التداول في سوق صرف العملات (الفوركس Forex): الدليل الكامل
أكبر سوق مالي على وجه الأرض هو ما يسمى سوق الفوركس Forex أو سوق صرف العملات. في سوق الفوركس يمكنك التداول على ارتفاع و هبوط أسعار الصرف. ولكن كيف يعمل تداول العملات بالضبط وما الذي يؤثر على الأسعار؟ في هذا البرنامج التعليمي الكامل للفوركس سوف تتعلم كل ما تحتاج إلى معرفته قبل البدء في الاستثمار في الفوركس.
سعر الصرف مهم جداً عند تداول في سوق صرف العملات (الفوركس). يشير سعر الصرف إلى نسبة عملة إلى عملة أخرى. أنت تتداول دائماً في أزواج في الفوركس. عندما تتداول باليورو / الدولار، فإنك تستثمر بالتالي في قيمة اليورو مقابل الدولار. عندما يكون سعر صرف اليورو / الدولار 1.10 ، يمكنك شراء دولار واحد وعشرة سنت مقابل يورو واحد.
التداول في الفوركس: كيف يعمل؟
كثير من الناس في جميع أنحاء العالم يتداولون بأزواج العملات المختلفة. هناك دائماً خياران يمكنك تطبيقهما. يمكنك اختيار الشراء أو البيع. ماذا يعني هذا لزوج EUR / USD؟
لأنه يمكنك المراهنة على كل من ارتفاع الأسعار وهبوطها، يمكنك وضع استثمار مربح في أي سوق. يتم الاستثمار في الفوركس مع وسيط. من المهم اختيار وسيط غير مكلف. عندما تختار وسيطاً بتكاليف باهظة الثمن، فإنك تنفق مبلغ غير ضروري من المال على تكاليف المعاملات. هل تريد أن تعرف أين يمكنك التداول بشكل أفضل؟ استخدم إذاً مقارنتنا:
إذا كنت تريد تداول أزواج العملات مثل EUR / USD أو GBP / USD أو AUD / USD بنجاح، يجب أن تكون قادر على التنبؤ بسعر الصرف إلى حد ما. أنت تحاول دائما تحديد ما إذا كانت إحدى العملات مبالغ فيها أو أقل من قيمتها مقابل العملة الأخرى. عندما تكون قيمة العملة أقل من قيمتها، تشتريها وعندما تكون مبالغ في قيمتها، يمكنك البيع.
مع التحليلات المختلفة، يمكنك تحديد ما إذا كان من المحتمل أن يستمر السعر في الانخفاض أو الارتفاع. أفضل التحليلات المعروفة هي:
عندما تتداول في الفوركس، عليك دائما التعامل مع عملة الأساس وعملة الاقتباس. مع EUR / USD ، اليورو هو العملة الأساسية و الدولار هو عملة الاقتباس.
العملة الأساسية هي العملة التي تشتريها عند تداول زوج العملات.
عملة الاقتباس هي العملة التي تبيعها عند تداول زوج العملات.
وبالتالي يشير زوج يورو / دولار أمريكي إلى عدد الدولارات التي ستحصل عليها مقابل يورو واحد. يمكنك التعامل مع ثلاث حالات مختلفة هنا:
(0.9) EUR / USD: هذا يعني أن يورو واحد يساوي 0.90 دولار.
(1) EUR / USD: هذا يعني أن يورو واحد يساوي دولار واحد.
(1.1) EUR / USD: هذا يعني أن اليورو الواحد يساوي دولار واحد و 10 سنتات.
إذا كنت تعتقد أن العملة الأساسية تزداد قوة، فإنك تشتري الزوج (طويل) وإذا كنت تعتقد أن عملة الاقتباس تزداد قوة، فأنت تبيع الزوج (قصير).
ما هي فئات أزواج العملات الموجودة؟
بالنسبة للعديد من الوسطاء، يتم تقسيم أزواج العملات إلى الفئات التالية:
أزواج العملات الرئيسية: سبع عملات مسؤولة عن 80% من تداول الفوركس العالمي:EUR / USD ، JPY/USD /، GBP / USD CHF/USD ، USD / CAD و AUD / USD. وهذه الاختصارات تشير إلى العملات التالية: USD دولار، EUR يورو، CAD الدولار الكندي، CHF الفرنك السويسري، GBP الين الياباني، AUD الدولار الأسترالي.
أزواج ثانوية: تداول أقل. غالبا ما تكون العملات الرئيسية دون دمجها مع الدولار. فكر على سبيل المثال في EUR / CHF أو GBP / JPY.
الأزواج الغريبون: من الدول الناشئة أو الصغيرة. أنت تتاجر، على سبيل المثال ، في الزلوتي البولندي أو البيزو المكسيكي.
