شراء السندات المالية و تحقيق الربح 

هل تريد أن تعرف كيف تشتري السندات المالية؟ في هذه المقالة سوف ننظر إلى أين وكيف يمكنك شراء السندات. قبل البدء في شراء السندات، من المهم أن تعرف بالضبط كيف تعمل. يمكنك قراءة المزيد عن هذا في المقالة ما هي السندات المالية؟

أين يمكنك شراء السندات المالية؟

إذا كنت ترغب في كسب المال من بيع وشراء السندات، فأنت بحاجة أولاً إلى معرفة مكان القيام بذلك. يمكنك بسهولة تداول السندات وصناديق السندات مع وسيط عبر الإنترنت. هناك يمكنك شراء السندات من الشركات والحكومات المعروفة. انقر هنا للحصول على نظرة عامة على الوسطاء عبر الإنترنت حيث يمكنك شراء السندات.

كيف يمكنك التداول بالسندات المالية؟

اشتر سندات فردية

الخيار الأول للاستثمار في السندات هو شراء السندات الفردية. يمكنك شراء سندات من معظم وسطاء الإنترنت حيث تدفع تكاليف معاملات مماثلة للتكاليف التي تخسرها عند شراء الاسهم. عند شراء السندات الفردية، من المهم الانتباه إلى المصطلح والسعر الحالي والقيمة الاسمية وسعر الفائدة.

في بعض الأحيان من الممكن أيضا التسجيل قبل الاصدار. ثم تتلقى السندات بسعر الإصدار، والتي يمكن أن تكون جذابة بشكل خاص عندما يتم إصدار السندات المالية بسعر أقل من القيمة الاسمية.

الاستثمار في السندات المالية مع صندوق استثماري

من الممكن الاستثمار في السندات مع صندوق استثماري. هناك العديد من الخيارات داخل صندوق الاستثمار. يمكنك في كثير من الأحيان تحديد المناطق، العملات وتصنيفات الائتمان والاستحقاقات والقطاعات التي ترغب في الاستثمار فيها. هناك شيء خاص لكل مستثمر. وبهذه الطريقة لا تشتري السند بل تشترك في الصندوق.

ميزة كبيرة للاستثمار في السندات المالية من خلال صندوق هو أنه يمكنك تطبيق المزيد من التنويع. غالباً ما يكون من المكلف جداً إضافة تنويع إلى محفظة السندات الخاصة بك على أساس فردي. بعد كل شيء، يتم إصدار السندات الحكومية بحد أدنى 1,000$، وبالنسبة لسندات الشركات، يمكن أن يبلغ الحد الأدنى للاستثمار 50,000 $. من خلال تطبيق التنويع أو الانتشار(السبريد)، يمكنك تقليل المخاطر بشكل كبير. على سبيل المثال، إفلاس شركة واحدة لا يؤدي مباشرة إلى خسارة كامل الاستثمار.

من عيوب صندوق الاستثمار مقارنة بشراء السندات المالية بنفسك هو حقيقة أنك غالبا ما تدفع رسوم الإدارة. مع السندات الفردية تدفع فقط تكاليف المعاملات. ومع ذلك، مع الصندوق يجب عليك أيضا الدفع لمدير الصندوق. هذا بالطبع على حساب العائد النهائي. إذا كان لديك القدرة على شراء السندات بشكل فردي، فقد يكون هذا هو الخيار الأكثر منفعة لك.

أي خيار هو الأفضل؟

هذا يعتمد كليا على تفضيلاتك ورغباتك الشخصية. عند شراء السندات المالية وتحديدها بنفسك، يمكنك أن تقرر بنفسك المعايير التي تستخدمها. بالإضافة إلى ذلك، فإن شراء السندات الفردية أرخص من شراء مشاركة في صندوق استثماري، بعد كل شيء، فإن صندوق الاستثمار يتقاضى رسوم إدارة.

ومع ذلك، يمكن أن يكون صندوق الاستثمار جذاب للغاية. عادة ما تكلف السندات ما لا يقل عن 1,000 $ وضمن صندوق استثماري يمكنك بالفعل المشاركة ببضعة $. بالإضافة إلى ذلك، تترك تماما القرارات الصعبة بعيداً عن يديك، مما يوفر لك الوقت، وهذا أيضا يستحق شيئاً في المقابل.

