ما هو تأثير العواطف على الاستثمار في البورصة؟

العواطف لها تأثير كبير على النتيجة التي تحققها من خلال الاستثمار. لا يهم مدى جودة تحليلاتك إذا فشلت في التحكم في عواطفك. ومع ذلك، يمكنك أيضا الاستفادة من وجود المشاعر في قاعة التداول. هناك عاطفتان قويتان هما الخوف والجشع. في هذه المقالة سوف ندخل في هذا الموضوع بمزيد من التفصيل!

الكثير من الخوف خطير

عادة ما تكون النساء أقل ثقة ويمكن ملاحظة ذلك في السلوك الاستثماري للمرأة. غالبا ما تكون النساء أكثر حذراً ويقمن بإجراء معاملات أقل في عام. يمكن أن ينجح هذا بشكل جيد، لأن تكاليف المعاملة في هذه الحالة أقل، مما يعني أن العائد أعلى. ومع ذلك، يمكن أن يكون الكثير من الخوف سلبياً.

يرتكب العديد من المستثمرين خطأ السماح لعواطفهم بالتأثير على سلوكهم الاستثماري أكثر من اللازم. يلعب النفور من الخسارة أو الخوف دوراً في ذلك. الناس لديهم ميل طبيعي لتجنب الخسائر والمخاطر قدر الإمكان، نرى هذا في كل مكان..

تجنب النتائج السلبية من الخوف

عندما تنظر إلى مبلغ الاستثمار الفردي، غالبا ما يكون لتجنب الخسارة تأثير سلبي على النتائج. هذا لأن المستثمرين يريدون تجنب الخسائر قدر الإمكان. ومع ذلك، فإن النتيجة هي عدم إغلاق الاستثمارات السيئة، على أمل أن تصبح مربحة في المستقبل. في الوقت نفسه، يقوم المستثمرون بإغلاق الاستثمارات المربحة بسرعة كبيرة لأنهم يخشون خسارة الأرباح.

لذلك من المهم دائما وضع خطة. فكر مسبقاً عند فتح أو إغلاق استثمار. من المهم أن تتمكن من إثبات الاستثمار. إذا لم يكن الأمر كذلك، فليس من الحكمة فتح المركز. من خلال وضع خطة عقلانية للغاية، تتجنب الوقوع في الخطأ في وقت لاحق. بهذه الطريقة، لن يكون لمشاعر الخوف أي تأثير عليك.

بعد كل شيء، كمستثمر من المهم أن تقبل أن الفوز دائما مستحيل. الأزمات الاقتصادية والركودات موجودة في جميع الأوقات ومن المهم التعامل معها بحكمة. لا تدع مخاوفك وعواطفك تقودك ولا تتخذ قرار إلا بعد التفكير فيه بعناية.

استفد من مشاعر الخوف

كمستثمر، من الممكن أيضا الاستفادة من الخوف. خلال الأزمة الاقتصادية لعام 2008، تخلص كثير من الناس من سهمهم بأسعار مخفضة للغاية. نادراً ما كان السبب وراء قرار التخلي عن الاسهم منطقياً. تحت تأثير وسائل الإعلام، رأيت أن الناس كانوا يبيعون كل شيء بقلق لأنهم افترضوا أن السفينة ستغرق.

هذه اللحظات من الهستيريا الجماعية مثيرة للاهتمام بشكل خاص. عندما يتم إغراق الاسهم على نطاق واسع، يمكنك البحث عن صفقات. تحقق لمعرفة ما إذا كان هناك سبب منطقي وراء الانخفاض الشديد في أسعار الاسهم التي تراها أحيانا. إذا لم يكن الأمر كذلك، يمكنك أحيانا تحقيق عائد بنسبة عشرات بالمائة.