كيف يعمل تداول سوق صرف العملات عملياً؟
يمكنك تداول الفوركس مع جميع أنواع المشتقات المالية (derivatives). ومع ذلك، فإن الفرضية وراء تداول الفوركس هي نفسها دائما. تشتري عملة وتبيع عملة أخرى. هذا يسمح لك بالاستفادة من الفرق في القيمة بين أزواج العملات.
مع وسيط، يتم تتبع النتائج التي تحققها تلقائيا. من الحكمة دائما محاولة الاستثمار في الفوركس أولاً مع عرض تجريبي. باستخدام الزر أدناه ، يمكنك فتح حساب مجاني مباشرةً:
عندما تبدأ الاستثمار في الفوركس، سوف تحتاج إلى فهم المصطلحات أدناه.
ما هي الحصص (اللوت) في الفوركس؟
يتم تداول العملات بأحجام ثابتة. سيكون من غير العملي التداول في الأرقام الفردية. في فوركس نسمي هذه بالحصص الثابتة من العقود. حجم اللوت القياسي هو 100,000 وحدة من العملة الأساسية. يسمح لك معظم وسطاء العقود مقابل الفروقات CFD بالتداول في عقود صغيرة من (10,000 وحدة) إلى (1,000 وحدة).
ما هي النقاط في تداول الفوركس؟ “PIP”
تستخدم النقاط لإظهار التغيرات في سعر العملة. عندما يتحرك سعر EUR / USD من 1.0000 إلى 1.0001، فهناك زيادة بمقدار نقطة واحدة. بالنسبة لبعض الوسطاء، يتم الاحتفاظ بالسعر حتى الرقم الخامس بعد العلامة العشرية: يُعرف هذا أيضاً باسم الماصات.
تعمل النقاط بشكل مختلف قليلاً بالنسبة لبعض أزواج العملات. و يكون هذا هو الحال مع العملات المسعرة بأرقام أقل بعد الفاصلة العشرية. كالين الياباني حيث أن الرقم الثاني بعد العلامة العشرية هو نقطة.
ما هي الرافعة المالية في الفوركس؟
يسمح لك العديد من الوسطاء بتطبيق الرافعة المالية على تداولاتك. و التي تجعل من الممكن اتخاذ مركز أكبر بمبلغ أقل. الحد الأقصى للرافعة المالية للعديد من الوسطاء هو 1:30. باستثمار 10,000 دولار يمكنك بعد ذلك تداول 30,0000 دولار. ولكن ما هو تأثير الرافعة المالية على عائدك المحتمل بزيادة قدرها 1 في المائة؟
بدون الرافعة، ربحك هو 1%.
برافعة مالية 1:30 ، ربحك 30%.
عند استخدام الرافعة المالية، تزداد خسائرك أيضا بشكل أسرع:
بدون الرافعة المالية ، خسارتك هي 1%.
مع الرافعة المالية 1:30 ، خسارتك 30%.
الرافعة المالية تجعل من الممكن تحقيق عوائد عالية في فترة زمنية قصيرة. في نفس الوقت، يجب أن تكون حذرا. يمكنك أيضا أن تفقد استثماراتك بالكامل بسرعة باستخدامها.
كيف يعمل الهامش في الفوركس؟
عندما تضع رافعة على استثمارك في الفوركس، فأنت تتداول بهامش. يشير الهامش إلى مقدار الأموال التي يجب أن تكون في حسابك لفتح مركزك. برافعة مالية قدرها 1:30 ، ما عليك سوى 3,300 دولار في حسابك باستثمار 100,000 دولار.
ومع ذلك، يجب أن يكون لديك دائما ما يكفي من المال في حسابك. عندما لا يكون لديك ما يكفي من المال في حسابك، قد تضطر إلى التعامل مع نداء الهامش. يمكنك بعد ذلك أن تفقد كامل المبلغ في حساب الاستثمار الخاص بك.
لماذا تتحرك الأسعار؟
إذا كنت ترغب في الاستثمار بنجاح في الفوركس، عليك أن تفهم سبب تحرك الأسعار. هناك العديد من الأسباب التي قد تؤدي إلى تغيير سعر الصرف من عملة إلى أخرى. فيما يلي سوف نناقش الأسباب الرئيسية.
التضخم (-)
للتضخم تأثير قوي على قيمة العملة المحلية. عندما يرتفع التضخم في بلد ما بشكل أسرع من الدول الأخرى، فإن العملة في الدولة ذات التضخم الأعلى ستفقد قيمتها. عندما يحدث هذا في أوروبا، يمكنك شراء اليورو بسعر أقل. ثم تنخفض القيمة العادلة لليورو مقابل الدولار و ينخفض سعر الصرف.
