كيف يمكنك الاستثمار في السندات؟

يمكن أن يكون الاستثمار في السندات مثيراً للاهتمام بالنسبة للمستثمر الذي يبحث عن استثمار آمن نسبياً. في هذه المقالة سوف نناقش كيف يمكنك كسب المال من خلال الاستثمار في السندات المالية. في هذا الدليل حول الاستثمار في السندات، ستقرأ كل ما تحتاج إلى معرفته قبل البدء بالتداول!

ما هي السندات المالية؟

السندات هي قروض تصدرها على سبيل المثال شركة أو حكومة. عندما تشتري سنداً ماليتً، فإنك تقرض المال للجهة المصدرة للسند. في المقابل عادة ما تحصل على فائدة. هذه الفائدة تسمى أيضا سعر القسيمة.

كيف يمكنك الاستثمار في السندات؟

هل تفكر في الاستثمار في السندات ولكن لا تعرف كيف تفعل ذلك؟ إذاً دعنا نناقش بإيجاز الطرق المختلفة التي يمكنك من خلالها الاستثمار في السندات.

كيف يمكنك شراء السندات؟

الطريقة المباشرة للاستثمار في السندات المالية هي ببساطة شرائها. يمكنك شراء السندات باستخدام وسيط عبر الإنترنت. الوسيط هو الطرف الذي يمكنه شراء وبيع الأوراق المالية نيابة عنك.

يعد eToro أحد أفضل الوسطاء حيث يمكنك شراء السندات. تكون رسوم المعاملات منخفضة نسبياً، لذلك يمكنك أيضا الاستفادة من الاستثمار في السندات بمبالغ استثمارية أصغر. هل تريد تجربة احتمالات الاستثمار؟ إذاً استخدم الزر أدناه لفتح حساب مجاني مع eToro:

من السهل شراء سند من خلال eToro. عبر حقل البحث، سوف تحدد أولاً السند الذي تريد شراءه. بعد العثور على السند، يمكنك تقديم أمر سوق. باستخدام أمر السوق، يمكنك شراء السند مباشرة بأفضل سعر متاح. هل تريد شراء السند فقط بسعر معين؟ إذاً عليك استخدام أمر محدد.

التسجيل على السندات المالية

ليست كل السندات قابلة للتداول من خلال وسيط. حيث يتم إصدار العديد من السندات مباشرة من قبل مؤسسة لجمع الأموال. على سبيل المثال، قد تصدر شركة عقارات سندات لجمع أموال كافية لمشروع بناء جديد.

عندما يكون الأمر كذلك، فإنك تقوم بالتسجيل على إصدار سندات جديد. عند القيام بذلك، ستتلقى عدد السندات التي ترغب في شرائها بسعر العرض. قم بإجراء بحث إضافي عند التسجيل في سندات من جهة غير معروفة. عندما يفلس المصدر وراء السند، سوف تخسر كل أموالك.

الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة ETF

حتى مع السندات المالية، يمكن أن يكون من الحكمة التنويع قدر الإمكان. يمكنك القيام بذلك عن طريق شراء صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة. وهي الصناديق التي تستثمر أموال المستثمرين في مجموعة من السندات المالية. يتيح لك ذلك شراء مجموعة مختارة من السندات مباشرةً بمبلغ صغير نسبياً من المال. عند شراء ETF، من المهم التحقق مما إذا كان هناك تنوع كافٍ في السندات. لا تشتري جميع صناديق الاستثمار المتداولة سندات مختلفة.

أفضل وسيط للاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة هو eToro. في eToro، لا تدفع  أي عمولات عندما تستثمر في صناديق الاستثمار المتداولة. هذا يسمح لك بتحقيق عائد أعلى. استخدم الزر أدناه لفتح حساب تجريبي مجاني مباشرة:

ماهي صناديق السندات الأوروبية التي يمكن الاستثمار فيها؟

• iShares Core € Govt Bond UCITS ETF: يتتبع هذا الصندوق العائد على السندات الحكومية للدول داخل منطقة اليورو.
• De Think iBoxx Government Bond UCITS ETF: يتتبع هذا الصندوق السندات الحكومية أيضا، 25 في المجموع. الهدف من الصندوق هو متابعة مؤشر السوق iBoxx EUR Liquid Sovereign Diversified 1-10.
• De Think iBoxx AAA-AA Government Bond UCITS ETF: يتتبع هذا الصندوق السندات الحكومية ذات الحد الأدنى من التصنيف AA ويسعى لتتبع مؤشر Markit iBoxx EUR Liquid Sovereign المغطى AAA-AA 1-5.

