كيف تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة ( المتتبع Tracker)؟

هل تريد تعلم الاستثمار في صناديق المتتبع (Tracker funds)؟ في هذه المقالة يمكنك قراءة كل شيء عن هذه الصناديق الاستثمارية! ما هي بالضبط، كيف يمكن الاستثمار فيها، و مدى ارتفاع مخاطر الاستثمار في صناديق المؤشرات. سوف تقرأ كل ما تحتاج إلى معرفته عن Tracker funds.

الاستثمار_في_المتتبع

ما هي صناديق المتتبع؟

هي منتجات استثمارية تتبع مؤشراً أو سوقاً معيناً. هدف المتتبع ليس التغلب على السوق. حيث يحاول المتتبع متابعة السوق بأكبر قدر ممكن. وبالتالي فإن صناديق المؤشرات هي منتجات استثمارية مثالية للمستثمرين الذين لا يرغبون في مراقبة الأسواق بنشاط.

كيف يمكنك الاستثمار في  صناديق المتتبع؟

هناك طريقتان للتداول في  صناديق المؤشرات. سوف نناقشها أدناه.

الطريقة الأولى: الصندوق الاستثماري المتداولETF

EFT هي مشاركات في صندوق بقيمة ثابتة. حيث يمكنك تداولها على حساب الاستثمار الخاص بك. يمكنك شراء وبيع صندوق الاستثمار المتداول في أي وقت من اليوم. وبالتالي فإن الأسعار تتقلب دائماً. ونتيجة لذلك، من الممكن أيضاً مع EFTs تحقيق مكاسب سريعة على المدى القصير. اطلع هنا على الوسطاء الذين يمكنك تداول صناديق الاستثمار المتداولة معهم.

الطريقة الثانية: من خلال صندوق المؤشر

من الممكن أيضاً الاستثمار في صناديق المتتبع المتداولة من خلال صندوق مؤشر. داخل صندوق مؤشر، من الممكن الدخول والخروج على أساس يومي. باستخدام الصندوق، يمكنك عادةً أن تقرر لنفسك مقدار الأموال التي تستثمرها شهرياً. إذا كنت ترغب في بناء رأس المال على المدى الطويل، فإن الصناديق المشتركة التي تستهدف المتتبعين يمكن أن تكون مثيرة للاهتمام.

ما هي مخاطر صناديق المتتبع؟

تتشابه مخاطر Tracker funds مع تلك الخاصة بالمنتجات الاستثمارية الأخرى. الخطر الأكبر هو أن تنخفض أسعار الأسهم التي يتبعها صندوق المتتبع. إذا كان هذا هو الحال ، فسوف تخسر المال. على المدى الطويل، سترتفع المؤشرات و الأسهم التي تتبعها صناديق التتبع. يمكن أن تخسر الكثير على المدى القصير. لذلك من المهم أيضاً إدارة المخاطر بشكل جيد عند الاستثمار في صناديق المتتبع.

يمكنك القيام بذلك عن طريق وقت الدخول. حدد أولاً ما إذا كنت تعتقد أن السوق يتجه للانخفاض. إذا كنت متأكداً إلى حد ما من أن السوق المعنية ستنهار قريباً، فمن الواضح أن هذا ليس الوقت المناسب للبدء. إذا كنت تعتقد أنها نقطة دخول جيدة، فمن الحكمة أن تستثمر المال خطوة بخطوة. بهذه الطريقة تتجنب الخسارة عن طريق الخطأ دفعة واحدة.

من المهم أيضاً مراعاة البناء الذي يستخدمه الطرف الذي يقف وراء صندوق المتتبع. على سبيل المثال، عندما يتم إقراض الأسهم داخل الصندوق، فإن ذلك ينطوي على مخاطر إضافية.

ما هو العائد على صناديق المتتبع؟

من الواضح أن الإرجاع الدقيق لصندوق يعتمد على السوق الذي يتبعه. ميزة كبيرة لصناديق المتتبع هي انخفاض تكاليف الإدارة. مع صندوق الاستثمار، يجب تكبد العديد من التكاليف. بعد كل شيء، يتعين على المحللين مراقبة السوق على أساس يومي. بالنسبة لصناديق المتتبع لا ينصب التركيز على هزيمة السوق، ولكن على متابعة السوق بالضبط. ونتيجة لذلك، فإن التكاليف التشغيلية أقل بكثير.

على المدى الطويل، يمكن لصناديق المتتبع تحقيق أداء أفضل من صناديق الاستثمار. على الرغم من  تمكن عدد قليل من المستثمرين النشطين من التغلب على السوق. عادة ما يكون عائد أداة التتبع مساوياً لعائد السوق الذي يتبعه ناقص تكاليف المعاملة المتكبدة.