ينجح هذا أثناء الأزمات الاقتصادية، ولكن أيضا عندما يكون أداء الشركة أقل بشكل مؤقت. يمكن أن يحدث هذا، على سبيل المثال عند ظهور فضيحة. فمثلاً فضيحة الأرقام المزيفة التي قدمتها لوكين كوفي الصينية. أدى ذلك إلى انخفاضات كبيرة في اسهم الشركة بينما لا تزال تعمل بشكل جيد. لذلك يمكن أن يكون هناك انتعاش على المدى الطويل.

يمكنك أن ترى مسار سعر اسهم شركة لوكين كوفي بعد فضيحة الاحتيال

الجشع له وجهان

هل تعلم أن الاستثمار لا يزال في الأساس رياضة للرجال؟ هناك تسعة مستثمرين ذكور لكل مستثمرة، على الرغم من أن هذا يبدو أنه يتغير إلى حد ما مؤخراً. غالبا ما يكون لدى الرجال درجة أعلى من الجشع وبدون جشع لا توجد محفظة. ومع ذلك، هل الجشع هو أفضل صديق للمستثمر المحترف أم العدو الأكثر رعبا؟

دعنا نقول فقط أن الجشع هو شر لا بد منه. بدون الجشع، لن يسعى الناس لتحقيق أعلى عائد ممكن ويبدأوا ببساطة في الادخار بأمان. ومع ذلك، يصبح الأمر خطير عندما يصبح الجشع كبير لدرجة أن المخاطر التي يتم التعرض لها تصبح كبيرة جداً. خاصة عندما تتداول برافعة مالية، من المهم أن تحافظ على هدوئك وأن تأخذ في الاعتبار المخاطر الإضافية للاستثمار.

الجشع المفرط هو خطر

ومع ذلك، فإن الإفراط في الجشع يكون ضار دائما. لنأخذ على سبيل المثال ما يسمى بفقاعة الصابون. وخير مثال على ذلك هو الارتفاع الهائل في عملات البيتكوين في عامي 2017 و 2018 متبوع بانهيار هائل. عندما يدفع الناس بعضهم البعض بشدة للاستثمار في مكان ما، يمكن للجشع أن يقود سوق معينة.

عندما يحدث هذا، يمكن أن تكون القيمة الفعلية للاستثمار أقل بكثير من سعره. يشتري الناس شيئ ببساطة لأنهم يتوقعون أن يستمر في الارتفاع بشكل كبير. عندما يتبين لاحقا أن الاستثمار الأساسي عديم القيمة، ينهار بيت البطاقات. تحت تأثير الخوف الموصوف سابقاً، يمكن أن ينخفض ​​السعر فجأة بنسبة عشرات بالمائة.

لا تنجرف

من المهم جداً عدم الانغماس في مشاعر المجموعة. عندما يطلب منك أحدهم القيام باستثمار جديد رائع، فمن الأفضل ألا تفعل ذلك. اسأل نفسك دائما عما إذا كان هناك سبب وجيه حقا للاستثمار في هذه الاسهم. إذا لم يكن فهناك على الأرجح فقاعة اقتصادية.

بعد الجشع الهائل يأتي السقوط المحتوم. انهيار بيتكوين في 2018

ما هي المشاعر الأخرى التي يجب أن تنتبه لها؟

بالإضافة إلى الخوف والجشع، هناك مشاعر أخرى يجب أن تكون على دراية بها عند الاستثمار. أدناه سوف نناقش أفضل طريقة للتعامل مع هذه المشاعر.

الأمل

يقولون أحيانا أن الأمل يجلب الحياة. وبالتالي، فإن العديد من المستثمرين الذين يشترون سهم لديهم أمل أن السعر سيرتفع. ومع ذلك، فإن الأمل وحده لا يكفي. لذلك، تحقق بانتظام مما إذا كانت الشركة التي تقف وراء السهم تعمل بشكل جيد وتأكد من أن جميع استثماراتك مدعومة بأرقام ثابتة.

