ما هي العلاقة بين المخاطر وعائد الارباح على تداول الاسهم؟

ترتبط المخاطر والعائد دائماً، فكلما زاد الخطر، زاد العائد (المحتمل). ولكن ما مدى سرعة زيادة الخطر بالفعل وإلى أي مستوى تستطيع المغامرة؟

ما هو عوائد الاستثمار؟

معنى العوائد بسيط. العائد على الاستثمار هو النتيجة التي تحققها بما يتناسب مع قيمتها. عندما تشتري سهم مقابل 10 دولار ويزيد السعر بقيمة 1 دولار، يكون عائدك 1%.

ما هي مخاطر الاستثمار؟

مخاطر الاستثمار هي جميع الأشياء التي يمكن أن تتسبب في انخفاض قيمة استثمارك. ليست كل المنتجات الاستثمارية لها نفس المخاطر. في هذه المقالة سوف تكتشف العلاقة بين المخاطر والعائد على الاستثمار.

ما هي العلاقة بين المخاطر وعائد الربح؟

ليس لديك أي عائد (جيد) بدون مخاطر. عندما تضع المال في البنك فإنك تخسر المال دائما لأن الفائدة تزن بالتساوي ضد التضخم. حتى لو كان هذا هو الحال، فسوف يظل جزء كبير من رأس المال الخاص بك مفقوداً بسبب الضرائب. 

من الواضح أنك لا تصبح ثرياً فقط من التوفير، ويبقى هناك خطر إفلاس البنك في أوقات الأزمات. في بعض الدول يتم تعويضك عن هذه الخسارة، بناءاً على نظام الضمان الخاص بالبلد حيث تقيم.

كمستثمر يتم الدفع لك لتحمل المخاطر. لا يستثمر الناس أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس فحسب، بل يجب بالطبع أن يكون هناك شيء في المقابل. سوف نلقي نظرة على العلاقة بين المخاطر والعائد للاستثمارات الأكثر شعبية. يمكنك أيضا الانتقال مباشرة إلى أي نوع معين من الاستثمار ترغب في القراءة عنه:

كيف تحقق عوائد أرباح من الودائع؟

إذا كنت لا تزال تريد تحقيق عائد أعلى دون مخاطرة، فمن الحكمة أن تضع وديعة على الأقل. مع حساب التوفير وحده، فأنت في الواقع تستفيد من محفظتك الخاصة، مع الإيداع، يكون لديك بسرعة فائدة إضافية بنسبة واحد بالمائة على أساس سنوي، و أحياناً أعلى  تبعاً للبنك و نظامه المالي. فكر ملياً مسبقاً في المبلغ الذي تريد وضعه؛ لا يمكنك ببساطة سحب الأموال من ايداعك.

related risk return

ما مدى خطورة السندات المالية؟

إذا كنت ترغب في تحقيق عائد أعلى دون مخاطر عالية للغاية، فقد تكون السندات المالية شيئاً يناسبك. مع السندات المالية، يمكنك النزول إلى حيث ينخفض ​​السعر بشكل حاد. لحسن الحظ، في هذه الحالة ما زلت تتلقى مدفوعات الفائدة من الشركة. طالما أنك تحتفظ بالسندات، فلن تخسرها.

لذا فإن الخطر الحقيقي الوحيد للسندات هو احتمال إفلاس الشركة (أو ربما الحكومة في الوقت الحاضر). في هذه الحالة، من المحتمل أن تفقد جزءاً على الأقل من أصولك. ومع ذلك، من خلال إيلاء اهتمام وثيق للجدارة الائتمانية للطرف الذي يقف وراء السند الذي ستقوم بشرائه، يمكنك تجنب موقف مماثل.

بالطبع يمكن أن يكون استثمارك أقل مواتاة. يحدث هذا عندما يرتفع سعر الفائدة في السوق. ستحصل بعد ذلك على عائد أقل على السند الذي تملكه. دفعات الفائدة الخاصة بك مؤكدة، لكن لا يتم ضمان أنك ستظل سعيداً بهذه المدفوعات في المستقبل. هل ترغب في معرفة المزيد عن الاستثمار في السندات المالية؟ اقرأ دورتنا حول هذا الموضوع:

كيف تحقق عائد مع تداول الاسهم؟

يمكنك مع الاسهم تحقيق عائد مرتفع. من خلال شراء وبيع الاسهم في الوقت المناسب، يمكنك كسب الكثير من المال عن طريق التداول اليومي. يمكنك أيضا الاستثمار في الاسهم لاستراتيجية طويلة المدى. من خلال إعادة استثمار الأرباح الموزعة بشكل هيكلي، يمكنك تكوين مبالغ ضخمة في المدى الأدنى.

مع هذا العائد (المحتمل) الأعلى، هناك بالطبع مخاطر: تتحرك الأسعار بشكل أسرع من السندات، وبالتالي يمكن أن تنخفض في وقت سابق. بالإضافة إلى ذلك، صحيح أن الأرباح ليست مؤكدة، مع السندات المالية من المؤكد أنك تتلقى الفائدة كل فترة. عند شراء الاسهم على المدى الطويل، من الحكمة أولاً تطبيق تحليلات واسعة النطاق (السوق) لتجنب خيبة الأمل.

من الواضح أن هناك اختلافات كثيرة بين العائد المحتمل ومخاطر الاسهم المختلفة. بعض الاسهم مستقرة للغاية وتعتبر آمنة. الاسهم الأخرى مضاربة وترتبط أكثر بحلم المستقبل. هناك احتمال أن تصبح اسهم هذه الشركات عديمة القيمة في مرحلة ما. يزداد العائد المحتمل أيضا مع الاسهم عندما تقوم بمزيد من المخاطر.

