الاستثمار أون لاين في سوق الاسهم: دليل للمبتدئين

مع ظهور الإنترنت، أصبح الاستثمار عبر الإنترنت أكثر سهولة من أي وقت مضى. بالنسبة للعديد من المستثمرين الجدد، قد يكون من الصعب أحيانا رؤية الأفاق الشاسعة للاستثمار. لكن يسعدنا مساعدتك في البدء في عالم الاستثمار عبر الإنترنت من خلال هذا الدليل، وقبل أن تنتهي منه، سوف تشتري بالفعل سهمك الأول.

كيف يعمل الاستثمار عبر الإنترنت؟

أصبح الاستثمار عبر الإنترنت الآن سهل القيام به، بعد أن تقوم بفتح حساب استثماري، يمكنك فتح استثمارات متنوعة بنقرة واحدة على الماوس. يمكنك بعد ذلك، على سبيل المثال شراء اسهم أو المشاركة في صندوق استثمار. يمكنك اختيار المضاربة أو شراء الاسهم على المدى الطويل. سوف نناقش بإيجاز أفضل الوسطاء للاستثمار في سوق الاسهم!

من هو أفضل وسيط للاستثمار على المدى الطويل أون لاين؟

هل ترغب في استثمار أموالك على المدى الطويل وهل تبحث عن وسيط جيد؟ إذاً أنت في المكان الصحيح. الوسيط هو الطرف الذي يشتري الاسهم والمنتجات الاستثمارية الأخرى نيابة عنك. يعد eToro وسيط جيد للاستثمار في الاسهم أون لاين. إذا كنت ترغب في شراء وبيع الاسهم بنفسك بمبالغ صغيرة. مع eToro، أنت لا تدفع أي عمولات على الإطلاق، لذا يمكنك تحقيق نتائج جيدة حتى مع مبلغ صغير نسبياً. استخدم الزر أدناه لفتح حساب مع هذا الوسيط:

كيف يمكن القيام بالتداول النشط أون لاين؟

يفضل بعض الأشخاص التداول بنشاط على الإنترنت، ثم تتداول على المدى القصير على ارتفاع الأسعار وانخفاضها. المزود الجيد حيث يمكنك التداول بنشاط على المدى القصير هو Plus500. مع Plus500 يمكنك فتح صفقات على كل من ارتفاع الأسعار وهبوطها باستخدام العقود مقابل الفروقات. هل ترغب في تجربة التداول النشط أون لاين في Plus500 مجانا باستخدام حساب تجريبي؟ استخدم الزر أدناه لفتح حساب تجريبي مجاني وغير محدود على الفور:

ما الذي يجب الانتباه إليه عندما تريد الاستثمار أون لاين؟

إذا كنت ترغب في الاستثمار عبر الإنترنت، فمن الحكمة أن تأخذ ما يلي في الاعتبار.

خبرتك الاستثمارية

ليس كل شخص لديه نفس الخبرة في الاستثمار. عندما تستثمر في صندوق أو ETF، فأنت لست بحاجة إلى الكثير من الخبرة. إذا كنت تفضل التداول بنشاط بنفسك، فمن المهم دراسة الأسواق بشكل كاف أولاً. عندما تبدأ في الاستثمار، فأنت بحاجة إلى الحصول على المزيد من الخبرة دائما.

التكاليف

من المهم الانتباه إلى التكاليف. يتم إغراء العديد من المستثمرين الجدد من قبل البنوك التي يتعاملون معها لاستثمار الأموال معهم بأسعار باهظة. عندما تختار الوسيط المناسب، غالبا ما تدفع تكاليف معاملات منخفضة. تفرض العديد من الصناديق السلبية أيضا نسب تكلفة منخفضة، على سبيل المثال بنسبة 0.2% على أساس سنوي.

الانتشار وتوزيع الاستثمارات

عندما تبدأ في الاستثمار عبر الإنترنت، فمن الحكمة أن توزع مخاطرك قدر الإمكان. بالتأكيد يمكن أن يكون من الممتع الاستثمار أون لاين بنفسك. ومع ذلك، لا تضع كل أموالك في نوع واحد من الأوراق المالية، على سبيل المثال اختر أيضا استثمار جزء من أموالك في صندوق. بهذه الطريقة تتجنب خسارة مبلغ كبير لأن أحد أنواع الاستثمار لا يعمل بشكل جيد.

