كيف يمكنك الاستثمار في الفضة؟
تماماً مثل الذهب، تعد الفضة معدناً ثميناً محدود في توافره وبالتالي يمكن أن تزيد قيمته بشكل كبير. ولكن كيف يتم تحديد قيمة الفضة؟ وكيف يمكنك الاستثمار في الفضة؟ ستقرأ في هذا المقال كل ما تحتاج إلى معرفته حول الاستثمار في الفضة.
كيف يمكنك البدء بالاستثمار في الفضة؟
يمكنك الاستثمار في الفضة المادية من خلال شركة خاصة حيث يمكنك شراء الفضة فعلياً. من الممكن أيضا القيام بالتداول النشط على الفضة عبر الإنترنت. فيما يلي نناقش خيارات الاستثمار في الفضة.
الطريقة الأولى: التداول النشط عبر المشتقات
من الطرق الشائعة للاستثمار في الفضة استخدام المشتقات. على سبيل المثال، يمكنك استخدام عقود الفروقات للتداول على ارتفاعات الأسعار وهبوطها. العقود مقابل الفروقات CFD مخصصة فقط على المدى القصير. نظراً للتقلبات القوية للفضة، يمكنك تحقيق نتائج جيدة مع تداول العقود مقابل الفروقات على الفضة. إذا كنت ترغب في الاستثمار في الفضة لتحقيق الربح من مكاسب الأسعار، فمن الحكمة القيام بذلك مع وسيط. في منصة CFD بلس 500، يمكنك تجربة التداول في الفضة بعقود الفروقات مجاناً بمبلغ تجريبي قدره 40,000 دولار أو بإيداع صغير.
هل تريد تجربة التداول بدون مخاطرة مع حساب تجريبي؟ استخدم الزر أدناه لفتح حساب تجريبي مجاني مباشرة على Plus500:
الطريقة الثانية: التداول في الخيارات
من الممكن أيضا الاستثمار في الفضة مع الخيارات. حيث يمكنك شراء خيار شراء الفضة أو بيعها بقيمة معينة، ولكن ليس الالتزام. إذا كنت تستخدم الخيارات جيداً، يمكنك تحقيق مكاسب سعرية جيدة من خلال استثمارك في الفضة. حيث تقوم بنفسك بتحديد المدة الجارية بالتحديد. هل ترغب في معرفة المزيد عن التداول في الخيارات؟ اقرأ مقالنا الشامل حول الخيارات:
الطريقة 3: تتبع السعر مع أجهزة التتبع
إذا كنت ترغب في الاستثمار في الفضة على المدى الطويل، يمكنك أيضا اختيار القيام بذلك باستخدام متعقب. أجهزة التتبع هي أوراق مالية مصممة لتتبع سعر الورقة المالية الأساسية قدر الإمكان. مثال على متعقب الفضة هو الفضة المادية ETFs Physical Silver. يمكنك قراءة المزيد عن المتتبع في المقالة، كيف تستثمر باستخدام المتتبع؟
الطريق 4: استثمر في اسهم الفضة
يمكنك أيضا اختيار الاستثمار في اسهم الفضة. من خلال شراء اسهم مناجم الفضة، فإنك تستثمر بشكل غير مباشر في تطوير أسعار الفضة. بعد كل شيء، عندما يزيد سعر الفضة، تحقق مناجم الفضة المزيد من الأرباح. أمثلة على الشركات التي يمكنك شراء اسهم فيها هي First Majestic Silver Corp. وشركة Coeur Mining Inc.
من الواضح أن السعر ليس فردياً. عندما تستثمر في شركة، تلعب عوامل أخرى أيضا دوراً مهماً. على سبيل المثال، يمكن للشركة أن تعمل بشكل أفضل من شركة أخرى. لذلك، قم بدراسة أساسيات الشركة أولاً قبل شراء السهم.