• De Think iBoxx AAA-AA سندات حكومية UCITS ETF: يتتبع هذا الصندوق أيضا السندات الحكومية، ولكن هذه المرة بتصنيف AA على الأقل. الهدف من الصندوق هو تتبع مؤشر Markit iBoxx EUR Liquid Sovereign Capped AAA-AA 1-5.

ما هي صناديق سندات الشركات التي يمكن الاستثمار فيها؟

• iShares € Aggregate Bond UCITS ETF: يتتبع هذا الصندوق السندات الحكومية وسندات الشركات الصادرة باليورو الآمنة نسبياً.

• De iShares Core € Corp Bond USCITS ETF: يتبع هذا الصندوق سندات الشركات ذات التصنيف الجيد الصادرة باليورو.

ما هي السندات الأمريكية التي يمكن الاستثمار فيها؟

De iShares $ Treasury Bond 1-3yr UCITS ETF: هذا الصندوق مقوم بالدولار ويتضمن سندات حكومية أمريكية لمدة سنة إلى ثلاث سنوات.

ماذا تريد أن تعرف عن السندات؟

• كسب المال: كيف يمكن كسب المال من خلال الاستثمار بالسندات؟
• خلفية السندات: كيف تعمل السندات المالية؟
• الفائدة: كيف يتم تحديد الفائدة على السند؟
• سعر السند: كيف يتم تحديد سعر السند؟
• المخاطر: ما هي مخاطر الاستثمار في السندات المالية؟
• الأنواع: ما هي أنواع السندات المالية الموجودة؟
• مثال: كيف يعمل الاستثمار في السندات؟
• المزايا: ما هي فوائد السندات؟
• الاستثمار الحكيم: هل يجب أن تستثمر بالفعل في السندات المالية؟
• الأمان: ما مدى أمان الاستثمار في السندات؟
• الاختلافات: كيف تختلف السندات عن الاسهم؟

كيف تكسب المال  من خلال السندات؟

عندما تستثمر في السندات، فأنك تريد تحقيق عائد إيجابي. هناك طريقتان يمكنك من خلال السندات كسب المال.

1: مكاسب سعر الصرف

أسعار السندات تتقلب باستمرار. معظم السندات قابلة للتداول بحرية ولعبة العرض والطلب تخلق سعراً. إذا اشتريت السند في الوقت المناسب، يمكنك تحقيق عائد إيجابي ببيعه بسعر أعلى.

2: مدفوعات الفوائد

سوف تتلقى مدفوعات الفائدة على معظم السندات. بشكل دوري سوف تتلقى مبلغ ثابت من الفائدة. عندما تستثمر أموالاً في السندات، يمكنك بالتالي تكوين دخل ثابت ومحدود إلى حد ما من استثماراتك. بدلاً من ذلك، يمكنك القيام بذلك عن طريق الاستثمار في الاسهم التي تدفع توزيع أرباح كبير.

كيف تعمل السندات المالية؟

السندات طريقة ذكية للشركات والحكومات لجمع الأموال. أوائل السندات المالية كانت في وقت مبكر من عام 1624، حيث أصدر مجلس المياه الهولندي أول سند بقيمة 1200 غيلدر هولندي. وحتى الآن، لا يزال حاملو هذه السندات الدائمة يتلقون بانتظام مقداراً من الفائدة. لم يتغير المبدأ الأساسي للسند إلا قليلاً على مر السنين.

عندما تريد شركة ما جمع الأموال، فإنها تكتب سنداً. يمكن إصدار السندات على فترات زمنية مختلفة. تشير المدة إلى عدد السنوات التي سيتم فيها سداد مبلغ القرض. إذا كانت المدة 10 سنوات، فستحصل على المبلغ الإجمالي الذي أقرضته في نهاية تلك السنوات العشر.

