التداول بدون مخاطر في البورصة
تسير المخاطر والاستثمار بشكل لا ينفصل: فالنتيجة غير معروفة وهناك دائماً فرصة لفقدان رأس مالك. لكن هل من الممكن الاستثمار بالكامل دون المخاطرة؟ يوفر بعض الوسطاء عبر الإنترنت تجربة التداول مجاناً من خلال عرض تجريبي مجاني، فحتى لو فقدت المال، أنت لا تخسر شيئاً.
هل يمكنك استثمار الأموال دون مخاطرة؟
لسوء الحظ، لا يمكن الاستثمار بدون مخاطرة. عندما يشير أحد الأطراف إلى أنه يمكنك الاستثمار هناك بدون مخاطر، فمن الأفضل أن تهرب بسرعة. ترتبط المخاطر والعائد ارتباطاً وثيقاً. تنطبق القاعدة التالية دائماً:
- هل تريد عائد مرتفع؟ عليك أيضاً أن تخاطر بشكل كبير.
- هل تريد مخاطر منخفضة؟ عليك أن تقبل عائد منخفض.
الطريقة الوحيدة التي يمكنك من خلالها الاستثمار بدون مخاطرة هي الاستثمار بأموال وهمية. يمكنك القيام بذلك عن طريق فتح حساب تجريبي، وهي طريقة جيدة لممارسة الاستثمار. هل أنت متشوق لمعرفة أين يمكنك الاستثمار من خلال حساب تداول تجريبي مجاني؟ شاهد ادناه نظرة عامة على الحسابات التجريبية:
تريد تجنب المخاطر تماماً؟
يخشى الكثير من الناس الخسارة والمخاطر لدرجة أنهم يتجنبون الاستثمار تماماً. مع العديد من البنوك أموالك آمنة من خلال نظام ضمان الودائع. لسوء الحظ، مع حساب التوفير يكاد يكون مضموناً أن تخسر المال: هذا بسبب التضخم. تزداد الأسعار بنسبة قليلة كل عام. نتيجة لذلك، فإن قيمة 100000 دولار في حسابك تساوي أقل وأقل. الطريقة الوحيدة لتحقيق العوائد هي الاستثمار.
ما الذي يمكنك الاستثمار فيه بدون مخاطرة؟
إن الاستثمار بدون مخاطر غير ممكن؛ ومع ذلك، يمكنك الاستثمار بمخاطرة منخفضة. في هذا الجزء من المقالة سأناقش بعض خيارات الاستثمار ذات المخاطر الأقل نسبياً.
الإيداع
إذا كنت تريد المخاطرة قليلاً، يمكنك إيداع أموالك في وديعة. الوديعة هي نوع من أنواع حسابات التوفير التي تتلقى عليها سعر فائدة ثابتاً لفترة زمنية أطول. أنت تختار الفترة التي تكون فيها مقيداً بالمال ولا يمكنك الحصول عليه. مع فترة أطول، يمكنك تحقيق فائدة أعلى. هل أنت فضولي حيث تحصل على أعلى فائدة؟ اضغط هنا!
السندات الحكومية
تتمتع السندات الحكومية أيضاً بسمعة طيبة في كونها خالية من المخاطر. بسند حكومي تقرض المال للحكومة. نظراً لانخفاض المخاطر، فإنك تحصل على سعر فائدة أقل على السندات الحكومية مقارنة بسندات الشركات. فرصة عدم تلقي الفائدة ضئيلة، خاصة إذا اخترت حكومة مستقرة مثل الولايات المتحدة.
ومع ذلك، فإن الاستثمار في السندات الحكومية لا يخلو من المخاطر. أسعار السندات تتقلب بشدة. عندما ترتفع أسعار الفائدة، ترى أن أسعار السندات الحكومية الحالية تنخفض. لا تزال مدفوعات الفائدة الخاصة بك ثابتة خلال تلك الفترة، بحيث تخسر نقوداً إذا لم تبيعها في هذه الأثناء. هل تريد معرفة المزيد عن السندات؟ انقر هنا!