هل تريد شراء اسهم شركة Silver ؟ يمكنك الان التداول في اسهم فضة مباشرة مع اي من هؤلاء الوسطاء الموثوقين:
| الوسيط | التكاليف | التسجيل |
|---|---|---|
 | * تداول أكثر من 1,000,000 ورقة مالية | |
 | * تداول أكثر من 300 منتج مختلف من عقود الفروقات * 72% من مستثمري التجزئة يخسرون المال عند تداول عقود الفروقات مع هذا المزود. | |
 | تداول CFD بنشاط على ارتفاع وانخفاض أسعار اسهم فضة. ۸۲٪ من حسابات المستثمرين التجزئة تخسر الأموال عند تداول العقود مقابل الفروقات مع هذا المزود. | |
 | * حساب تجريبي مجاني لتجربة احتمالات التداول الواسعة | |
| مقارنة ؟ | قارن بين أفضل الوسطاء على الفور وافتح حساباً تجريبياً مجانياً! |
الطريقة الخامسة: الاستثمار المادي في الفضة
غالبا ما يفضل الأشخاص الذين يخافون من إجمالي الاستهلاك النقدي الاستثمارات المادية في الفضة. هناك طريقتان يمكنك من خلالهما الاستثمار في الفضة المادية: عن طريق شراء السبائك أو شراء العملات المعدنية. عيب كبير في شراء سبائك الفضة هو أنها تفرض ضريبة القيمة المضافة. يؤدي هذا على الفور إلى خسارة كبيرة، لأنك لن تسترد ضريبة القيمة المضافة هذه كفرد خاص.
لذلك تعد العملات الفضية أكثر إثارة للعديد من المستثمرين. لا يزال يتعين على البائع تحصيل ضريبة القيمة المضافة على هامش الربح، الذي يتم تمريره في السعر. ومع ذلك، هذا أقل بكثير من ضريبة القيمة المضافة الكاملة التي تدفعها على سبيكة فضة. لكن مع العملات الفضية من المهم الانتباه إلى النقاء.
مع الاستثمارات المادية في الفضة عليك الانتباه. من المهم أن تحصل على تأمين أو تخزين جيد. حيث أنها عادة ما تحقق عائدًا أقل من المشتقات. بعد كل شيء، يجب تكبد تكاليف إضافية للتعامل مع الفضة المادية. لذلك، قم بشراء الفضة المادية فقط إذا كنت تخشى أن من تدهور الاقتصاد في المستقبل.
ماذا تريد أن تعرف عن الاستثمار في الفضة؟
- السعر: كيف يتم تحديد سعر الفضة؟
- لماذا الاستثمار في الفضة ذكي؟
- العيوب: ما الذي يجب أن تنتبه إليه عند الاستثمار في الفضة؟
- الرافعة المالية: استثمر أكثر بقليل من المال.
- نصائح: تعلم الاستثمار بشكل أفضل في الفضة.
- السعر: ما هو سعر الفضة الحالي؟
كيف يأتي الطلب على الفضة؟
يمكن تقسيم الطلب على الفضة إلى قسمين. الجزء الأول هو الطلب على الفضة كملاذ آمن، والجزء الثاني يسمى الطلب الصناعي.
يستخدم 85% من الفضة للأغراض الصناعية. حيث تستخدم الفضة في مختلف المنتجات التكنولوجية. فكر على سبيل المثال في الهواتف المحمولة. وعلى عكس الذهب، فللفضة تطبيق عملي. مع ظهور اقتصادات جديدة، سيزداد الطلب على الفضة في المنتجات الإلكترونية فقط.
لكن الدور كمادة صناعية وحدها لا يفسر ارتفاع اسعار الفضة على مدى العقد الماضي. يرى الكثير من الناس أيضا أن الفضة ملاذ آمن. مثل الذهب، يستثمر الناس في الفضة لحماية أموالهم في أوقات الصعوبات الاقتصادية. الفضة هي أيضا حماية جيدة على سبيل المثال ضد التضخم.
تطور سعر الفضة على مر السنين
الاستثمار في الفضة كملاذ آمن
غالبًا ما تكون الزيادات القوية في أسعار الفضة مدفوعة بأزمة اقتصادية. يبحث المستثمرون عن ملاذ آمن جيد وبأسعار معقولة للاستثمارات خلال فترة الركود. وبالتالي فإن تحول الفضة من المعدن الصناعي إلى المعدن النقدي هو السبب في جزء كبير من الزيادة الحالية في الأسعار.
في الآونة الأخيرة، ارتفعت المعادن الثمينة مرة أخرى خلال أزمة فيروس كورونا. تسببت الأزمة على الفور في ارتفاع أسعار الذهب والفضة بشكل حاد. لذلك من الحكمة شراء الذهب والفضة في أوقات عدم اليقين الاقتصادي.