تقليل المخاطر

قد يكون من الذكاء تقليل المخاطر في مرحلة ما. عندما تكون شاباً، يمكنك تحمل المخاطر اللازمة، عندما تنهار الأسواق، يكون لديك وقت كاف لانتظار التعافي. عندما يقترب تقاعدك أو هدف نهائي آخر، يكون لديك وقت أقل لانتظار التعافي. لذلك، ضع خطة واضحة وفكر في مقدار المخاطرة التي تريد تحملها في أوقات مختلفة.

كيف تحقق نتائج جيدة مع الاستثمار أون لاين؟

يبدأ الكثير من الناس الاستثمار عبر الإنترنت متوقعين أن يصبحوا أثرياء. هذه ليست العقلية الصحيحة، قد تبدو مملة، لكن المستثمر الجيد يستعد جيداً أيضا. على سبيل المثال من المهم أن تفكر أولاً في نوع المنتجات الاستثمارية التي ترغب في الاستثمار فيها، ومن الأمثلة على ذلك:

• الاسهم: تصبح بعد ذلك شريكاً في ملكية الشركة.
• العقود مقابل الفروقات: تقوم بعد ذلك بالتداول النشط على تطور أسعار الأوراق المالية.
• صناديق الاستثمار المتداولة: طرف آخر يستثمر أموالك على سبيل المثال مؤشر.

بعد أن تقرر نوع المنتج الاستثماري الذي ترغب في الاستثمار فيه، لا يزال يتعين عليك اختيار وسيط جيد عبر الإنترنت. في مقارنتنا لأفضل الوسطاء، ستكتشف على الفور الأطراف التي يمكنك تحقيق أفضل النتائج معها.

قبل أن تبدأ بالاستثمار بالمال الحقيقي، من الحكمة أن تتدرب أولاً عن طريق الحساب التجريبي. بهذه الطريقة تكتشف ما إذا كان بإمكانك تحقيق نتائج جيدة من خلال التداول أون لاين على سبيل المثال بالاسهم. أدناه قمنا بإدراج أفضل الحسابات التجريبية لك، حتى تتمكن من البدء على الفور:

بعد فتح الحساب التجريبي، من المهم تصميم خطة جيدة. تحدد في الخطة متى يكون من الذكاء شراء أو بيع اسهم معينة. ضع القواعد واعمل على تحقيق هدف محدد. المستثمر الذكي والناجح هو المستثمر الذي يعرف ما يفعله.

كيف يمكنك الاستثمار أون لاين بأقل من 100 يورو!

يمتنع الكثير من الناس عن الاستثمار لأنهم يعتقدون أنه لا يمكن أن يكون مربحاً بمبلغ صغير. هذا غير صحيح خاصة عندما تبدأ مبكراً، يكون لديك المزيد من الوقت لتنمية رأس المال الخاص بك. في كثير من الحالات، قد يكون من الذكاء الاستثمار قليلاً كل شهر. هل تريد أن تعرف كيف لا يزال بإمكانك الاستثمار بمبلغ صغير قدره 100 يورو؟ إذاً اقرأ مقالنا عن الاستثمار بمبلغ 100 دولار:

ما هي مخاطر الاستثمار أون لاين؟

الاستثمار أون لاين بالتأكيد لا يخلو من المخاطر. يمكن أن تخسر الكثير من المال، خاصة عندما لا تكون لديك فكرة عما تفعله. يتحرك سوق الاسهم باستمرار صعوداً وهبوطاً وعليك أن تكون في سلام مع هذا. عندما تبدأ في الاستثمار معتقداً أنك ستجني الأموال دائما، فتوقع مفاجئات غير سارة. يمكن أن تؤثر هذه الأنواع من المعتقدات “الخاطئة” سلباً على نتائج الاستثمار.

