هل الاستثمار خلال الأزمات الاقتصادية فرصة لصنع الثروة أم لا؟
كان لكل من أزمة الائتمان وأزمة الديون الأوروبية تأثير قوي على الأسواق العالمية. حيث أن الكم الهائل من الأخبار السلبية يمكن أن يتسبب في تحرك أسعار الاسهم بشكل غير متوقع. ومع ذلك، توفر الأزمات الاقتصادية الفرص للمستثمرين لتحقيق نتائج جيدة. سوف تكتشف في هذا المقال كيف يمكنك الاستفادة من الاستثمار أثناء الأزمة الاقتصادية.
ما هي الطرق للاستثمار في أوقات الأزمات الاقتصادية؟
باختصار هناك 3 طرق يمكنك من خلالها تحقيق الأرباح خلال الأوقات المضطربة اقتصادياً:
- التداول النشط: حيث يمكنك التداول على سعر هابط.
- الاسهم منخفضة التقلب: والتي بالكاد تتحرك، مما يحد من خسارتك.
- لحظة الشراء في الأزمة: عندما يكون القاع الذي سوف يهبط إليه السعر واضحاً.
الخيار 1: التداول النشط أثناء الأزمات
خلال الأزمة، يمكن رؤية الكثير من التقلبات. غالبا ما تنخفض اسهم الشركات بشكل كبير. من خلال التداول بذكاء، يمكنك الاستفادة من الأسعار الهابطة. لهذا يمكنك استخدام مشتق مثل العقود مقابل الفروقات. حيث من الممكن القيام بالبيع على المكشوف حتى تتمكن من التداول على تراجع السهم. بالإضافة إلى ذلك، فإن الرافعة المالية تجعل من الممكن الاستفادة بشكل أكبر من تحركات الأسعار. اقرأ هنا المزيد حول الأداء الدقيق لعقود الفروقات.
لذلك فمن الممكن بالتأكيد كسب المال خلال أزمة اقتصادية. ألق نظرة على الرسم البياني لمؤشر AEX الهولندي خلال فترة أزمة الائتمان لعام 2008. لقد انخفض السعر، وكان من الممكن أن يفيدك القيام بالبيع على المكشوف.
هل تريد الاستفادة من الأزمة القادمة؟ ابدأ إذاً بفتح حساب تجريبي مجاني مع وسيط وجرب التداول دون مخاطرة!
من خلال البيع على المكشوف، بإمكانك تحقيق ربح كبير
الخيار 2: الاسهم منخفضة التقلب
قد يكون من الحكمة أيضا في أوقات الأزمات، الاستثمار في الاسهم منخفضة التقلب. والتي تتحرك بشكل أقل قوة بشكل عام. هذا يعني أن اسعارها بالكاد تنخفض أو لا خلال الأزمة. في الوقت نفسه، الاسهم الأقل تقلباً أيضا أقل إثارة. عندما تعمل أسواق الاسهم بشكل جيد للغاية، بالكاد ترتفع هذه الاسهم.
ولكن أي نوع من الشركات لديها الآن مستوى منخفض من التقلبات؟ غالبا ما تكون الشركات التي تقدم خدمات أو منتجات مطلوبة دائما بالفعل. لنأخذ على سبيل المثال خدمات الاتصالات، نحن نستخدم الانترنت و تتواصل في أوقات الأزمات. عادة ما تظل هناك حاجة إلى الأطعمة الأساسية أو الأشياء العامة للاستخدام.
ماكدونالدز هو مثال على حصة مستقرة إلى حد ما خلال أوقات الأزمات. يحتاج المزيد من الناس إلى توفير المال عندما تكون هناك أزمة. هذا يزيد قاعدة العملاء في سلسلة الوجبات السريعة. عندما يتحسن الاقتصاد، يمكن أن يعود أفقرهم إلى ماكدونالدز. هذا يعني أن ماكدونالدز يتأثر بشكل محدود بالوضع الاقتصادي.
قد يزداد الطلب على بعض المنتجات في أوقات الأزمات. على سبيل المثال السجائر وصناعة الترفيه، عندما لا تسير الأمور بشكل جيد، يبحث الناس عن مزيد من الإلهاء.
الخيار 3: الأزمة كفرصة شراء
يمكن استخدام الأزمة أيضا كفرصة شراء، ولكن فقط إذا كنت تعتقد أن أسعار الاسهم سوف ترتفع تحت تأثير الأخبار الجيدة (مؤقتاً أم لا). المثل السائد بعد هطول المطر تشرق الشمس بالتأكيد ينطبق أيضا على البورصة. كما يظهر الرسم البياني الأساسي، فإن عواقب أزمة الائتمان كانت الوقت المثالي لشراء الاسهم.