كمستثمر، يجب أن ترى الفضة كمعدن نفيس منفصل عن الذهب. سوق الفضة أصغر بنحو 19 مرة من سوق الذهب أو سوق السندات المالية. ولكن هذا الحجم الصغير للسوق على وجه التحديد مقترناً بالطلب الصناعي المتزايد سريعاً على الفضة المادية هو الذي يجعل شراء الفضة جذاب للغاية في هذا الوقت.
الطلب الصناعي على الفضة
وفقًا للمعهد الفضي، يتم استخدام ما يقرب من 900 مليون أوقية من الفضة، مقارنة بحوالي 700 مليون أوقية مستخرجة من مناجم الفضة. وهذا يعني أن مخزون الفضة المخزن فوق الأرض يتم استهلاكه سنوياً. وبعبارة أخرى، يتقلص عرض الفضة بشكل كبير.
في عام 1950، كان هذا المخزون حوالي 10 مليار أوقية، ووفقًا لمجموعة CPM الأمريكية في عام 2010، سيكون 3.5 مليار أوقية فقط. وهذا بالطبع يعني أن سعر الفضة ارتفع بشكل كبير. معظم استهلاك الفضة حدث بشكل رئيسي في الغرب. عندما تفكر في أن المزيد من البشر يستخدمون الهواتف ومشغلات DVD وأجهزة iPod، فأنت تفهم لماذا يمكن أن يكون شراء الفضة استثماراً مثيراً للاهتمام!
9 أسباب للاستثمار في الفضة
سوف نناقش أدناه 9 أسباب سوف تجعلك تبدء بالاستثمار في الفضة.
الأسعار معقولة
الذهب مكلف للغاية بالنسبة لكثير من المستثمرين. عليك أن تدفع 1500 دولار إلى 2,000 دولار للأوقية من الذهب. إذا كنت ترغب في حماية رصيدك من الأزمات، فيجب عليك إيداع مبلغ كبير في ضربة واحدة. غالبا ما تكون الفضة أرخص بـ %70، لذا يمكنك حماية رصيدك من الأوقات الاقتصادية السيئة مقابل كمية أقل بكثير. وبالتالي فإن الفضة أرخص بكثير، وبالتالي أقل خطورة.
استثمار ملموس
معظم الاستثمارات اليوم على الورق. العملات الرقمية والاسهم والسندات المالية وحتى السندات المستقبلية كلها غير ملموسة. عندما تشتري الفضة مادياً، يمكنك أن تأخذها معك ولا أحد لديه صلاحية للتدخل فيما تفعله بها. وبالتالي فإن الأشخاص الذين يجدون خصوصيتهم مهمة أو الذين لا يثقون في النظام المالي يمكنهم التفكير في شراء الفضة.
الفضة ذو قيمة
لا يمكنك الذهاب إلى التسوق بسبيكة أو عملة من الفضة. ومع ذلك، لا يزال معظم الناس ينظرون إلى الفضة على أنها شكل من أشكال المال. لأن الفضة المادية لها قيمة دائما. هذا لأنه لا يمكن فقط طباعة الفضة ولا يمكنك تخزين الفضة المادية رقمياً. حقيقة أنها مادية ومحدودة التوفر يعطيها قيمة.
لديك أيضا ميزة أنه لا يوجد خطر الطرف المقابل. لست بحاجة إلى طرف آخر للوفاء بوعده. عندما يكون لديك أموال في البنك الخاص بك، فإن هذا يعمل بشكل مختلف. يجب أن يتمكن البنك بعد ذلك من الاستمرار في توريد الأموال.
الفضة أسهل للبيع
عند مقارنة الفضة بالذهب، تمنحك الفضة أيضا المزيد من المرونة. عندما تمتلك الذهب المادي، تتلقى على الفور كمية كبيرة مقابله. مع الفضة يمكنك اختيار بيع كمية صغيرة من الفضة بكمية أقل. بهذه الطريقة يمكنك استخدام الفضة بسهولة أكبر للنفقات الصغيرة.
اسعار الفضة أكثر تقلباً
سوق الفضة أصغر بكثير من سوق الذهب. هذا يدل على أن سعر الفضة يتحرك بشكل أسرع: هبوطا وصعودا. كمستثمر ذكي يمكنك الاستفادة من هذا. عندما تشتري الفضة في سوق صاعدة، تحصل على نتيجة أفضل. بصفتك متداول يومي، يمكنك أيضا اختيار اتخاذ مركز قصير على الفضة. يمكنك بعد ذلك تحقيق نتائج جيدة حتى في الأسواق الهابطة.