يمكن أن تختلف أسعار الفائدة على نطاق واسع. لن يدفع كل سند نفس النسبة المئوية من الفائدة. تختلف اللحظات التي يتم فيها دفع الفائدة أيضا. أخيراً، يحدد المُصدر القيمة السوقية للسند. هذا لا يحدث دائما بالقيمة الاسمية للسند. القيمة الاسمية هي المبلغ المسترد في نهاية المدة. الخيارات هي على الشكل التالي:

• على قدم المساواة: بنسبة 100% من القيمة الاسمية
• تحت الاسمية: تصدر بأقل من 100% من القيمة الاسمية
• فوق الاسمية: تصدر بأكثر من 100% من القيمة الاسمية

ما هو ارتفاع سعر الفائدة على السند؟

يمكن للشركات والحكومات تحديد مقدار الفائدة التي تقدمها على السندات. ومع ذلك، إذا قدموا سعر فائدة غير عالي، فلن يشتري أحد السند. وبالتالي فإن سعر الفائدة سيعتمد دائما على حالة السوق. أدناه، نناقش ثلاثة عوامل تؤثر على سعر الفائدة على السندات المالية.

سعر الفائدة في السوق

تحدد البنوك المركزية سعر الفائدة في السوق الذي يمكن للبنوك اقتراض الأموال به. ثم يحدد معدل الفائدة هذا بشكل غير مباشر مقدار الفائدة التي يتلقاها الأشخاص على حساب التوفير الخاص بهم. عندما يكون سعر الفائدة في السوق مرتفع، يجب أن يكون سعر الفائدة على السند أعلى. بعد كل شيء، السندات المالية هي منتجات استثمارية مع بعض المخاطر. من ناحية أخرى، إذا كان سعر الفائدة منخفض، فسيكون سعر الفائدة على السندات أيضا أقل.

مدة القرض

عندما تذهب إلى البنك وترغب في اقتراض المال، يرتفع سعر الفائدة عندما تريد القيام بذلك لفترة أطول من الوقت. بعد كل شيء، هناك فرصة أكبر أن يرتفع سعر الفائدة في هذه الأثناء ومن ثم يكون للمقرض عيب. نفس المبدأ ينطبق على السندات. عندما تكون المدة أطول، ستحصل على قدر أكبر من الفائدة. فقط في الحالة الاستثنائية لمنحنى الفائدة العكسي، ليس هذا هو الحال.

التصنيف الائتماني

العامل المهم الأخير في تحديد سعر الفائدة على السند هو الجدارة الائتمانية. هناك دائما احتمال ضئيل في ألا يتمكن الطرف المقابل من سداد مبلغ القرض. مع بعض السندات، يكون هذا الخطر ضئيلاً: فكر على سبيل المثال في السندات التي تصدرها الحكومة. سندات الشركات، من ناحية أخرى أكثر خطورة. السندات ذات التصنيف الائتماني المنخفض لها معدل فائدة أعلى. بهذه الطريقة، يتم تعويضك عن المخاطر الأعلى.

كيف يتم تحديد سعر السند؟

يتم تداول السندات في البورصة بسعر السوق. يختلف هذا السعر عن السعر الذي تم إصدار السندات به في الأصل. تعتمد جاذبية السند بشدة على سعر الفائدة في السوق.

عندما يرتفع سعر الفائدة في السوق، تنخفض أسعار السندات القائمة. تصبح السندات الجديدة التي يتم إصدارها أكثر جاذبية لأن سعر الفائدة عليها أعلى.

من ناحية أخرى، إذا انخفض سعر الفائدة في السوق، ترتفع أسعار السندات القائمة. ثم تدفع السندات الحالية فائدة أكثر من السندات التي يتم إصدارها حالياً. ستحصل بعد ذلك على دفعة فائدة سنوية أعلى من سعر السوق.

