإمكان الوفاء بالوعود. نظراً لانخفاض السعر بعد ذلك بشكل حاد، لا يمكنك بيع حصصك في صناديق الاستثمار المتداولة بسهولة فقط. ضع هذه المخاطرة في الاعتبار إذا كنت ترغب في الاستثمار في ETF ذات العائد المرتفع.
ما الذي تبحث عنه عند اختيار صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع
من المهم قضاء وقت كافٍ في اختيار صندوق الاستثمار المتداول. على أي حال، انتبه إلى هذه الميزات:
- التكاليف: كم تدفع سنوياً كتكاليف إدارية؟
- السبريد: هل تستثمر في صناديق استثمار متداولة موزعة على اسهم مختلفة؟
- توزيعات الأرباح: مقدار الأرباح التي تدفعها ETF في المتوسط
- الأداء: كيف تتطور الأسعار الأساسية
- تسرب توزيعات الأرباح: هل هناك معدل مرتفع لتسرب توزيعات الأرباح؟
عندما تختار صندوق استثمار متداول، قد يكون من الحكمة القيام بالشراء على مراحل أو بشكل دوري. ثم تستفيد من متوسط العائد، لأنك توزع لحظات الشراء. بهذه الطريقة تتجنب الدخول في ذروة السوق وخسارة الكثير من المال بهذه الطريقة.
الأسئلة المتداولة حول صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع
يبدأ العديد من الأشخاص بالتداول بعشوائية عند تحقيق عائد جيد من الأرباح، ولكن لا تجعل الأرباح المرتفعة الاستثمار أفضل بالضرورة. يمكن أن ترتفع أو تنخفض ETF بسهولة بنسبة 10 أو 20 في المائة في السنة. إذا تلقيت أرباح سنوية بنسبة 5%، لكن ETF انخفض بنسبة 20%، فإنك لا تزال تخسر الكثير من المال. لذلك من المهم إجراء بحث شامل عن صناديق الاستثمار المتداولة في الأرباح الفردية حتى تتمكن من اتخاذ قرار مستنير.
صناديق الاستثمار المتداولة التي تدفع أرباحاً هي جذابة بشكل خاص إذا كنت تخطط لاستخدام المال لشيء آخر. في كثير من الحالات، تخسر جزءاً من المال بسبب تسرب الأرباح. ستحقق أيضا عائداً أقل على المدى الطويل إذا لم تقم بإعادة استثمار الأرباح. لذلك، ضع أولاً خطة وحدد ما إذا كان الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع أمراً جيد لك.
صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد المرتفع بشكل عام الاستثمار في اسهم ذات قيمة أكثر استقراراً. الشركات التي كانت موجودة منذ فترة ولديها دخل ثابت عادةً ما تدفع أرباحاً ثابتة. بينما تفضل الشركات الثورية الجديدة إعادة استثمار الأموال لتحقيق أرباح أعلى في المستقبل. إذا كنت ترغب في تحقيق عائد مرتفع، فقد يكون من الأفضل الاستثمار في الاسهم النامية ذات الإمكانات العالية.
مؤلف
Over اليكس
عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!