لذا فكر أولاً في المخاطر التي ترغب في تحملها. إذا كنت تفضل الاستثمار في منتجات استثمارية آمنة نسبياً، فإن عائدك المحتمل منخفض أيضا. لكن إذا كنت لا تمانع في خسارة الكثير من المال؟ يمكنك أيضا الاستثمار في منتجات أكثر خطورة. مع المشتقات، يمكنك في بعض الحالات خسارة المبلغ الكامل في حسابك باستثمار واحد فقط.

المنتجات الاستثمارية ذات المخاطر المنخفضة نسبياً هي السندات (من الحكومات) وحسابات التوفير وصناديق أسواق المال. إذا كنت على ما يرام مع المخاطرة بالقليل، يمكنك الاستثمار في الاسهم وصناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة وسندات الشركات. عندئذ تكون عائدك بين ثلاثة وثمانية بالمائة، ولكن يمكنك أيضا أن تخسر أكثر بكثير. هل تريد حقا تحقيق عائد مرتفع؟ إذاً يمكنك التداول في العقارات والسلع والاسهم النقدية والسندات ذات معدل الفائدة المرتفع والعملات الرقمية المشفرة.

ما الذي يمكنك الاستثمار فيه أون لاين؟

الاسهم: لا يزال بيع وشراء الاسهم هو الأكثر شيوعاً. عندما تشتري سهماً، فإنك تصبح مالك مشارك لتلك الشركة. تقوم بعض الشركات أيضا بتوزيع جزء من الأرباح في الأوقات الجيدة، ثم تحصل على توزيع أرباح.

صناديق الاستثمار: تأتي صناديق الاستثمار بجميع الأشكال والأحجام. يمكن أن تستثمر الأموال، على سبيل المثال في الاسهم والسندات والعقارات. تحاول صناديق الاستثمار غالبا التغلب على السوق، لكن ليس كلهم ​​ينجحون! لذلك، ابحث أولاً بعناية عن كيفية أداء الصندوق الذي تريد الاستثمار فيه.

صندوق المؤشر: لا يحاول صندوق المؤشرات التغلب على السوق، ولكنه يتبعه بأكبر قدر ممكن. على سبيل المثال، يمكنك الاستثمار في صندوق مؤشر داو جونز. عادة ما تكون تكاليف المعاملات في صندوق المؤشرات أقل بكثير.

صناديق التاريخ المستهدف: هذا نوع خاص من صناديق المؤشرات حيث يتم تعديل التكوين كلما تقدمت في السن. أنت تحدد تاريخاً معين بنفسك، وهو التاريخ الذي تخطط للخروج منه أو إغلاق الصفقة. مع اقتراب ذلك التاريخ، يتم بيع المزيد من الاستثمارات المحفوفة بالمخاطر للتحول إلى خيارات أقل خطورة.

صناديق الاستثمار المتداولة ETF: يمكن مقارنته بصندوق استثمار أو صندوق مؤشر. الميزة الكبيرة لصناديق الاستثمار المتداولة هي أنه يمكنك تداولها بسهولة، تماما مثل الاسهم. هذا يسمح لك بالدخول والخروج بشكل أسرع.

السندات المالية: تستخدم الشركات والحكومات السندات لاقتراض الأموال. عندما تشتري سنداً، فإنك تحصل على معدل فائدة سنوي عليه. يمكن أن يتقلب سعر السند أيضا في غضون ذلك تحت تأثير سعر الفائدة.

المشتقات المالية: يمكنك أيضا الاستثمار أون لاين باستخدام أحد المشتقات المالية. أمثلة على المشتقات: العقود مقابل الفروقات والخيارات والعقود الآجلة. هذه هي المنتجات الاستثمارية الأكثر مضاربة إلى حد ما.

مالذي يجب فعله وما الذي يجب تركه عند الاستثمار أون لاين؟

عندما تتخذ قررات بشكل صحيح، فإن الاستثمار هو أحد أذكى الأشياء التي يمكنك القيام بها وأكثرها منطقية. للحصول على أفضل النتائج، من المهم اتخاذ القرارات الصحيحة. إذا ماذا تفعل وماذا تترك لضمان ذلك؟ أدناه نناقش ذلك بالتفصيل:

افعل: استثمر في ما تفهمه

استثمر فقط في المنتجات التي تفهمها. لا تشتري أسهماً في شركة لا تفهم مفهوم العمل لها أو تستثمر في منتجات استثمارية معقدة لا تفهمها. اجعل الأمر بسيطاً، بهذه الطريقة يمكنك تحقيق أفضل نتائج الاستثمار بسرعة.