الفائدة (+)
الفائدة لها أيضا تأثير قوي على سعر صرف العملة. عندما ينشر البنك المركزي سعر فائدة أعلى نسبياً، سترتفع قيمة العملة. بعد كل شيء، لدى الناس المزيد من الطلب على عملة ذات عائد أعلى. يمكن للبنوك تعديل أسعار الفائدة للتأكد من أن العملة لا تصبح باهظة الثمن أو رخيصة مقارنة بالعملات الأخرى.
غالبا ما توفر خطابات رؤساء البنوك المركزية الحركة اللازمة. حيث يستفيد المتداولون اليوميون من تحركات الأسعار التي تتزامن مع قرارات سعر الفائدة.
الحاجة للاستثمار (+)
غالبا ما يدفع الاقتصاد القوي العملة إلى الأعلى. يحدث هذا، على سبيل المثال عندما يكون هناك طلب مرتفع على الاستثمارات. ثم تقوم الشركات الأجنبية بتبادل الأموال للاستثمار والبناء في الدولة المعنية. بالتأكيد سيرتفع سعر الصرف بسبب زيادة الفائدة.
الثقة (+)
المال هو الثقة. السبب الوحيد الذي يجعلنا نضع قيمة كبيرة على قطعة من الورق لا قيمة لها هو أننا نثق في المتعهد وراء تلك المذكرة. عندما تزيد هذه الثقة، يزيد سعر صرف العملة. و العكس عندما نفقد الثقة، يمكن أن ينهار سعر العملة بشكل كبير في بعض الأحيان. غالبا ما تكون هذه أوقات رائعة للتداول على المدى القصير!
رأس المال الهارب (-)
في بعض البلدان، عندما يكون أداء الاقتصاد والعملة المحلية سيء للغاية. غالبا ما ترى أشخاص يستبدلون أموالهم بعملات أخرى. على سبيل المثال، في العديد من البلدان الأفريقية يتم دفع المزيد بالدولار من العملة المحلية. نتيجة ذلك واضحة: ستنخفض قيمة العملة المحلية بشكل كبير.
تخفيض قيمة العملة (-)
يمكن أن تكون العملة الرخيصة جيدة لاقتصاد الدولة. بعد كل شيء، عندما تكون العملة رخيصة، يمكن للشركات الأجنبية الأخرى شراء منتجات وخدمات أرخص. لذلك يمكن للحكومات أن تختار تخفيض قيمة العملة. و يتم تخفيض قيمة العملة، على سبيل المثال عن طريق طباعة النقود أو عن طريق خفض أسعار الفائدة.
ماهي الأطراف التي تشتري وتبيع العملات؟
قبل الاستثمار في الفوركس، من الحكمة أن نتذكر أن العديد من الأطراف تقوم بشراء وبيع العملات باستمرار. تأتي قيمة العملة مثل الدولار من خلال التفاعل بين العرض والطلب. عندما تفكر في ما ستفعله مجموعات كبيرة من الناس، يمكنك تقدير سعر العملة بشكل أفضل.
المتداولون في الاسهم
عندما تتداول في الاسهم الأمريكية، سوف تحتاج أولاً إلى دولارات. ثم تقوم ببيع دولار مقابل الدولار لكي تقوم بشراء الاسهم. بهذه الطريقة يتأثر سعر الصرف بالفعل!
المضاربون
الأفراد والمنظمات الذين يحاولون الاستفادة من العديد من تقلبات أسعار الصرف اليومية لأزواج العملات. عندما يقوم العديد من المضاربين بشراء أو بيع عملة، يمكن أن يؤثر ذلك على سعر الصرف.
رجال الأعمال
الشركات الكبيرة تتبادل العملات باستمرار. تقوم الشركات متعددة الجنسيات بأعمال تجارية عبر العديد من الحدود وهذا يشمل العديد من العملات. وبالتالي يمكن أن يؤثر الطلب على المنتجات من منطقة معينة بقوة على طلب العملة.
البنوك المركزية
غالبا ما تحاول البنوك المركزية التأثير على قيمة العملات. يفعلون ذلك على سبيل المثال، من خلال طباعة عملتهم الخاصة. مع زيادة العرض، سينخفض سعر العملة. ومع ذلك، لا يمكن للبنوك المركزية أن تؤثر على سعر الصرف بأكمله. السوق ببساطة أكبر من اللازم لذلك.
ما هي الأطراف التي يجب الانتباه إليها عند تداول الفوركس Forex؟
عندما تبدأ الاستثمار في الفوركس، هناك العديد من الأطراف التي يجب أن تراقبها عن كثب. نناقش أدناه أهم الأطراف.