المعادن الثمينة
غالباً ما يختار المستثمرون الذين يرغبون في استثمار الأموال دون مخاطرة المعادن الثمينة. المعادن الثمينة مثل الذهب و الفضة تحظى بشعبية خاصة وغالباً ما ترتفع قيمتها عندما يكون هناك اضطرابات اقتصادية وسياسية.
ومع ذلك، فإن الاستثمارات في الذهب والفضة ليس آمن. يتم تسعير المعادن الثمينة، على سبيل المثال، بالدولار، مما يعني أنه يتعين عليك التعامل مع مخاطر أسعار الصرف. يمكن أن تتقلب المعادن الثمينة أيضاً بشكل كبير في قيمتها، بحيث لا يزال بإمكانك خسارة جزء من استثمارك.
الاسهم الدفاعية التي تدفع أرباحاً
الفئة الأخيرة التي يختارها المستثمرون الذين يرغبون في الاستثمار بدون مخاطرة غالباً هي الاسهم التي تدفع أرباحاً ثابتة. تعتبر أسهم الشركات الكبيرة التي تدفع أرباحاً ثابتة عاماً بعد عام أقل خطورة نسبياً.
ومع ذلك، فإن الاستثمار في هذه الأنواع من الشركات لا يخلو من المخاطر؛ حتى الشركات المدرجة الكبيرة جداً يمكن أن تفلس. بالإضافة إلى ذلك، قد تتوقف الشركات عن دفع أرباح الاسهم عندما تتدهور بيئة سوق الأوراق المالية. حدث هذا، على سبيل المثال، في عام 2020 مع شركة Shell؛ بسبب الانخفاض الحاد في أسعار النفط خلال جائحة كورونا، لم يعد بإمكانهم دفع أرباح ثابتة.
صناديق الاستثمار المتداولة
تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة خياراً جيداً للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار دون مخاطر. ETF هو نوع من الصناديق التي تستثمر أحياناً في آلاف الاسهم دفعة واحدة. على المدى القصير، لا يزال بإمكانك بالطبع خسارة الكثير من المال مع صناديق الاستثمار المتداولة. ومع ذلك، على المدى الطويل، يمكنك بناء رأس مال جيد ومستقر باستخدام صناديق الاستثمار المتداولة. هل تريد معرفة المزيد عن صناديق الاستثمار المتداولة؟ انقر هنا!
العقارات
الفئة الأخيرة التي يُنظر إليها أحياناً على أنها خالية من المخاطر هي العقارات. عند شراء شقة، يمكنك تحقيق تدفق إيجار مستقر وآمن إلى حد ما. ومع ذلك، هذا لا يعني أن العقارات خالية من المخاطر: على سبيل المثال، قد تضطر إلى التعامل مع الشواغر أو اللوائح الجديدة.
الانتشار والوقت: ضروري للاستثمار الخالي من المخاطر
يتم تحديد مخاطرك في النهاية من خلال عاملين:
- احتمالية المخاطرة: ما مدى احتمالية وقوع حدث سلبي؟
- تأثير المخاطرة: ما حجم تأثير المخاطرة على استثمارك.
على سبيل المثال، تكون فرصة انخفاض السعر على المدى القصير عالية، لكن التأثير على المستثمر طويل الأجل ضئيل. إن احتمال إفلاس شركة ما وأن يصبح السهم بقيمة 0 يورو ضئيل، لكن التأثير كبير. يمكنك تقليل المخاطر عن طريق تقليل تأثير المخاطر واحتمالية المخاطر.
تقليل المخاطر
يمكنك تقليل فرصة المخاطر من خلال تطبيق متوسط التكلفة بالدولار. ثم تشتري الأوراق المالية بشكل دوري بمبلغ ثابت. عندما تقوم بذلك، فإنك تشتري الأوراق المالية بأسعار مرتفعة ومنخفضة ويمكن أن تحقق عائداً متوسطاً.