مصطلح الاستحقاق له دور أيضا في مدى تقلب أسعار السندات المالية. إذا كانت المدة أطول، فإن سعر السند سيتحرك أكثر عندما يتغير سعر الفائدة في السوق. بعد كل شيء، يكون تأثير تغيير سعر الفائدة أقوى في هذه الحالة. مع فترة الاستحقاق الأطول، يتم دفع مبلغ أعلى أو أقل من الفائدة بشكل دوري لفترة زمنية أطول.

ما هي مخاطر الاستثمار في السندات؟

الاستثمار في السندات المالية ينطوي على المخاطر اللازمة. إن أهم مخاطر للاستثمار في السندات هي مخاطر أسعار الفائدة ومخاطر المدين ومخاطر السوق. دعونا نلقي نظرة سريعة على ماهية هذه الأنواع من المخاطر.

مخاطر الفائدة

مخاطر أسعار الفائدة هي مخاطر ارتفاع أسعار الفائدة في السوق. يظل سعر الفائدة على السند كما هو طوال مدته. عندما يرتفع سعر الفائدة في السوق، يصبح السند أقل جاذبية. نتيجة لذلك، سينخفض ​​سعر السند. ثم ينخفض ​​عائد استثمارك.

مخاطر المدين

تتعلق مخاطر المدين أو الطرف المقابل بالجدارة الائتمانية لمصدر السند. في حالة إفلاس الطرف المقابل، وهو أمر بعيد الاحتمال، قد تخسر كامل مبلغ وديعتك. لحسن الحظ، نادراً ما يحدث هذا، خاصة مع الروابط الأكثر أماناً.

مخاطر السوق

اعتماداً على حالة السوق، قد ينخفض ​​الطلب على السندات. يحدث هذا، على سبيل المثال عندما تحقق منتجات استثمارية أخرى عائداً أعلى بكثير في المتوسط. عندما يكون هناك طلب أقل على السندات المالية، سينخفض ​​السعر.

ما هي فئات السندات الموجودة؟

هناك أنواع مختلفة من السندات. ليس كل نوع من السندات محفوف بالمخاطر بنفس القدر. يمكننا تقسيم السندات إلى:

• السندات الحكومية: تصدر هذه السندات من قبل الدولة.
• سندات الشركات: تصدر هذه السندات من قبل شركة.
• السندات ذات العائد المرتفع: سندات الشركات غير الجديرة بالائتمان بأسعار فائدة مرتفعة.
• ديون الأسواق الناشئة: سندات الشركات والحكومات من البلدان الناشئة.

تحمل السندات الحكومية مخاطر قليلة أو معدومة، بينما تحمل سندات الأسواق الناشئة مخاطر عالية. وبالتالي فإن الاختلافات في الفائدة التي تحصل عليها كبيرة. على السندات الأكثر أماناً، يتعين عليك أحيانا دفع فائدة، بينما تتلقى أحيانا فائدة تصل إلى 9 أو 10 في المائة سنوياً على السندات الأكثر خطورة.

يمكنك قراءة الجدارة الائتمانية للسند بالنظر إلى تصنيفه. يشير التصنيف إلى مدى الجدارة الائتمانية للسند. تشير شركات مثل Standard & Poor's و Fitch بتقارير إلى مدى الجدارة الائتمانية للسند. تعتبر السندات ذات التصنيف AAA الأكثر أماناً والسندات ذات التصنيف D شديدة الخطورة. قبل الاستثمار في السند، من الحكمة التحقق من الجدارة الائتمانية للسند.

ما هي أنواع السندات المالية الموجودة؟

يستثمر معظم الناس في السندات ذات العائد الثابت. مع هذا النوع من السندات، تتلقى دفعات فائدة ثابتة بشكل دوري. ومع ذلك، تأتي السندات بجميع الأشكال والأحجام. لنلقِ نظرة على بعض أنواع السندات الأخرى التي يمكن الاستثمار فيها.

سندات قابلة للتحويل

يتم إصدار هذا النوع من السندات من قبل شركة. مع السند القابل للتحويل، لن تسترد أموالك كمستثمر في نهاية المدة. بدلاً من ذلك، تتلقى عدداً ثابتاً من الاسهم لكل سند. من المثير للاهتمام بشكل خاص الاستثمار في السندات القابلة للتحويل عندما يكون لديك ثقة كبيرة في سعر سهم الشركة.