حتى مع المتداولين النشطين، يمكن أن يؤدي الأمل إلى نتائج سيئة. إنهم يبقون مركز خاسر مفتوح لفترة طويلة جداً، عندما كان يجب إغلاقه منذ فترة طويلة. نتيجة لذلك، تزداد الخسارة الصغيرة إلى خسارة هائلة. لذلك، استخدم دائما أمر إيقاف الخسارة كمتداول نشط، بحيث يتم إغلاق مراكزك تلقائيا.

الإحباط

عندما تشعر أنك تفعل كل شيء بشكل صحيح وأن النتائج مخيبة للآمال، يمكن أن تشعر بالإحباط. قد يكون الأمر محبط للغاية أيضا عندما تنتهك استراتيجاتك باستمرار. الإحباط دائما عاطفة خطيرة. يمكن أن يؤدي الغضب إلى اتخاذ قرارات غير مسؤولة وفتح مراكز لم يكن عليك فتحها. عندما تشعر بالإحباط، من المهم أن تبحث عن الإلهاء. فقط بمجرد أن يمكنك النظر إلى استثماراتك بموضوعية، يمكنك أن تعود إلى شاشتك.

الملل

نحن نعيش في مجتمع مليء بالمحفزات والترفيه المستمر. لذلك، قد يصبح الانتظار لأشهر أو حتى سنوات حتى يرتفع سعر السهم مملاً. لكن الصبر فضيلة عند الاستثمار. لذلك من المهم أن تتمسك دائما بخطتك. إذا كنت تبحث عن بعض الإثارة اخرج في عطلة أو تنزه في مدينتك واترك استثماراتك وشأنها.

هل الاحتفاظ بالاسهم غير مثير للاهتمام على المدى الطويل؟ يمكنك أيضا التفكير في أن تصبح متداول يومي. بصفتك متداول يومي، يمكنك فتح و إغلاق مراكز كل يوم. لكن أنت بحاجة إلى مزيد من الوقت لهذه الطريقة في الاستثمار.

كيف تستثمر بدون عواطف؟

أظهرت الأبحاث مراراً وتكراراً أن المستثمرين لأول مرة على وجه الخصوص غالبا ما يشترون من الأعلى ويبيعون عند مربح صغير. إذا كنت ترغب في تحقيق نتائج جيدة، فعليك أن تفعل العكس. ولكن كيف تتأكد من أن العواطف تلعب دور أصغر في استثماراتك؟

أتمتة استثماراتك

الطريقة الأولى للتخلص من المشاعر عند الاستثمار هي جعلها تلقائية قدر الإمكان. على أي حال، من المهم دائما وضع خطة لذلك. في الخطة، يمكنك بعد ذلك تحديد متى وخاصة لماذا تريد شراء وبيع سهم. بهذه الطريقة تتجنب اتخاذ القرار الخاطئ في ظروف السوق الاستثنائية.

بالنسبة للعديد من المستثمرين، من الحكمة إذن ترك حساب الاستثمار الخاص بك بمفرده. تأكد من تحديد القيمة التي تأخذ بها خسارتك وارباحك. من خلال عدم تسجيل الدخول في كل مرة تتجنب التوتر عند انهيار السوق ويتم تنفيذ خطتك تلقائيا بشكل صحيح.

متوسط ​​تكلفة الدولار

بالطبع كمستثمر فأنت تريد تجنب الشراء عندما يكون السعر في القمة والبيع في الأسفل. طريقة جيدة لتجنب ذلك هو استخدام متوسط ​​التكلفة بالدولار. هذه استراتيجية استثمار حيث لا تستثمر كل أموالك في الاسهم دفعة واحدة. لذلك لا تشتري اسهم Apple مقابل 10,000 دولار. بدلاً من ذلك، تشتري على سبيل المثال ما قيمته 1,000 دولار من أسهم Apple كل عام.