من خلال إعادة استثمار استثماراتك مراراً وتكراراً، يمكنك تكوين رأس مال كبير باستخدام أدوات التتبع. بعد كل شيء، بسبب مبدأ الفائدة المركبة، ينمو رأس المال بشكل أسرع بكثير على المدى الطويل!

أشكال صناديق المتتبع EFT

هناك طرق مختلفة يتبع بها المتتبع السوق. فيما يلي وصف لأكثر الأشكال شيوعاً:

تكرار مادي (أساس نقدي)

مع هذا النوع من صناديق التتبع، يتم شراء الأوراق المالية الأساسية مادياً. في النسخ المتماثل الكامل، يتم شراء جميع أسهم المؤشر، وفي التحسين  يتم شراء جزء من الأسهم. هذا هو الشكل الأقل خطورة للمتعقب.

تكرار مادي مع الإقراض

كما هو الحال مع النموذج السابق، يتم أيضاً شراء الأسهم هنا. ومع ذلك ، يمكن الآن إقراض الأسهم لأطراف أخرى مقابل عوائد إضافية. انتبه جيداً لما إذا كنت مستثمراً تستفيد من هذا الدخل الإضافي. ضع في اعتبارك أيضاً أن إقراض الأوراق المالية يحمل مخاطر إضافية. بعد كل شيء، يمكن أن يفلس الطرف المقابل وقد لا يتمكن بعد ذلك من إعادة الأوراق المالية.

متتبع اصطناعي

يستخدم نموذج التتبع هذا المشتق. في هذه الحالة، لا يتم تداول الأسهم نفسها مباشرة. وبدلاً من ذلك، فإنه يركز على أداء مؤشر سوق الأسهم. قد يكون هذا أكثر خطورة لأن الأوراق المالية الأساسية ليست مملوكة للصندوق. ميزة هذا الشكل من النسخ المتماثل هي أن التكاليف أقل بكثير. بعد كل شيء ، يجب دائماً تكبد تكاليف المعاملات لشراء وبيع الأسهم.

ما هي التكاليف الدقيقة لصناديق التتبع؟

تختلف التكاليف الدقيقة لكل متتبع، لذلك من المهم التحقق منها قبل الشراء. عادة ما تكون تكاليف الإدارة بين 0.2 و 1 في المائة على أساس سنوي. عادة ما تتحمل تكاليف المعاملات عند شراء وبيع أدوات التتبع. أخيراً ، يتقاضى بعض المتتبعين ما يسمى تكاليف إعادة التوازن للتغييرات داخل المؤشر.

أكبر مزايا صناديق التتبع

  • طريقة اقتصادية للاستثمار على أقساط.
  • مثالية للمستثمر غير النشط: لا يستغرق الأمر وقتاً طويلاً.
  • تكاليف المعاملات أقل من صندوق الاستثمار.
  • يمكنك التداول في مجموعة واسعة من الأسواق.

ما نوع صناديق التتبع التي يمكن الاستثمار فيها؟

نطاق المتتبعين هائل. تتبع العديد من المؤشرات مؤشر سوق الأسهم المحدد. على سبيل المثال، يمكنك استخدام متتبع للاستثمار في داو جونز Dow Jones. ومع ذلك ، هناك أيضاً صناديق التتبع تركز على المعادن الثمينة مثل الذهب والفضة والسندات أو قطاعات ومناطق محددة. حتى أن هناك متَتبعين يحاولون متابعة العالم كله.

نظرًا لوجود العديد من الخيارات، من المهم إجراء بحث مكثف. ليس من الحكمة اختيار عدد قليل من صناديق التتبع بشكل عشوائي. بعد شراء Tracker funds، لا يتعين عليك فعل أي شيء. ومع ذلك، فإن عملية الاختيار مهمة للغاية لتحقيق عائد إيجابي.

رافعة مالية و مدى قصير أو طويل

من الممكن أيضاً مع بعض الوسطاء التداول في صناديق التتبع مع رافعة المالية. من الواضح أن هذا يزيد من المخاطر بشكل كبير. برافعة مالية من واحد إلى اثنين، يؤدي انخفاض السعر الأساسي لعشرة بالمائة إلى انخفاض العائد بنسبة عشرين بالمائة. لذلك، استخدم فقط الرافعة المالية للاستثمارات على المدى القصير.

قصير وطويل مصطلحين مهمين في سوق الاستثمار. عندما تتداول بنشاط في صناديق التتبع، يمكنك أيضاً البيع. عندما تبيع، تراهن على انخفاض في الأوراق المالية الأساسية. وبهذه الطريقة يمكنك أيضاً على سبيل المثال التكهن بـ انخفاضات أسعار العملات الأجنبية.

لسوء الحظ، ليس كل الوسطاء يبيعون جميع صناديق المؤشرات المتداولة. من الممكن بعد ذلك أن ترى لكل وسيط ما إذا كان يمكنك التداول في صندوق متتبع معين أم لا.