تقليل مخاطر التأثير
إن تأثير الإفلاس هائل: حينئذٍ تصبح حصتك عديمة القيمة. إذا استثمرت في سهم واحد فقط، فستخسر استثمارك بالكامل. إذا استثمرت في عشرة أو حتى مائة سهم، فهذه قصة مختلفة: لن تخسر سوى جزء صغير من أصولك. لذلك، وزع استثماراتك قدر الإمكان على:
- قطاعات مختلفة
- منتجات استثمارية متنوعة
- مناطق مختلفة
كيف تستثمر الأموال بدون مخاطرة؟ 9 نصائح
نصيحة 1: تحقق من الطرف الذي تريد الاستثمار معه
ليس كل الوسطاء والأطراف موثوق بهم بنفس القدر. يخسر المستثمرون المليارات كل عام لصالح جهات غير موثوقة. لذلك، تحقق مما إذا كان الطرف الذي تريد الاستثمار معه لديه ترخيص رسمي وما إذا كان قد تم تقييمه بشكل صحيح. هل أنت متشوق لمعرفة أين أستثمر؟ اقرأ هنا افضل الوسطاء بالنسبة لي.
النصيحة 2: تجنب المرتجعات المضمونة
يقدم بعض المزودين عوائد مضمونة: لكن هذا غير موجود! لذا تجنب تقديم وعود جيدة للغاية. الاستثمار محفوف بالمخاطر و المخاطر والعائد مرتبطان دائماً.
النصيحة 3: افحص الماضي
تحب الصناديق أن تظهر عوائد جيدة، لكنها في بعض الأحيان تفعل ذلك بشكل انتقائي. لذلك، ابحث دائماً عن كيفية أداء الاستثمار على مدى فترة زمنية أطول. على سبيل المثال، العديد من الصناديق تتجاهل كارثة عام 2008. بالنسبة للبقية، تذكر أن “النتائج السابقة ليست ضماناً للنتائج المستقبلية”.
نصيحة 4: استثمر وفقاً لخطة
لا تبدأ الاستثمار حتى يكون لديك خطة جيدة. على سبيل المثال، ما هو هدفك الاستثماري، وكم الأموال التي تريد استثمارها وما هي المخاطر التي تريد تحملها. من خلال وضع ملف تعريف المخاطر أولاً، فإنك تمنع المفاجآت غير السارة.
النصيحة الخامسة: تحكم في عواطفك
هناك شيء واحد مؤكد: ستصاب بخيبة أمل. يمكن أن يكون أداء الاستثمارات ضعيفاً، خاصة على المدى القصير. يخطئ العديد من المستثمرين الجدد في الرد فوراً على هذا: على سبيل المثال، يحاولون ضبط وقت السوق وخسارة الكثير من المال نتيجة لذلك. اقرأ هنا المزيد حول كيفية تأثير العواطف على استثماراتك.
نصيحة 6: خذ الوقت الكافي للمقارنة
من المهم أن تأخذ وقتاً كافياً للمقارنة بين مختلف الاستثمارات ومقدمي الخدمات. بهذه الطريقة تختار أسلوب الاستثمار الذي يناسبك والذي يمكنك من خلاله المضي قدماً في السنوات القادمة.
نصيحة 7: استثمر على المدى الطويل
من المهم أن نتذكر أن مخاطر الاستثمار تنخفض على المدى الطويل. على سبيل المثال، الاسهم شديدة التقلب على المدى القصير. على المدى الطويل، سينمو الاقتصاد فقط: من خلال تحويل تركيزك إلى المدى الطويل، فإنك تزيد من فرصة تحقيق نتيجة استثمار جيدة.