إمدادات أقل
تمتلك الحكومات احتياطيات كبيرة من الذهب. لكن لم يعد هذا هو الحال بالنسبة للفضة. فقط في أمريكا والهند والمكسيك، لا تزال الحكومات تخزن المواد الخام. في الوقت نفسه، نرى أن الطلب الصناعي على الفضة مستمر في الارتفاع. ونتيجة لذلك، ستكون أقل قدرة على تلبية الحاجة إلى الفضة. شراء مورد نادر يمكن أن يعمل بشكل جيد على المدى الطويل.
الاقتصاد العالمي ينمو
سبب آخر للاستثمار في الفضة هي الاقتصاد العالمي الصاعد. يتزايد الطلب العالمي على السلع الصناعية طوال الوقت. تستخدم الفضة على سبيل المثال في البطاريات والألواح الشمسية. وبالتالي فإن هذه المادة الخام هي معدن لا غنى عنه لجميع أنواع التطبيقات. وذلك لأن الفضة موصلة للكهرباء والحرارة. على المدى الطويل، لا يبدو أن النمو الاقتصادي سوف يتوقف: فالطلب على الفضة سيستمر في الارتفاع فقط.
سعر الفضة له سقف محدود
مع العديد من المواد الخام، ترى أن الارتفاع المفرط في السعر قد تباطأ. على سبيل المثال، يعد ارتفاع سعر النفط باهظاً للعديد من الشركات. سترى أن جميع أنواع السلطات تحاول التأثير على سعر النفط. ومع ذلك، فإن التأثير السلبي لارتفاع سعر الفضة محدود. يحتوي كل منتج على كمية ضئيلة فقط من الفضة.
العامل الملح الوحيد هو البنوك المركزية. عندما يرتفع سعر الفضة بشكل حاد للغاية، غالبا ما ترى أن البنوك تبيع جزءاً من أسهمها. هذا يضع السعر تحت الضغط. ومع ذلك، ترى أنه عندما ترتفع الفضة، هناك مجال كبير للارتفاع. يمكنك أيضا تحقيق نجاح كبير من خلال الاستثمار في الفضة.
يمكن للمشتقات زيادة السعر
من المهم أيضا أن تتذكر أن معظم استثمارات الفضة تتم على الورق. مع المشتقات، يتكهن المستثمرون باستمرار بشأن ارتفاعات الأسعار وهبوطها. ومع ذلك، في معظم الحالات لا يرغبون في الحصول على الفضة وتسوية الربح أو الخسارة بالدولار.
ومع ذلك، عندما يكون الاقتصاد سيئاً بشكل خاص، قد يختار المستثمرون الحصول على الفضة على أي حال. لكن هناك العديد من مشتقات الفضة المتداولة أكثر من الفضة الفعلية. نتيجة لذلك، يمكن أن يرتفع سعر الفضة بشكل ملحوظ.
ما هي عيوب الاستثمار في الفضة؟
كما قرأت أعلاه، هناك الكثير من الأسباب لشراء الفضة. ومع ذلك، هناك أسباب كثيرة لعدم شراء الفضة. عند شراء الفضة مادياً، هناك خطر السرقة. لكن هذا ليس الخطر الوحيد للاستثمار في الفضة.
العيب الرئيسي للاستثمار في الفضة هي السيولة المحدودة. غالبا ما تباع الاسهم في سوق التداولات خلال ثوانٍ. لكن سيكون عليك بذل المزيد من الجهد لبيع الفضة المادية.
العائد محدود أيضا في كثير من الحالات. هذا لأنه لا يوجد شيء خلف الفضة. عندما تشتري سهم، فأنت تعلم أن هناك شركة وراءه تحقق ربحاً. يمكنك بعد ذلك الحصول على جزء من الربح في شكل توزيع أرباح. الفضة هي فقط شكل من أشكال الملكية التي لا يمكنك كسب الدخل منها. وبالتالي، فإن الاستثمار في الفضة يكون جذاباً فقط دون ظروف سوق معينة.
عيب آخر هو ارتفاع تكاليف المعاملات. خاصة عندما تشتري الفضة مادياً، فغالبا ما تدفع تكاليف أعلى. عندما تستخدم صندوق للاستثمار في الفضة، فإنك تتجنب دفع تكاليف معاملات عالية لاستثماراتك.