سند القسيمة صفر

هذا النوع من السندات لا يدفع فائدة. لذلك يكون سعر هذا النوع من السندات أقل من المبلغ الذي تتلقاه في نهاية المدة. يتكون العائد بعد ذلك من الفرق بين سعر شراء السند والمبلغ الذي تتلقاه في تاريخ انتهاء الصلاحية.

السندات الثانوية

السندات الثانوية أكثر خطورة من "السندات العادية". مع السند الثانوي، لا تتلقى أموالك إلا في حالة إفلاس الشركة بعد أن يتلقى جميع حاملي السندات العاديين أموالهم. لهذه المخاطرة العالية، عادة ما تحصل على سعر فائدة أعلى.

السندات المفهرسة

مع هذا النوع من السندات، يتحرك سعر الفائدة مع التضخم. نتيجة لذلك، تكون المخاطر بالنسبة للمستثمر أقل إلى حد ما. ومع ذلك، كمستثمر يتم الدفع لك لتحمل المخاطر. وبالتالي سيكون العائد أقل مع هذا النوع من السندات.

سند سعر الفائدة المتغير

سعر الفائدة غير ثابت لهذا النوع من السندات. على سبيل المثال، يمكن أن يتحرك سعر الفائدة مع سعر السوق. انتبه جيداً عند شراء هذا النوع من السندات وافحص ما إذا كان من المحتمل أن يتحرك سعر الفائدة في الاتجاه الصحيح. إذا لم يكن الأمر كذلك، فمن الأفضل شراء سند آخر.

كيف تتداول بالسندات؟

غالبا ما يكون للسندات صورة آمنة. لكن بالتأكيد لا يجب أن يكون الأمر كذلك. بالنسبة للمستثمر الأكثر ميلاً إلى المغامرة، هناك السندات ذات العائد المرتفع أو السندات غير المرغوب فيها. مع تقييم أقل من BBB، يكون خطر الإفلاس أعلى بكثير. كمستثمر سوف تحصل على نسبة فائدة أعلى بكثير لهذه الأنواع الأكثر خطورة من السندات.

قبل الاستثمار في هذه الأنواع من السندات الخطرة، من المهم أن تبحث في أرقام الشركة بعناية. بعد كل شيء، عندما تفلس الشركة يمكن أن تخسر المبلغ الكامل لاستثمارك.

لماذا يشتري الناس السندات بعائد سلبي؟

في الوقت الحاضر، توجد أيضا سندات ذات عائد سلبي. عليك أن تدفع نقوداً لتحصل على سند. لا يزال المستثمرون يشترون هذا السند لأنهم يتوقعون أن ينخفض ​​سعر الفائدة أكثر. سيرتفع سعر هذه السندات بعد ذلك، مما يجعل من الممكن تحقيق عائد إيجابي.

ومع ذلك، لن أستثمر أبداً في أي شيء يتطلب مني دفع المال. أفضل استثمار أموالي في بعض الاسهم ذات المخاطر العالية بدلاً من ذلك.

مثال على تطور سوق السندات

باستخدام مثال، سوف نوضح كيف يعمل الاستثمار في سوق السندات. في المثال الأول، نريد شراء سند لشركة وهمية. معدل الفائدة 5%. نشتري السند ونتلقى دفعة فائدة قدرها 5% كل شهر. بعد أن قمنا بشراء السند، يتم نشر بعض الأخبار السلبية، يبدو أن الشركة على وشك الإفلاس. يبيع الناس سنداتهم بشكل جماعي لأنهم يخشون خسارة استثماراتهم بالكامل.

على الرغم من حقيقة أن الناس يبيعون السندات، فإننا لا نزال نتلقى فائدة بنسبة 5% كل شهر. في النهاية، تمكنت الشركة من استرداد المبلغ الذي استثمرناه في الأصل في نهاية المدة.