كيف تقرأ السندات المالية؟

عندما تريد شراء السندات المالية، من المهم أن تفهم كيفية قراءتها. غالبا ما يتم تصنيف السند بهذه الطريقة:

SA151G0IIIJ5

هو سند حكومي سعودي. حيث تشير النسبة المئوية إلى فائدة القسيمة التي تتلقاها والتاريخ هو تاريخ انتهاء الصلاحية الذي يتم فيه تسديد المبلغ. كما يوجد سعر للسند في كل بورصة.

سند حكومي سعودي

سند 104.03 %

يشير هذا إلى كيفية ارتباط القيمة بالقيمة الاسمية. يشار إلى القيمة الاسمية على أنها 100 وهذا هو المبلغ الذي تجنيه كمستثمر في تاريخ انتهاء الصلاحية. في هذه الحالة، يتم تداول هذه السندات بنسبة 4.03 في المائة فوق القيمة الاسمية. الآن أنت تعرف ما الذي تبحث عنه قبل شراء السندات.

مثال لحساب استثمار السندات المالية

دعنا نستخدم مثال حسابي للإشارة إلى كيفية عمل الاستثمار في السندات. في هذا المثال، قررت شراء سند حكومي يدفع فائدة القسيمة في 1 يونيو ويستحق الدفع في عامين. سعر السند حاليا 102%. الفئة 1,000 $ والفائدة السنوية 5%.

لشراء السند، عليك الآن دفع 1,000 $ × 102% ، أي ما يعادل 1,020 $. في نهاية المدة، سوف تسترد المبلغ الاسمي وقدره 1,000 $. و تتلقى أيضا فائدة بقيمة 50 $ سنويا.

عائد القسيمة في هذه الحالة هو 50 $ / 1,020 $ (المبلغ الذي دفعته بالفعل). هذا يمثل 4.9 %. عند أخذ العائد الفعلي في الاعتبار أيضا، يجب عليك النظر في المدة المتبقية. في عامين سوف تحصل على مرتين بقيمة 50 $ وهي 100 $. ستخسر 20 $ لأنك اشتريت السند بمبلغ أعلى من القيمة الاسمية.

وبالتالي، في غضون عامين، ستحقق عائداً بنسبة 8% وعلى أساس سنوي سيكون العائد الفعلي 4%. قبل أن تشتري سند، من المهم حساب هذه الأرقام. بهذه الطريقة تعرف ما إذا كان من الحكمة شراء السندات.

كسب المال من شراء السندات المالية

عندما تريد كسب المال من بيع وشراء السندات، من المهم أن تفهم العوامل التي تؤثر على سعر السندات. هذا في الأساس هو سعر الفائدة في السوق والجدارة الائتمانية للسند. في المقالة الاستثمار في السندات المالية، يمكنك قراءة المزيد من التفاصيل حول كيفية تحديد سعر السندات المالية.

إن أبسط طريقة لكسب المال في شراء السندات هي الاحتفاظ بها. بعد كل شيء، تتلقى فائدة على السند ويتم إضافة هذا المبلغ إلى حسابك الاستثماري كل عام. عندما تشتري سندات بفائدة، فإن السعر لا يحدث فرق كبير حيث تتلقى المبلغ الاسمي الكامل مرة أخرى في نهاية المدة.

يمكن للمستثمرين الأكثر نشاطا اختيار شراء وبيع السندات بنشاط. إذا قمت بذلك بشكل صحيح يمكنك كسب المزيد من المال. من المهم التنبؤ باتجاه سعر السند. أنت تفعل ذلك من خلال التفكير في شيئين:

  • هل سترتفع أسعار الفائدة السوقية أو تنخفض في المستقبل؟
  • هل ستزداد الجدارة الائتمانية لهذه السندات أم ستنخفض؟

يؤدي انخفاض أسعار الفائدة في السوق وارتفاع الجدارة الائتمانية إلى زيادة سعر السندات المحددة. من خلال إجراء مقايضات جيدة، يمكنك شراء السندات المالية المناسبة، بحيث يمكنك تحقيق عائد جيد للسعر قبل تاريخ انتهاء الصلاحية. حظا سعيدا في شراء السندات المالية!

كم الضريبة التي تدفعها على السندات المالية؟

السندات المالية مثلها مثل الاسهم. يجب أن تعلن عن قيمة سنداتك المالية اعتباراً من 1 يناير ضمن الإقرار الضريبي الخاص بك. هذا لا يتعلق بالقيمة الاسمية، ولكن حول قيمة سوق الأسهم. أنت تدفع ضريبة أرباح رأس المال على هذا المبلغ. لذلك من المهم معرفة نسبة الضرائب على السند قبل الشراء.