افعل: انشر استثماراتك

لا تستثمر بكل أموالك على نفس السهم، من خلال توزيع استثماراتك، فإنك تتجنب خسارة جزء كبير من استثمارك لأن شركة واحدة تعمل بشكل أقل.

لا تفعل: لا داعي للذعر

يشعر الكثير من المبتدئين بالذعر عندما تسوء الأمور. يعرف المستثمر الجيد أن هذا هو الوقت المناسب للاستفادة من الفرص، عندما تنخفض أسواق الاسهم، يمكنك البحث عن صفقات كبيرة. لذلك، لا تركز على النتيجة قصيرة المدى، الأفق طويل المدى أكثر أهمية.

لا تفعل: استثمر بأموال لا يمكنك خسارتها

الاستثمار اون لاين بأموال لا يمكنك تحمل خسارتها هو الشيء الذي لا يجب القيام به. إذا كنت ترغب في تحقيق عائد جيد من خلال الاستثمار، فمن المهم أن تأخذ وقتاً كافياً لذلك. بالطبع لا يمكنك القيام بذلك إذا كان عليك بيع الاسهم في هذه الأثناء لأن الغسالة معطلة.

لا تفعل: التواني

كثير من الناس يترددون وينتظرون الوقت المناسب لبدء الاستثمار. السر الكبير هو أن هذه اللحظة لن تأتي أبداً. أنت لا تعرف أبداً ما سيأتي به المستقبل. عندما تحاول فتح صفقة، فأنت تعلم أنه إذا دخلت في وقت مبكر، فسيكون من الأسهل تكوين قدر كبير من رأس المال لاحقا. تتلقى فائدة على الفائدة، مما يعني أن رأس المال الخاص بك ينمو على المدى الطويل.

ما هو الاستثمار الذاتي؟

عندما تستثمر بنفسك أون لاين، فإنك تفتح حساب مع وسيط يمنحك وصولاً مباشراً إلى البورصة. ضمن حساب الاستثمار الخاص بك يمكنك التداول في جميع أنواع المنتجات الاستثمارية، مثل الاسهم والسندات وعقود الخيار وصناديق الاستثمار المتداولة. عندما تقدم أمر سوق لاحقا، سيضيف الوسيط الأوراق المالية إلى حسابك نيابة عنك.

في هذه الحالة، يكون الوسيط مجرد وسيط، أنت مسؤول عن اتخاذ قراراتك والنتائج. يسمى هذا أيضا وسيط التنفيذ فقط. مع بعض الوسطاء، يمكنك أيضا استخدام أدوات التحليل التي تساعدك على اتخاذ قرار حكيم.

يعد الاستثمار أون لاين أمر جذاب بشكل خاص للأشخاص المستقلين الذين يرغبون في اتخاذ جميع القرارات بأنفسهم. يمكن لأي شخص يبلغ من العمر 18 عاما أو أكبر فتح حساب استثماري، بالطبع هذا لا يعني أن على الجميع القيام بذلك. لذا فكر أولاً فيما إذا كان الاستثمار مناسب لك حقا.

باختصار: لماذا الاستثمار أون لاين؟

• يمكن القيام بالاستثمار أون لاين، حتى بمبالغ صغيرة من المال.
• برامج الوسطاء سهلة الاستخدام اون لاين.
• ستتلقى فوراً حساب تجريبي يمكنك من خلاله ممارسة الاستثمار من دون مخاطر.
• يمكنك أتمتة استثماراتك أون لاين، من خلال أوامر السوق (الطلبات).