في المثال الثاني نشتري السندات خلال أزمة فيروس كورونا. قررنا الاستثمار في السندات الحكومية، حيث يوجد الكثير من عدم اليقين. تخفض البنوك المركزية سعر الفائدة، لذلك تتوقع أن ينخفض ​​سعر الفائدة على السندات. ومع ذلك، فإن هذا اتضح بشكل مختلف. يخشى الناس من نتيجة الأزمة التي تؤدي إلى ارتفاع حاد في سعر الفائدة على السندات. نشتري السندات الحكومية بفائدة أعلى، ونأمل أن نحقق عائداً جيداً على ذلك في المستقبل.

كما ترى، هناك العديد من العوامل التي تلعب دوراً عند الاستثمار في السندات. من المؤكد أن سعر السند ليس هو العامل الوحيد المهم. يمكن أن تكون الفائدة التي تتلقاها على السند من الاعتبارات المهمة أيضاً. عندما يكون سعر الفائدة مرتفعاً، يمكنك استخدام السندات لتكوين دخل ثابت جيد.

ضمان التنويع الكافي

نصيحة مهمة عند الاستثمار في السندات هي ضمان التنويع الكافي. عندما تشتري سندات من شركات، فمن الحكمة أن تفعل ذلك في قطاعات مختلفة. ارتفاع أسعار النفط، على سبيل المثال يمكن أن يكون مفيداً لشركة مثل شركة  شل الهولندية وكارثياً لشركة مثل Air France-KLM. قد ترتفع أسعار السندات على شل بينما تنخفض أسعار السندات الخاصة بشركة مثل Air France-KLM.

من المستحسن أيضا التنويع بين المنتجات الاستثمارية المختلفة. عندما تعمل السندات بشكل جيد، غالبا ما يكون أداء الاسهم أسوأ. هذا ينطبق أيضا في الاتجاه المعاكس. من خلال الاستثمار في كل من الاسهم والسندات، فإنك تضمن عائداً أكثر استقراراً وأماناً. هل ترغب في معرفة المزيد عن الاستثمار في الاسهم؟ اقرأ مقالتنا حول هذا الموضوع:

ما هي فوائد الاستثمار في السندات؟

يمكن أن يكون الاستثمار في السندات مفيد لعدة أسباب. دعونا نرى ما هي أكبر فوائد الاستثمار في السندات:

آمن نسبياً

السندات هي استثمار آمن نسبياً. غالبا ما يتحرك سعر السند بقوة أقل من سعر السهم. علاوة على ذلك، حتى لو كان السعر أقل ستستمر في تلقي نفس القدر من الفائدة.

تحصل على دخل

على السندات، ستتلقى دفعة دورية كفائدة. هذا يسمح لك بتكوين دخل إضافي يمكنك من خلاله القيام ربما الاستثمار مرة أخرى.

التنويع

من خلال الاستثمار في السندات المالية، يمكنك توزيع مخاطر محفظتك الاستثمارية بالكامل. أداء الاسهم أفضل على المدى الطويل. ومع ذلك، هذا بالتأكيد لا يجب أن يكون هو الحال على المدى القصير. من خلال الاستثمار أيضا في السندات، فإنك تقلل من تقلب محفظتك الإجمالية.

هل من الجيد الاستثمار في السندات؟

ما إذا كان من الحكمة الاستثمار في السندات يعتمد بشدة على وضعك الشخصي. السندات هي منتج استثماري آمن ودفاعي نسبياً. لذلك، فإن السندات أكثر شيوعاً للمستثمرين الأكبر سناً. عندما يقترب تقاعدك ويكون أفقك الزمني أقصر، فأنت تريد أن يكون لديك مبلغ ثابت من المال تحت تصرفك. من خلال الاستثمار في السندات، فأنت على يقين تقريبا من أنك ستستعيد مبلغ معين في نهاية المدة.

ومع ذلك، تتقلب أسعار الاسهم بشكل حاد. لذلك ليس من المؤكد على الإطلاق أنك ستحصل على مبلغ استثمارك في غضون بضع سنوات. لذلك، تعد الاسهم أكثر ملائمة للمستثمرين الذين لديهم الوقت. على مدى فترة زمنية أطول، تدر الاسهم أفضل بكثير من السندات.