نصيحة 8: استثمر بذكاء
إذا كنت ترغب في الاستثمار بمخاطر منخفضة، فمن الحكمة الاستثمار بانتظام. بهذه الطريقة تتجنب استثمار أموالك فقط في قمة السوق. من المهم أيضاً أن تستثمر فقط بالمال الذي يمكنك أن تخسره حقاً. بهذه الطريقة تستثمر دون التعرض لخطر الوقوع في مشاكل حقيقية.
نصيحة 9: قم بتقييم استثماراتك
أخيراً، من المهم مراجعة استثماراتك بانتظام. تحقق مما إذا كانت القرارات التي اتخذتها قد سارت بشكل جيد. إذا لم يكن الأمر كذلك، فقد يكون من الذكاء تغيير نهجك. بعد كل شيء، قال أينشتاين إن المجنون يحاول أن يفعل الشيء نفسه ويتوقع نتيجة أخرى. لذلك لا تكن مثله، وتقبل أنك مخطئ وابحث عن حل أفضل.
الخلاصة: الاستثمار بدون مخاطرة
هل تقرأ في مكان ما على الإنترنت عن استراتيجية يمكنك استخدامها للاستثمار بدون مخاطر بنسبة 100%؟ تجاهل الموقع واذهب بعيدا على الفور! لا يوجد شيء مثل الاستثمار الخالي من المخاطر بأموال حقيقية. عندما تبدأ الاستثمار، ستكتشف قريباً أن المخاطرة والعائد مرتبطان. الاستثمارات المضاربة لها عائد محتمل أعلى، ولكنها أيضاً تنطوي على مخاطر أعلى.
هناك بالفعل مجموعة من الاستثمارات التي تعتبر فيها السندات خيارات آمنة نسبياً والمشتقات محفوفة بالمخاطر. تعتمد طريقة الاستثمار الأنسب لك كلياً على قابليتك للمخاطرة.
يبحث العديد من الأشخاص عن طريقة لاستثمار أموالهم دون أي مخاطر تمامًا. وهذا أمر مفهوم: من الواضح أن خسارة المال لا تشعرك بالرضا على الإطلاق. ومع ذلك، فإن المخاطر والعائد مرتبطان حتما. سبب حصولك على عائد هو أنك تخاطر بخسارة جزء كبير من استثمارك.
لكن هل تعلم أن عدم الاستثمار أمر محفوف بالمخاطر أيضًا؟ بسبب التضخم، ترتفع أسعار جميع المنتجات كل عام. الفائدة على الادخار ليست عالية بما يكفي للتعويض عن ذلك. إذا لم تستثمر، فمن المؤكد أنك ستخسر المال. إذا قمت بالاستثمار، فلا يزال لديك على الأقل فرصة لتحقيق نتيجة إيجابية.
ومع ذلك، يجب أن تتذكر أن التركيز عند الاستثمار لا ينبغي أن يكون على تجنب المخاطر: ففي نهاية المطاف، الاستثمار بدون مخاطر هو وهم. ويجب أن ينصب التركيز بدلاً من ذلك على الاستثمار بأقل قدر ممكن من المخاطر.
هناك أسلوب آخر يقلل من مخاطر الانخفاضات وهو التحوط. مع التحوط، فإنك تبحث عن الأوراق المالية ذات الارتباط السلبي. وهذا يعني أن أحد التأثيرات غالبًا ما يزداد عندما يتناقص التأثير الآخر. على سبيل المثال، يمكنك الاستثمار في الدولار الأمريكي وسعر الذهب في نفس الوقت. عندما لا يكون أداء الاقتصاد جيدًا ويتراجع الدولار، فغالبًا ما ترى الناس يهربون إلى الذهب.
عندما تستثمر في الأسهم، يمكنك، على سبيل المثال، شراء أسهم الشركات الدورية والمضادة للتقلبات الدورية. تحقق الشركات الدورية أداءً جيدًا عندما ينمو الاقتصاد، بينما يكون أداء الأسهم المعاكسة للدورة الاقتصادية أقل جودة.
مؤلف
Over اليكس
عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!