تداول العقود مقابل الفروقات أون لاين

طريقة استثمار جديدة ومثيرة للاهتمام هي تداول العقود مقابل الفروقات. باستخدام العقود مقابل الفروقات، يمكنك التداول اون لاين في الاسهم وأزواج العملات (الفوركس) وصناديق المؤشرات والسلع. يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات ابتداءاً من 100 دولار. نظراً لأنه يمكنك استخدام الرافعة المالية، يمكنك أيضا فتح مركز كبير بمبلغ صغير. يمكنك بعد ذلك أن تربح أو تخسر أكثر من استثمارك بسرعة. ما هي أكبر مزايا التداول أون لاين باستخدام العقود مقابل الفروقات؟

تستجيب لارتفاع الأسعار وهبوطها: يمكنك الشراء والبيع. عندما تقوم بالشراء، فإنك تكسب المال عندما يرتفع سعر السهم، بينما عندما تبيع على المكشوف يمكنك كسب المال عندما ينخفض ​​السعر. لذلك فإن طريقة الاستثمار هذه هي دليل 100% على الركود!

أسعار مواتية: يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات بتكاليف رخيصة على سبيل المثال في Plus500. على عكس مزودي الخدمة الآخرين، لا تدفع عمولة ثابتة في Plus500. لا تدفع حداً أدنى للمبلغ لكل استثمار، لذا يمكنك التداول على تقلبات الأسعار على المدى القصير.

قم بزيادة نتائجك بالرافعة المالية: يمكنك تطبيق الرافعة المالية عند التداول في العقود مقابل الفروقات أون لاين. على سبيل المثال، إذا قمت بإيداع 100 دولار، يمكنك فتح استثمار بقيمة 1000 دولار دون المخاطرة بأكثر من استثمارك. يحدد فرق السعر في المركز ربحك أو خسارتك في النهاية.

ودائع منخفضة: عند شراء الاسهم، فإنك تحتاج إلى مبلغ مناسب من رأس المال؛ هذا ليس هو الحال مع العقود مقابل الفروقات. نظراً لانخفاض تكاليف المعاملات، يمكنك بدء التداول من مائة دولار.

كل يوم هناك احتمالات

المبدأ الكامن وراء الاستثمار ليس معقد. ومع ذلك، يفشل الكثير من الناس في تحقيق نتائج جيدة باستثماراتهم.

عندما تبدأ الاستثمار أون لاين، من المهم أن تتمكن من التعرف على الاتجاهات المختلفة:

• لأعلى: اتجاه صاعد، السعر يرتفع بشكل أساسي. الشراء أمر حكيم.
• أسفل: اتجاه هبوطي، ينخفض ​​السعر بشكل أساسي. البيع أمر حكيم.
• العرض الجانبي: يستمر السعر في التحرك ذهاباً وإياباً بين نقطتين، حيث يشتري عند أدنى نقطة ويبيع عند أعلى نقطة.

عندما تبدأ بالاستثمار أون لاين، فمن الحكمة ألا تبدأ على الفور بجميع أنواع المؤشرات الفنية المعقدة. يمكن أن تساعدك هذه المؤشرات في تحديد توقيتك، ولكن بالنظر أولاً عن كثب في الرسوم البيانية فإنك تبني الحدس اللازم! يعد تحديد الاتجاه العام للسعر أو الاتجاه جزء مهم من استراتيجية الاستثمار.

يمكنك رسم خطين بانتظام: المقاومة والدعم. المقاومة هي الخط الذي لا يخترقه السعر: فالبائعون يتغلبون دائما على المشترين هناك. الدعم هو الخط الذي لا يمر به السعر: دائما ما يضرب المشترون البائعين هنا.

كلما عاد مثل هذا النمط في كثير من الأحيان، كلما كان الخط أقوى وأقل احتمال كسره. عند الاستثمار، من الحكمة البحث عن اتجاه واضح؛ لا يهم أي من الاتجاهات الثلاثة التي ترصدها، طالما أنك تتوقعها بشكل صحيح.

مثال على الاستثمار أون لاين

لنفترض أنك تريد شراء سهم في Kemira ورأيت الرسم البياني أدناه … أي اتجاه يسير هذا الرسم البياني (بشكل أساسي)؟

اسمحوا لي أن أرسم بعض الخطوط هناك. كما ترى، هناك مرتين عندما يتجاوز السعر بوضوح المقاومة. ثم تصبح المقاومة القديمة هي الدعم الجديد وهذه نقاط دخول رائعة.