قد تتلقى 5 اسهم في سنة واحدة و 6 اسهم في العام التالي. من خلال تطبيق هذه الطريقة، فإنك تشتري الاسهم بسعر متوسط ​​وبالتالي تحقق أيضا متوسط ​​العائد. بالنسبة لمعظم الناس، هذه هي أفضل طريقة للإستثمار. نادراً ما ينجح أي شخص في توقيت السوق بشكل صحيح.

توزيع الاستثمارات

أخيراً، من الذكاء الاستثمار بأكبر قدر ممكن من التنوع. غالبا ما يصاب المستثمرون بالذعر عندما تنخفض استثماراتهم فجأة بشكل حاد. نادراً ما يحدث أن أداء جميع القطاعات ضعيف في نفس الوقت. من خلال توزيع استثماراتك عبر قطاعات مختلفة، فإنك بذلك تقلل من مخاطر حدوث انخفاض في جميع استثماراتك المجمعة.

بالنسبة للمستثمرين أصحاب سوق الاسهم الأصغر، قد يكون من الذكاء التداول في صندوق مؤشر أو ETF. باستخدام هذه المنتجات الاستثمارية، يمكنك بسهولة توزيع أموالك على منتجات استثمارية مختلفة. من خلال الدخول شهرياً، تقوم على الفور بتطبيق تقنية متوسط ​​تكلفة الدولار. بهذه الطريقة تتخلص من العاطفة من استثماراتك قدر الإمكان.

كيف تتحكم في عواطفك؟

تستند جميع القرارات التي نتخذها، جزئيا على الأقل إلى العواطف. وجدت دراسة نفسية أنه عندما يتوقف الجزء المسؤول عن عواطفنا في الدماغ عن العمل، لم يعد بإمكاننا اتخاذ قرارات على الإطلاق. في الواقع، أدمغتنا مبنية بذكاء لدرجة أنها في وقت لاحق، غالبا ما تبرر قراراتنا العاطفية.

على سبيل المثال، إذا انفصلت عن شريك حبك لأنك لم تعد تجد مشاعر كافية معه. ثم تبرر هذا القرار عن طريق وضع قائمة كاملة بالأشياء الخاطئة معه. في الحياة اليومية ليس من المهم أن تكون مدرك لهذا الأمر. هذا مهم عندما تبدأ الاستثمار.
من المستحسن بعد ذلك البحث بنشاط عن الدوافع العاطفية. فكر فيما أثار مشاعر معينة وكيف أثر ذلك على سلوكك الاستثماري. على سبيل المثال، هل فتحت عشرات الاستثمارات بدافع الملل؟ ثم من المهم إدراك عدم فعالية هذه المشاعر ووضع استراتيجية لمنع حدوثها مرة أخرى في المستقبل. فقط من خلال التقييم المنتظم ستتعلم كيف تؤثر عواطفك على سلوكك ويمكنك التحكم فيها بشكل أفضل.

الجشع خير، والخوف …

اسمحوا لي أن أنهي هذا المقال بأحد اقتباساتي المفضلة: “الجشع جيد” من فيلم وول ستريت. يجعلك المستوى الصحي من الجشع مع بعض الخوف مستثمر قوي عاطفياً. ومع ذلك، تأكد من أن كلا المشاعر متوازنة، بحيث يمكنك الاستثمار بمسؤولية وبطريقة متوازنة.

بعد كل شيء، يؤدي الإفراط في الجشع إلى مخاطر عالية جداً وبالتالي انخفاض أو عائد سلبي. من ناحية أخرى، يؤدي الخوف إلى انعدام الأمن، وهو ما يعني غالبا عدم وجود استثمار على الإطلاق. مع الاستثمار، يمكنك تحقيق عائد أعلى على المدى الطويل من الادخار. هل تريد أن تتعلم كيف تستثمر بنفسك؟ إذاً أقرأ خطة الثلاث خطوات لبدء الاستثمار!

مؤلف

Over اليكس

عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!