بعد كل شيء، تنخفض أسعار الاسهم بشكل كبير تحت تأثير الذعر. ومع ذلك، قد لا يكون هذا الانخفاض دائما متناسباً مع صحة الشركة. في بعض الأحيان ينخفض سعر السهم بقوة أكبر، بينما لا يوجد الكثير في الواقع. لذلك من الحكمة البحث عن مساومات خلال الأزمة. للقيام بذلك، قم بدراسة أرقام الشركة بشكل مكثف بحيث يمكنك اتخاذ قرار جيد.
كانت الأزمة الاقتصادية لعام 2008 لحظة شراء مثالية
هل تريد معرفة أين يمكنك تداول الاسهم بشكل أفضل؟ أفضل وسيط لتداول الاسهم هو eToro. حيث يمكنك شراء الاسهم وبيعها بدون عمولات. يتيح لك ذلك التبديل بسرعة أثناء الأزمات أو الركود وتحقيق أقصى استفادة من استثماراتك. اضغط أدناه لفتح حساب:
كيف تتعامل كمستثمر على المدى الطويل مع الأزمات؟
كمستثمر على المدى الطويل من الذكاء جمع نقود كافية. عندما يتوفر لديك الكثير من السيولة، ستتمكن من الاستفادة بشكل أفضل من التعافي.
خلال الأزمة الاقتصادية، من الصعب تحديد مدى ارتفاع أو انخفاض السعر. لذلك فمن المستحسن الدخول. لكن عندما تستثمر مبلغ ثابت كل شهر، فإنك تخطو إلى خطوة إلى القمة وبنفس الوقت من الممكن إلى الأسفل. لكن بهذه الطريقة ستحقق عائد أكثر استقرار.
يمكن للمستثمرين على المدى الطويل الاحتفاظ باسهمهم قدر الإمكان. أنت فقط تتلقى أرباحك وفرص الانتعاش عالية على المدى الطويل. بشراء المزيد، فإنك تقلل متوسط السعر الذي تشتري به الاسهم.
قد يكون من الذكاء استثمار بعض الأموال الإضافية في الملاذات الآمنة. أشهر ملاذ آمن هو بالطبع الاستثمار في الذهب. عندما يكون الناس غير متأكدين من المستقبل، فإنهم غالبا ما يشترون هذه الأنواع من الملاذات الآمنة. يمكنك استخدام الربح الذي تحققه من الاستثمار في الذهب لتعويض خسائرك (المؤقتة).
من الممكن أيضًا الحصول على تأمين إضافي أثناء الأزمات. أنت تدفع قسطًا مقابل هذا. يمكنك الحصول على تأمين عن طريق المضاربة في وقت واحد على سعر هبوط. يمكنك القيام بذلك على سبيل المثال عن طريق شراء الخيارات.
على أي حال، من المهم التزام الهدوء. لا تنظر كثيرا إلى نتائج استثمارك. الطريقة الوحيدة للفشل السيئ أثناء الأزمة الاقتصادية هي اتخاذ القرارات بدافع الذعر.
يعمل الذهب بشكل جيد خلال الأزمات الاقتصادية
كيف تتعامل مع أزمة اقتصادية كمتداول نشط؟
المتداولون النشطون ليس لديهم مشكلة في شراء وبيع الاسهم. يفعلون ذلك بانتظام بالتداول على الاتجاه. ضع في اعتبارك أنه من الصعب (إن لم يكن من المستحيل) التنبؤ بالجزء السفلي من الأزمة. عندما تكون فوقها، يمكنك أن تقرر بيع جزء من اسهمك مؤقتاً.
تتمثل الإستراتيجية الأكثر ذكاءً في الاستفادة من انخفاض أسعار الاسهم. يمكنك القيام بذلك باستخدام العقود مقابل الفروقات والخيارات. بهذه الطريقة تكسب المال بالفعل بمعدل متناقص.
من الذكاء أيضا للمستثمرين النشطين الاستثمار مؤقتاً في سلع مثل الذهب والفضة. يمكنك أيضا شراء اسهم شركات مناجم الذهب والفضة.
ما هي الاسهم المقاومة للأزمات؟
أثناء الأزمات، قد يكون من الذكاء شراء اسهم مقاومة للأزمات. حيث يمكن لبعض الاسهم التعامل مع أزمة حادة. ومع ذلك، يجب عليك أولاً دراسة سبب الأزمة. على سبيل المثال أزمة الائتمان عام 2008. في الحالة الأولى، كان أداء العديد من شركات التكنولوجيا سيئاً، و كان عليك توخي الحذر الشديد مع البنوك.
من المؤكد أن الاسهم المقاومة للأزمات ليست دورية. هذا يعني أن الربحية لا تعتمد على الاقتصاد. المتاجر الكبرى هي مثال على الشركات غير الدورية، حيث يحتاج الناس إلى الغذاء حتى أثناء الأزمات.
غالبًا ما يكون للاسهم التي تزدهر أثناء الأزمة هوامش عالية وديون منخفضة. يساعد عندما يكون التقييم جيداً بالفعل وعندما تكون العقود سارية على المدى الطويل. بهذه الطريقة، تكون الشركة على يقين بشكل معقول من أن الأموال ستظل تدخل.