لهذا السبب يجب أن تفكر بنفسك إلى أي مدى أنت على استعداد لتحمل المخاطر. إذا كان لديك المزيد من الوقت وترغب في تحمل المزيد من المخاطر، فيمكنك استثمار جزء أكبر من أموالك في الاسهم.

ما هي أفضل استراتيجية للاستثمار في السندات؟

عندما تقرر الاستثمار في السندات المالية، قد يكون من المثير للاهتمام بناء سلم السندات. حيث تستثمر أموالك في سندات ذات آجال استحقاق مختلفة. يمكنك استثمار جزء من أموالك في سند تنتهي صلاحيته بمدة أكثر من 5 سنوات وجزء آخر في سند تنتهي صلاحيته على مدى 10 سنوات.

عندما يرتفع سعر الفائدة في السوق، فإن هذا يمنع كل أموالك من الوقوع في نفس السند لفترة أطول من الوقت. بعد 5 سنوات، يمكنك استثمار جزء من أموالك في مكان آخر.

كيف يمكنك الاستثمار بأمان في السندات؟

بالطبع، الاستثمار ليس آمناً تماماً أبداً. بعد كل شيء، كمستثمر يدفع لك لتحمل المخاطر. ومع ذلك، إذا اتبعت نهجاً ذكياً، يمكنك الاستثمار بأمان أكبر في السندات المالية.

من المهم أولاً اختيار طرف جيد لشراء السندات. لا تستثمر مع الشركات الغير موثوقة إذا قمت بذلك، فهناك احتمال أن تخسر كامل مبلغ استثمارك لصالح محتال. في نظرة عامة على مقارنة الوسطاء لدينا، يمكنك أن ترى على الفور أين يمكنك الاستثمار بشكل موثوق في السندات المالية.

من المهم أيضا التحقق من الجدارة الائتمانية للشركة بشكل صحيح. إذا حصلت الشركة على درجة جيدة، فهذا بالفعل مؤشر جيد للاستثمار الآمن. ومع ذلك، ابحث بشكل أعمق قليلاً واستكشف ما يفعله الطرف الذي يقف وراء السندات. أحيانا تخطئ شركات التصنيف أيضا. وخير مثال على ذلك هو تصنيفها الإيجابي لسندات الرهن العقاري التي تسببت في نهاية المطاف في أزمة الائتمان لعام 2008.

ما هي السندات الجيدة للاستثمار؟ 

هذا سؤال لا يمكننا الإجابة عليه مباشرة. إذا كنت على استعداد لتحمل مخاطر كبيرة، فقد يكون الاستثمار في سند عالي العائد مثيراً للاهتمام. إذا كنت تبحث عن استثمار آمن للغاية، فيمكنك التفكير في الاستثمار في سند حكومي.

على أي حال، من الحكمة إجراء بحث مناسب في حالة السوق. توقع أولاً ما تعتقد أنه سيحدث لسعر الفائدة في السوق. بعد كل شيء، فإن سعر الفائدة في السوق له تأثير قوي على أسعار السندات.

عندما تعتقد أن سعر الفائدة في السوق سوف ينخفض، يكون شراء السندات جيداً. إذا كنت تعتقد أن سعر الفائدة في السوق سيرتفع، فقد يكون من الأفضل الانتظار لفترة قبل أن تشتري السندات.

ما الفرق بين السندات والاسهم؟

السندات والاسهم هي أفضل المنتجات الاستثمارية المعروفة. لا يفهم الجميع الفرق بين السند والسهم. عندما تشتري سهم، فإنك تصبح على الفور مالك مشارك للشركة. يمكنك المشاركة في اجتماع المساهمين ولديك الحق في الحصول على جزء من الأرباح على شكل توزيع أرباح.

عندما تشتري سنداً، فأنت لست شريك في ملكية الشركة. لذلك، أنت غير مرحب بك في اجتماع الشركة ولا تتلقى أي أرباح. يحق لك فقط الحصول على مدفوعات الفائدة وفي نهاية المدة تنتهي صلاحية سندك تلقائياً. ومع ذلك، في حالة الإفلاس يحق لك الحصول على المال قبل أن يستلمه المساهمون. هذا يجعل السند أقل خطورة.