إذا كنت تريد حقا الاستثمار بجدية اون لاين، فهذه بالفعل استراتيجية جيدة جداً، عرض الرسم البياني والقيام باستثمار بهذه الطريقة. باستخدام حساب تجريبي مجاني، يمكنك البدء بنفسك واختبار ما إذا كان يمكنك القيام بذلك!

استثمر أون لاين 10 دقائق في اليوم؟

لا تحتاج الاستراتيجية التي ناقشتها هنا بإيجاز إلى أن تستغرق أكثر من عشر دقائق في اليوم. عند الاستثمار في العقود مقابل الفروقات، يمكنك التعامل مع الطلبات. على سبيل المثال يمكنك تعيين أن تشتري سهم بمجرد ارتفاعه فوق المقاومة التي تتعرف عليها.

من المهم بعد ذلك تعيين أمر إيقاف الخسارة، فهذه هي اللحظة التي تقوم فيها تلقائيا بأخذ خسارتك. ضع هذه اللحظة أسفل المقاومة بقليل، وبهذه الطريقة يتم إغلاق المراكز القائمة على الاختراقات الكاذبة بسرعة. الحيلة إذن هي التأكد من أن أرباحك أعلى من خسائرك.

لهذا أستخدم حداً أدنى للمخاطرة: نسبة المخاطرة 2: 1. على سبيل المثال، إذا كنت أرغب في خسارة 100 دولار من الاستثمار، فأنا أتأكد من أنني أكسب 200 دولار على الأقل على هذا الاستثمار. لا تغلق الاستثمار حتى يتحقق أحد هذه الأهداف! من خلال الدخول في أمر جني الأرباح ووقف الخسارة، يمكنك القيام بذلك تلقائياً تماماً، بحيث لا تتخذ قرارات عاطفية.

أخيراً، إدارة المخاطر مهمة جداً. من خلال عدم المخاطرة مطلقا بأكثر من 2% من حجم حسابك على الاستثمار، فإنك تتأكد من أنك لن تخسر كل شيء قبل أن تعود استثماراتك إلى الاتجاه الصحيح.

عندما تبدأ في التعرف على نمط ما باستمرار وتأخذ مخاطرك في الاعتبار، يمكنك تحقيق نتائج جيدة من الناحية الهيكلية. يعمل جميع المتداولين الناجحين والمحترفين على مبدأ “أرباح عالية وخسائر أقل“.

ما نوع النتائج التي يمكنك تحقيقها؟

أفهم أنك مهتم بالنتائج المحتملة عند تطبيق مثل هذا الجزء القوي من إدارة المخاطر! افترض أن 6 من أصل 10 صفقات مربحة، وتأكد من أن أرباحك تتجاوز خسائرك:

6 × 4% (2x أقصى خطر) = 24%

4 × 2% (أقصى خطر) = 8%

العائد = 16%

ليس عائدا سيئ لعشرة استثمارات! ماذا سيحدث إذا حققت ربحاً في 4 من كل 10 متداولين فقط؟

4 × 4% (2x أقصى خطر) = 16%

6 × 2% (أقصى خطر) = 12%

العائد = 4%

حتى لو كان أداؤك سيئ إلى حد معقول، فلا يزال بإمكانك الحصول على عائد إيجابي مع هذه الأرقام! وبالتالي، فإن قوة المتداول الحقيقي ليست في الذكاء أو التعليم العالي أو القدرة الكبيرة… لا، الأمر كله يتعلق بإدارة الأموال القوية!

هل تريد أن تبدأ الاستثمار أون لاين بنفسك؟

أفضل نصيحة يمكنني تقديمها لك في النهاية هي أن تبدأ الاستثمار أون لاين بنفسك. أنت الآن تعرف المبادئ الأساسية والفوائد والإمكانيات للتداول في العقود مقابل الفروقات، من المهم الآن اكتساب الخبرة العملية. من خلال التدرب على الحساب التجريبي سوف تكتشف ما إذا كان التداول أون لاين على أسعار الأسهم مناسب لك. أدناه تجد نظرة عامة على الحسابات التجريبية و المزيد من المعلومات:

مؤلف

Over اليكس

عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!