دعونا نناقش بعض الأمثلة على الاسهم المقاومة للأزمات:
يونيليفر Unilever
شركة يونيليفر هي شركة متعددة الجنسيات كبيرة ومعروفة. تؤدي اسهم الدفاعية لهذه الشركة أيضا أداءً جيداً أثناء الأزمة. هذا لأن شركة Unilever تنتج العديد من السلع الاستهلاكية التي نحتاجها دائما. حتى في أوقات الأزمات، أنت تحتاج إلى الغذاء والمستلزمات الضرورية للحياة. بالإضافة إلى ذلك، يدفع السهم أرباح جيدة، مما يجعله خيار استثماري جيد أثناء الأزمة.
آهولد دلهيز Ahold Delhaize
Ahold Delhaize هو أيضا سهم قوي يعمل بشكل جيد أثناء الأزمات. ترى هذا، على سبيل المثال خلال أزمة كورونا. لا يزال الناس يشترون البقالة ولأن هذا ممكن أيضا عبر الإنترنت في Ahold، يتم إنشاء معدل سعر سهم جيد حتى في المواقف الاستثنائية. بالإضافة إلى ذلك، تتمتع Ahold Delhaize بمكانة قوية في السوق، مما يجعلها استثمار جيد في أوقات الانهيار.
مجموعة الأدميرال Admiral Group
مثال آخر على الاسهم غير الدورية والمقاومة للأزمات هو Admiral Group، وهي شركة بريطانية لتأمين السيارات. في أوقات الركود، ترى أن عدد أقل من الناس يأخذون الطريق. و لكن ترى أيضا أن أداء التأمين على السيارات أعلى من المتوسط أثناء الأزمات. هل العالم متشائم بشأن المستقبل؟ إذاً يمكن أن يكون هذا مجرد استثمار جيد.
استراتيجية الاستثمار السلبي
بالنسبة للعديد من الأشخاص الذين لديهم القليل من المعرفة الاقتصادية ولا يزالون يرغبون في الاستفادة من الأزمة، يمكن للاستراتيجية السلبية أن تعمل بشكل جيد للغاية. ثم تستثمر مبلغ ثابت في صندوق مؤشر كل أسبوع أو شهر.
صندوق المؤشر هو صندوق يتتبع بشكل سلبي سلة من المنتجات الاستثمارية. من المهم اختيار صندوق جيد التنويع.
من خلال الاستثمار السلبي بشكل دوري، فإنك تتدخل في كل من النقاط الأدنى والأعلى. يتيح لك ذلك تحقيق متوسط عائد جيد على مدى فترة أطول. الخطر أقل والنتيجة مستقرة.
ومع ذلك، مع هذه الإستراتيجية تخسر فرصة تحقيق نجاح كبير من خلال توقيت السوق بشكل جيد.
كيف تبيع الاسهم في أوقات الأزمات؟
إذا كنت تمتلك محفظة استثمارية بهدف تحقيق مكاسب طويلة الأجل في الأسعار، فمن الحكمة عدم القيام بأي شيء الآن.
لقد اشتريت الاسهم في الماضي لأنك تثق في الشركة. في كثير من الحالات، تنخفض الأسعار الآن ليس لأن أداء الشركة أسوأ، ولكن بشكل رئيسي بسبب تدهور الوضع الاقتصادي. بعد الأزمة الاقتصادية، هناك دائما انتعاش، مما يجعل البيع خلال الفترة الحرجة أمر غير حكيم للغاية.
ما هو انهيار سوق الاسهم؟
انهيار سوق الاسهم هو هبوط حاد في أسواق الاسهم. أثناء الانهيار، تنخفض قيمة معظم السوق. غالبا ما يصاب المستثمرون بالذعر ويحاولون بيع اسهمهم لتجنب المزيد من الخسائر. غالبا ما يقترن انهيار سوق الاسهم بأزمة اقتصادية.
ما الفرق بين الانهيار والركود؟
إن الانهيار هو مؤقت في طبيعته. إذا كنت ترغب في الاستفادة من الانهيار، عليك أن تكون سريع. الركود أو الأزمة الاقتصادية لربما تستمر لفترة أطول. و قد يستغرق التعافي أحيانا سنوات عديدة.
هل يجب أن تستثمر أثناء الأزمات؟
خاصة أثناء الأزمة يجب أن تستثمر! تظهر الأرقام التاريخية أن المستثمرين يحققون أعلى عوائد في أوقات الأزمات. كلما كان السوق العام أكثر تشاؤم، زادت الخيارات المتاحة لتحقيق نتائج جيدة.
عليك أن تنتبه جيداً للمخاطر. هناك خطر يتمثل في عدم بقاء بعض الشركات. لذلك، تأكد من التنويع الكافي ولا تضع أصولك بالكامل في حصة واحدة محفوفة بالمخاطر. بالتأكيد في بداية الأزمة، قد يكون من الحكمة الاستثمار في أوراق مالية أقل خطورة.
مؤلف
Over اليكس
عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!