التحوط من خلال الاستثمار في الفضة
يمكنك أيضا اختيار التحوط باستخدام الفضة. هذه إستراتيجية يمكنك استخدامها لتقليل مخاطر محفظتك. عندما تستثمر في اسهم محفوفة بالمخاطر، يمكنك تأمين محفظتك. عندما تنخفض الاسهم بعد ذلك، يتم امتصاص جزء من الخسارة من خلال الربح الذي تجنيه بالفضة.
الاستثمار في الفضة بالرافعة المالية والمراكز القصيرة
يمكنك اختيار التداول النشط في الفضة. يمكنك القيام بذلك باستخدام المشتقات. عند القيام بذلك، لديك خياران قويان إضافيان. يمكنك استخدام رافعة ولديك أيضا خيار اتخاذ مركز قصير.
الرافعة المالية تجعل من الممكن القيام باستثمار أكبر في الفضة بكمية أقل. يمكنك تداول 500 دولار بالفضة بمبلغ 100 دولار. ثم تؤدي زيادة سعر الفضة بنسبة 10% إلى تحقيق ربح بنسبة 50%. ومع ذلك، فإن العكس ينطبق أيضا. مع انخفاض بنسبة 10%، تخسر أيضا 50% من استثمارك. وبالتالي، فإن الاستثمار بالرافعة المالية يوفر نتائج إضافية، ولكن لا يجب أن يكون ذلك مفيد دائما.
لديك أيضا خيار فتح مركز قصير. حيث يمكنك الرهان على انخفاض سعر الفضة. يجب أن تكون حذرا هنا أيضا. لا يمكن أن ينخفض سعر الفضة أكثر من الصفر، في حين أن الزيادة النظرية غير محدودة. مع مركز قصير يمكنك أن تخسر مبالغ كبيرة!
ومع ذلك، باستخدام هذه الأدوات بذكاء، يمكنك تحقيق عائد أعلى بكثير من استثماراتك في الفضة. في برنامجنا التعليمي، نلقي نظرة على كيفية الاستفادة من أدوات الاستثمار القوية هذه مع وسيط. هل تريد أن تعرف أكثر؟ انقر مباشرة على الزر أدناه:
نصائح استثمارية
عادة ما تكون الفضة أكثر تقلباً من الذهب. لكل من المعادن الثمينة علاقة قوية. عندما يرتفع الذهب، عادة ما ترتفع الفضة والعكس صحيح. ومع ذلك، تتفاعل الفضة بقوة أكبر. عندما ينخفض الذهب، غالبا ما تنخفض الفضة بشكل أكثر حدة. لذلك ليس من غير المسبوق أن تنخفض أو ترتفع الفضة أكثر من خمسة بالمائة في يوم واحد.
كانت هناك نسبة ثابتة من الفضة إلى الذهب بحوالي 1:15. من الواضح الآن أن هذه النسبة لا تستمر دائما. حيث زاد الفرق بين سعر الفضة والذهب بشكل ملحوظ.
هناك علاقة قوية بين الذهب والفضة
الفضة هي الذهب الجديد
الطلب على الفضة مرتفع للغاية في الوقت الحالي، بينما يوجد عدد قليل من مناجم الفضة. هذا أيضا لأن الفضة غالبا ما تكون نتاجاً ثانوياً لمناجم الرصاص والزنك. في كلتا الحالتين، يبدو أن الفضة هي الذهب الجديد. وقد تكون الفضة أكثر أماناً من الذهب.
لذلك يتخذ المزيد من المستثمرين خطوة للاستثمار في الفضة. أكبر ميزة لذلك هي أنك كمستثمر تكون محمي بهذه الطريقة من التضخم وعدم اليقين الاقتصادي. بالإضافة إلى ذلك، يعتبر الاستثمار في المواد الخام وبالتالي الفضة جزءاً مهماً من محفظة استثمارية متنوعة جيداً. إذا قمت أيضا بتضمين السندات المالية والاسهم في محفظتك الاستثمارية، فمن المفيد أيضا امتلاك المواد الخام.
ما هو سعر الفضة الحالي؟
هل تشعر بالفضول حيال سعر الفضة؟ أدناه يمكنك رؤية سعر تداول عقود الفروقاتCFD الحالي للفضة:
مؤلف
Over اليكس
عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!