البنوك المركزية
يتم تحديد عرض النقود من قبل البنك المركزي. بعد الأزمة الاقتصادية، رأيت، على سبيل المثال، أن البنوك المركزية تقوم بتيسير كمي. ثم يطبعون المزيد من المال، الأمر الذي يمكن أن يؤجج الإنفاق داخل البلد. عندما يزداد العرض مع الطلب المتساوي، سينخفض سعر العملة.
الاخبار
يمكن أن تؤثر الأخبار أيضا على سعر العملة. عندما تأتي أخبار إيجابية عن منطقة ما، فقد يؤثر ذلك على سعر العملة المستخدمة هناك. لذلك، فكر دائما بعناية في كيفية تأثير الأخبار على كل من العرض والطلب على العملة.
معنويات السوق
في بعض الأحيان قد يكون هناك توقع تحققه الذات. عندما تعتقد الأغلبية في السوق أن تطور معين سيحدث، سيتحقق ذلك. عندما تعتقد الأغلبية أن اليورو سيصبح أكثر قيمة، سيستمر الناس في شراء اليورو حتى يتم الوصول إلى هذا المستوى السعري. لذلك من الحكمة أن تراقب المشاعر العامة المحيطة بالعملة.
البيانات الاقتصادية
تخبرك البيانات الاقتصادية كيف يعمل الاقتصاد. على سبيل المثال، يمكنك مراقبة التضخم. عندما يرتفع التضخم داخل منطقة اليورو فوق 2 % ، يقوم البنك المركزي الأوروبي عادة برفع أسعار الفائدة. ارتفاع أسعار الفائدة يجعل العملة أكثر جاذبية، مما يجعل من المربح شراء العملة.
تقييم الائتمان
يرغب المستثمرون في معرفة ما إذا كان من الحكمة إقراض بلد ما. لذلك تمنح السلطات المختلفة البلدان تصنيف ائتماني. يشير إلى مدى احتمالية سداد الدولة لدينها. إذا تطور التصنيف الائتماني بشكل إيجابي، فقد يتسبب ذلك في ارتفاع العملة الأساسية. تلعب الثقة دوراً مهماً في الأسواق المالية.
لماذا الدولار مهم جدا؟
في الفوركس، غالبا ما يُنظر إلى الدولار باعتباره العملة الأساسية. ويرجع ذلك جزئياً إلى أن اقتصاد الولايات المتحدة هو الأكبر. إنه اقتصاد مفتوح يمكن للعديد من الأطراف المشاركة فيه. نتيجة لذلك، يمكن أن يؤدي انخفاض الدولار بشكل مباشر إلى انخفاض الربحية للشركات في جميع أنحاء العالم. يستخدم الدولار على نطاق واسع للتداول. حيث يتم تداول العديد من الاسهم، ولكن أيضا السلع مثل الذهب والفضة بالدولار. حتى أن بعض البلدان ربطت سعر صرف عملتها بالدولار، بحيث يتحرك مباشرة مع سعر صرف الدولار. لذا فإن الدولار أكثر من مجرد عملة. إن الدولار هو ما يجمع النظام بأكمله. المكاسب والهبوط على الدولار لها تأثير قوي على الوضع الاقتصادي العام.
نصائح للتداول في سوق صرف العملات (الفوركس Forex)
عند التداول في سوق الفوركس، من المهم أن تراعي هذه النصائح. أول نصيحة مهمة هي استخدام وقف الخسارة، و بذلك تتأكد من أنك لا تخسر أكثر من نسبة معينة من مركزك. بهذه الطريقة من الممكن التحوط ضد الأحداث غير المتوقعة.
من المهم أيضا أن تتدرب جيداً أولاً. مع العديد من الوسطاء، يمكنك تجربة التداول مجانا باستخدام عرض توضيحي. غالبا ما يكون التداول في فوركس أكثر قابلية للتنبؤ به من تداول الاسهم لأن السوق كبير جداً. وهذا يجعل من السهل التعرف على الأنماط وغالبا ما تكون الحركات أقل تطرفاً. وبالتالي يمكن أن يكون الفوركس مثير للاهتمام جداً للمتداولين اليومين. ومع ذلك، من المهم التدرب بما يكفي قبل البدء بالتداول بكميات كبيرة.
أخيراً، من الحكمة إدارة المخاطر و الأرباح بشكل جيد. إذا كان الاستثمار في زوج عملات يمكن أن يحقق 100 دولار ولكنه ينطوي على خطر 1,000 دولار، فمن الأفضل تجاهل المركز. ابحث عن التداولات المميزة مع فرصة لربح محتمل مرتفع وخسارة منخفضة.