هل تريد أن تعرف أفضل الطرق لشراء الاسهم؟ تعرف على كيفية القيام بذلك في مقالتنا حول هذا الموضوع:

trading risc

ماهي مخاطر العقارات؟

المزيد من الناس يسكتشفون فرصة الاستثمار في العقارات. من خلال الاستثمار في العقارات، يمكنك كسب المال بطريقتين: من خلال تحصيل إيرادات الإيجار وزيادة القيمة. نظراً لأنك تحقق أيضا دخل مباشر من إيرادات الإيجار، فإن مخاطر العقارات أقل. يمكنك أيضا بيع العقارات في أي وقت.

ومع ذلك، فإن الاستثمار في العقارات بالتأكيد لا يخلو من المخاطر. غالبا ما تحتاج إلى الكثير من رأس المال لشراء منزل إضافي. أنت تدفع فائدة على رأس مال القرض هذا. على المدى الطويل عليك أيضا سداد هذا المبلغ. عندما تنخفض قيمة العقار بشكل كبير، يمكنك حتى تحقيق خسارة كبيرة.

هل تريد أن تعرف كيف يمكنك الاستثمار في العقارات بطريقة معقولة؟ طريقة يمكنك من خلالها تحقيق توازن جيد بين المخاطر والعائد؟ اقرأ دليلنا الشامل “الاستثمار في العقارات”:

كيف تتداول في الخيارات والمشتقات أخرى؟

أخيراً، هناك أيضا خيارات و مشتقات. مع كل منهما يمكنك تحقيق عوائد ضخمة ( تصل إلى 45 في المائة على استثمار واحد )، ولكن هذا يمكن أن يذهب في الاتجاه الآخر. يمكن أن تكون هذه الأنواع من الاستثمار مربحة للغاية إذا كنت تتعمق فيها حقاً، ولكن من المهم عدم وضع جميع أصولك في استثمارات قابلة للمقارنة.

هذا لأنك غالبا ما تستخدم الرافعة المالية مع المشتقات. عندما ترتفع قيمة السهم أو تنخفض بنسبة قليلة، يمكنك أن تربح أو تفقد عشرات بالمائة بسرعة. لذلك فإن الاستثمار في المشتقات يقتصر على المستثمرين أصحاب الأعصاب الفولاذية.

يمكن أن يكون الاستثمار بالمشتقات مربحاً للغاية، ولكن من المهم عدم وضع جميع أصولك في استثمارات مماثلة. هل تريد معرفة ما إذا كانت طريقة الاستثمار هذه مناسبة لك؟ افتح حساب تجريبي مجاني مع وسيط وجرب الاحتمالات الخالية تماماً من المخاطر:

ما هو بيان المخاطر؟

عندما تستثمر في صندوق على سبيل المثال، غالبا ما يتعين عليك تحديد ملف تعريف استثمار. غالبا ما تحمل هذه الملفات الشخصية الأسماء التالية: دفاعية للغاية، ودفاعية، ومحايدة، وهجومية، وهجومية للغاية.

من خلال الملف الدفاعي، يتم استثمار الكثير في منتجات استثمارية ذات مخاطر منخفضة نسبياً. ضع في اعتبارك، على سبيل المثال السندات المالية. تستثمر الملفات الشخصية الهجومية أكثر في الاسهم الخطرة.

مع الملف الشخصي الأكثر هجوماً، غالبا ما تحقق عائد أعلى على المدى الطويل. ومع ذلك، يمكنك أيضا توقع خسائر أكبر على المدى القصير. لذلك، استثمر بملف تعريف هجوم فقط إذا كان لديك أفق استثماري طويل. بهذه الطريقة يكون لديك وقت للتعافي عندما تسوء الأمور.

هل يحقق المستثمر العائد الأعلى؟

هذا بالتأكيد غير صحيح. يمكنك أيضا الفوز باليانصيب عن طريق القمار. ومع ذلك، هذا لا يجعلك مستثمر ماهر. من المهم دائما الاستثمار وفقاً لخطة جيدة.

عندما يمكنك الاختيار بين فرصة 10% لتحقيق عائد بنسبة 80%، وفرصة 90% لتحقيق عائد بنسبة -20%، أو 90% فرصة لتحقيق عائد بنسبة 12%، وفرصة بنسبة 10% للحصول على عائد بنسبة 4%، فالسيناريو الثاني يكون أكثر استقراراً.

لذلك من المهم أيضا مراعاة تقلبات استثماراتك. لا تؤدي المحفظة الاستثمارية الجيدة إلى قفزات هائلة باستمرار. يفضل معظم الناس تحقيق عائد ثابت يمكن التنبؤ به.

risk profileكيف تريد أن تنمو عودتك؟

كيف يمكنك تقليل المخاطر؟

أنت تعلم بعد قراءة المقال أن هناك صلة واضحة بين المخاطر والعوائد. يمكنك تقليل المخاطر من خلال التعامل بذكاء مع استثماراتك. من المهم بشكل خاص أن تنتشر بشكل كافٍ. عندما تستثمر في مختلف

المنتجات والمناطق الاستثمارية تقلل من فرصة خسارة مبلغ كبير بسبب استثمار واحد سيئ.
بالإضافة إلى ذلك، من الحكمة أيضا إجراء بحث كاف. لا يهم ما إذا كنت تستثمر بنفسك أو من خلال مستشار على سبيل المثال. حتى في الحالة الأخيرة، من المهم مراقبة ما يحدث بالفعل بأموالك.

نصيحة: قم بتجربة التداول النشط مجاناً مع حساب تجريبي مجاني —>>

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *