مراجعة ايتورو eToro: تجربة التداول و الموثوقية!

يعتبر ايتورو eToro وسيطاً حديثاً حيث يمكنك التداول في الاسهم بعدة طرق. في eToro، يمكنك في ايتورو شراء الاسهم بدون عمولة والتداول بنشاط في الاسهم من خلال العقود مقابل الفروقات. لكن هل eToro وسيط موثوق؟ يمكنك في هذه المراجعة الشاملة قراءة تجاربنا الواسعة مع الوسيط ايتورو eToro.

الاستنتاج العام

بشكل عام فإن ايتورو eToro وسيط به العديد من الخيارات: فأنت تستطيع شراء الاسهم هناك بدون عمولات ويمكنك أيضاً التداول بنشاط في الاسهم من خلال العقود مقابل الفروقات. إضافة إلى البرنامج سهل الاستخدام والذي يمكنك أيضاً من متابعة مستثمرين آخرين. يعتبر ايتورو الاختيار الأفضل للمستثمر الذي يبحث عن تداول اجتماعي كامل.

اضغط هنا للتسجيل مجانا!

 نقاط القوة في ايتورو

  •  لا توجد تكاليف ثابتة على الاسهم المادية
  •  برنامج سهل الاستخدام وشامل
  •   نسخ تداولات مستثمرين آخرين 
  •  وسيط موثوق ومرخص

نقاط الضعف

  •  الحسابات متوفرة فقط بالدولار
  •  تكاليف سحب الأموال

ايتورو eToro: مراجعة شاملة

إذا أردت معرفة المزيد عن جانب معين من ايتورو eToro على الفور؟ يمكنك استخدام الروابط أدناه:

كيف يمكنك التداول مع ايتورو eToro؟

سوف نتناول في مايلي الطريقتين اللاتي يمكنك التداول بهما في ايتورو:

شراء الاسهم و العملات المشفرة مادياً

يمكنك استخدام eToro للشراء المادي  في الاسهم والعملات الرقمية المشفرة، و من دون استخدم الرافعة المالية فأنت تصبح المالك. ما يميز هذه الطريقة في الاستثمار أنك لا تدفع عمولات على تداولاتك، على عكس العديد من الأطراف الأخرى. بالتالي يمكنك الاستثمار في الاسهم دون أي تكلفة.

التداول في eToro

التداول النشط أو غير المادي في الاسهم 

يمكنك أيضاً اختيار التداول النشط أو غير المادي في الاسهم أو العملات الرقمية. حيث يمكنك عندما تتداول بنشاط الرد على كل من ارتفاع الأسعار وهبوطها. يمكنك كسب المال مع انخفاض سعر السهم عن طريق البيع المكشوف، وهذا يتيح لك آخذ مركز عند توقع الأخبار السيئة.

تستطيع أيضاً تطبيق خيار الرافعة المالية. عند استخدام الرافعة المالية، فآنت لا تستثمر ماديا في الاسهم، لكن في العقود مقابل الفروقات (CFD) على السهم. إن استخدام الرافعة المالية يمكنك من تحقيق ربح أو خسارة أسرع. من المعروف أن ربحك لكل $ متداول به يكون $ لكل زيادة.لكن إذا قمت بتطبيق الرافعة المالية من واحد إلى خمسة ، فستربح  خمسة $ لكل $ عند الزيادة. هذا يمكن بالطبع العمل في كلا الاتجاهين الربح والخسارة.

إن التداول النشط مناسب للمضارب الذي يريد التغلب على السوق. إن ما يميز ايتورو eToro هو أنه يمكنك التداول بالطريقتين تحت حساب واحد. حيث يمكنك أن تقرر في أي وقت "شراء" سهم على المدى الطويل أو التداول بنشاط على الاسهم. هذه ميزة قوية جداً في ايتورو eToro!

فتح حساب

يمكنك بسهولة فتح حساب لدى eToro: حيث أنه في البدء يجب عليك فقط ترك بعض المعلومات الأساسية، ثم يمكنك بالفعل تجربة منصة eToro بشكل غير محدود من خلال حساب مجاني. حيث يمكنك شراء وبيع الاسهم تماما كما في التداولات الحقيقية مع العرض التوضيحي و تكون النتائج التي حققتها حقيقية، لكنك لا تستثمر بأموال حقيقية.


eToro open account review

عندما تريد الاستثمار بأموال حقيقية يمكنك التبديل إلى حساب حقيقي.

إيداع الأموال مع ايتورو

تحتاج إلى العثور على المعلومات الإضافية الضرورية ، قبل البدء في الاستثمار بأموال حقيقية في eToro. سيطلب منك كل وسيط موثوق تأكيد هويتك، ويعد هذا ضروريًا للامتِثال للتشريعات والقوانين وضمان عدم استخدام الأشخاص للحساب لغسل الأموال.

يتم طرح بعض الأسئلة البسيطة أيضا ليتم تحديد ما إذا كان لديك معرفة كافية بمنتجات الاستثمار المختلفة. حيث يمكنك بإيداع الأموال بمجرد تأكيد حسابك، وتستطيع البدء مع ايتورو eToro بأقل من 50 $. إن التداول بمبالغ صغيرة دائماً جيد في البداية . يوفر ايتورو استخدام جميع الطرق المعروفة لإيداع الأموال: التحويل المصرفي وبطاقات الائتمان.

برنامج eToro

يعتبر برنامج الوسيط جزء مهم من كل مراجعة. لذلك قمنا باختبار واسع النطاق للعديد من الخيارات بحيث يمكنك تحديد ما إذا كان التداول مع eToro أمر جيد لك.

قابلية الاستخدام

برنامج eToro سهل الاستخدام للغاية. حيث يبدو واصحاً أن مطوري ايتورو بذلوا قصارى جهدهم لجعل البرنامج سهل الاستخدام قدر الإمكان. يمكنك بسهولة العثور على جميع الأوراق التداولية داخل البرنامج بفضل وظيفة البحث، و بفضل الأيقونات أصبح كل شيء واضح للغاية، بحيث يمكنك على الفور رؤية ما تتداول فيه.

 

فتح مركز هو أيضا أمر سهل في ايتورو. حيث يمكنك البحث عن السهم ذي الصلة، ثم اضغط على "شراء" وبهذا تكون قد فتحت المركز وبدأت بالتداول. يسجل برنامج eToro نتائج جيدة في سهولة الاستخدام.

eToro trading

الشبكة الاجتماعية: "التداول الاجتماعي"

يشبه برنامج eToro إلى حد ما فيسبوك Facebook. حيث مع إمكانية التداول الاجتماعي، يمكنك البدء بالنقاش على الاسهم وسترى أن الأشخاص يضيفون تعليقات بانتظام. بهذه الطريقة يمكنك الحصول على ملاحظات تساعدك في التداول والتدريب إضافة إلى أن الأمر ممتع.

 eToro social trading

نسخ التداول

لا يمكن القول أن الجميع على نفس القدر من المعرفة والخبرة في التداول، إضافة إلى أن البعض ليس لديهم الوقت الكافي. يقدم ايتورو لهؤلاء الناس إضافة فريدة هي نسخ التداول Copytrader ، والتي لا تجدها عند العديد من الوسطاء. مع نسخ التداول يمكنك متابعة متداول آخر بضغطة زر. ليتم تشغيل مراكزه تلقائياً واحداً تلو الآخر.

تستطيع أن ترى مع كل متداول الأداء بالتفصيل والعائد في الشهر، مع الإشارة إلى فئة مخاطر المتداول. علاوة على ذلك يكون لديك الخيار للتواصل مباشرة مع المتداول، تناسباً مع مفهوم التداول الاجتماعي.

يضيف ايتورو بعض الإعدادات الإضافية لحماية حسابك. حيث يمكنك  إغلاق صفقاتك تلقائياً عندما لا يكون المتداول على ما يرام، وبهذه الطريقة أنت تحمي حسابك من الخسارة. إن الشيء المميز في Copytrader هو أنه يمكنك استخدام هذا الخيار دون أي تكلفة إضافية. و بالطبع إذا كنت متداولاً جيداً بنفسك، فيمكنك حتى كسب أموال إضافية من تداولاتك.

 eToro copytrader

المحافظ المالية CopyPortfolios

يعتبر الانتشار مفهوم مهم لمعظم المتداولين، فمن خلال نشر تداولاتك بذكاء، فإنك تضمن انخفاض مخاطر التداول بشكل كبير. يمكنك في ايتورو eToro اختيار متابعة المحافظ أو الحقائب المالية. يمكن أن تتكون المحفظة من مجموعة من الاسهم في قطاع معين، و أخرى من العديد من المستثمرين الذين يستخدمون استراتيجية معينة.

تعد محافظ CopyProfolio طريقة أخرى يمكنك من خلالها أتمتة تداولاتك في ايتورو. في تجربتنا فإن المزيد من الخيارات دائماً أفضل، وهذه نقطة قوية في مراجعة eToro.

eToro copyprotfolio

الرسوم البيانية و التحليل الفني

تعتبر الرسوم البيانية نقطة قوية في eToro. حيث يمكنك بسهولة إضافة جميع أنواع المؤشرات الفنية داخل البرنامج والتي يمكن أن تساعدك في اتخاذ قرار. إن هذه التحاليل والرسوم هي مهمة جداً ويجب مراقبتها دائماً، فمثلاً المستويات الأفقية هي التي يمكنك من خلالها تحديد وقت شراء أو بيع سهم ما.
المؤشرات الفنية في ايتورو

معلومات الخلفية

تعتبر إمكانية طلب جميع أنواع المعلومات الأساسية نقطة قوية في هذه المراجعة. حيث تمكنك من العثور على تحاليل مكتوبة للعديد من الاسهم المتداولة. يمكنك أيضا العثور على معلومات عن الشخصيات المهمة في  الشركة، و يمكنك أيضاً قراءة ما هو الشعور داخل eToro، ورؤية النسبة المئوية للمتداولين الذين يشترون أو يبيعون الاسهم. يساعدك استخدام كل هذه المعلومات في اتخاذ قرارات التداول الخاصة بك.

تكاليف التداول في ايتورو

تبحث كل الشركات بالطبع عن كسب المال. لا يختلف هذا الأمر أيضاً مع eToro، ولكن بأي طريقة يربح ايتورو الأموال وهل الأسعار معقولة؟ سوف نفحص لك هذا في قسم التكاليف في هذه المراجعة.

تكاليف شراء الاسهم المادية

إن شراء الاسهم المادية في ايتورو هو تماما دون عمولة. يعتبر هذا أمر استثنائي للغاية، حيث أن معظم الوسطاء يتقاضون تكاليف المعاملات الثابتة للسهم الواحد. وبالتالي فإن شراء الاسهم بدون عمولة يمكن أن يكون جذاباً جداً للأشخاص الذين يرغبون في فتح مركز بأقل قدر من المال. الأمر الذي يعتبر غير ممكن مع الوسطاء التقليديين حيث تأخذ تكاليف المعاملة الكثير من عائدك.

عند التداول أنت تدفع ما يعرف بالسبريد، وهو الفرق بين سعر العرض والطلب. يتقاضى كل وسيط فرق السبريد ولا يمكن منع ذلك. يمكن أن يختلف السبريد من وسيط إلى آخر. إن فروق الأسعار أو السبريد في ايتورو eToro هي أعلى إلى حد ما منها في الوسطاء الآخرين. لكن نظراً لعدم وجود عمولات،  يبقى شراء الاسهم في ايتورو أرخص في كثير من الأحيان، لكن عندما ترغب في شراء أسهم بكميات كبيرة، يمكن أن يكون الوسيط الآخر هو الخيار الأفضل.

إن تكاليف شراء الاسهم في ايتورو eToro مواتية، وهذا يرجع إلى عدم وجود تكاليف ثابتة. وهذه نقطة قوية أخرى في هذه المراجعة.

تكاليف التداول في الاسهم

يتم إضافة تكاليف إضافية دائماً عندما تبدأ الاستثمار بالرافعة المالية أو عندما تتداول في الاسهم. لأنك تستعير جزءاً من أموال الوسيط. لذلك فمن الطبيعي أن تدفع بعض تكاليف المعاملات الإضافية، مع هي eToro 0.09٪.

 

يجب عليك أيضا التعامل مع تكاليف التمويل. إذا أبقيت مركزك مفتوحاً خلال الليل، فأنت تدفع سعر فائدة عليه. يمكنك حساب المبلغ الذي تدفعه في تكاليف التمويل بقسمة سعر الفائدة على 365، وغالبا فإن المبلغ المطلوب لا يكون كبيراً. ومع ذلك، فمن المهم أن نتذكر أن الاستثمار طويل الأجل بالرافعة المالية يمكن أن يصبح مزحة باهظة الثمن. استخدم الرافعة المالية فقط للاستثمارات في المدى القصير.

تكاليف صرف الأموال

يتم عرض حساب eToro بالدولار ومن المؤسف أنه من غير الممكن فتح حساب بـ $ أو أي عملة أخرى. حيث تفرض eToro عند السحب والإيداع  تكاليف تبادل $ مقابل الدولار. تحسب تكاليف تبادل المبلغ إلى 50 نقطة أو 0.005 سنت لـ $ ، فإذا قمت بإيداع نفس المبلغ وسحبه ستكون التكاليف حوالي واحد بالمائة.

يعتبر هذا عيباً في ايتورو لأنك تفقد على الفور مبلغاً في تكاليف الصرف كان من الممكن تجنبه. فمثلاً مع Plus500 أو Markets أنت لا تدفع هذه التكاليف لأنه من الممكن فتح حساب بـ $.

لكن قد يكون من الجيد أن يكون لديك حساب بالدولار إذا كنت ستتَداول بشكل أساسي في الاسهم الأمريكية. لا يتعين عليك استبدال $ مقابل الدولار في كل مرة، مما يوفر عليك الكثير في تداولاتك المؤقتة. و حتى لو كان الاستثمار الإجباري بالدولار عيب، فأن هذا يعتمد بشكل كبير على الأوراق المالية التي تنوي الاستثمار فيها.

تكاليف أخرى

إحدى العيوب في ايتورو أنها تفرض رسوماً على سحب الأموال، وهو أمر يفعله القليل من الوسطاء فقط. عندما تريد سحب الأموال أنت تدفع 25 $ في ايتورو eToro، فإذا كنت ستَستثمر 50 $ فقط ، فهذا بالطبع يمثل نسبة مئوية ضخمة من التكلفة الإضافية. لذلك نأمل أن تزيل ايتورو هذه التكاليف المرتفعة.

ما مدى موثوقية ايتورو eToro؟

عند مراجعة أي وسيط فإن النقطة المهمة بالطبع هي موثوقية أو سلامة الوسيط. في هذا القسم من مراجعة ايتورو، سوف نرى ما إذا كان يمكنك إيداع الأموال بشكل آمن مع ايتورو eToro.

حول الشركة

يعتبر ايتورو eToro هي وسيط كبير للغاية يعمل من إسرائيل منذ عام 2007. الشركة نشطة في العديد من البلدان. و هي واحدة من الوسطاء القلائل الذين يقبلون أيضاً العملاء الأمريكيين. تملك الشركة حالياً أكثر من عشرة ملايين عميل، ونظراً لحجم الشركة فمن المحتمل أن تستمر ايتورو eToro في الوجود لفترة طويلة.

هل إيداع الأموال آمن مع ايتورو eToro؟

بناءاً على تجربتنا يعتبر إيداع الأموال في ايتورو eToro آمن، حيث يتم الاحتفاظ بأموال العملاء في حسابات منفصلة، مما يعني أن الأموال آمنة أيضاً في حالة الإفلاس. هذا يعني أنه ليس من الممكن أن تستثمر ايتورو eToro بالمال المودع. إضافة لذلك قمنا باختبار فتح وإيداع الأموال في ايتورو eToro وفي كلتا الحالتين لم يحدث أي شيء غريب.

Withdraw money Plus500

 من السهل سحب الأموال من ايتورو eToro!

الموثوقية في ايتورو eToro

إشارة أخرى تعطي إحساساً بالموثوقية وهي أن ايتورو eToro لديها جميع اللوائح والتصاريح اللازمة. ايتورو مرخصة من عدة هيئات رقابية حيث أنها مرخصة من قبل هيئة الخدمات المالية البريطانية FCA بالاضافة إلى ترخيص الهيئة القبرصية للأوراق المالية CYSEC. إن ترخيص وسيط يعني الالتزام بقواعد صارمة. كل هذا دليل قوي على أن ايتورو موثوق بها.

خدمة العملاء في ايتورو eToro

إن خدمة عملاء ايتورو متاحة دائماً وبسرعة عبر الدردشة المباشرة. يمكنك ببساطة طرح أسئلتك وسيتم دائما حل مشاكلك بسرعة. يستغرق فتح طلب شكوى وقتا أكثر قليلاً وبالتالي لا ينصح بذلك. يمكن تقييم خدمة عملاء eToro بموثُوقة وسريعة.

كيف يكسب ايتورو eToro المال؟

يعتقد البعض أن eToro يقوم بعملية احتيال، ويعزوا هؤلاء ذلك إلى قدرة ايتورو على البقاء في السوق من دون تقاضي عمولة على شراء الاسهم؟ بالتأكيد فإن ايتورو يكسب المال بطرق مختلفة. عندما تبدأ الاستثمار بالرافعة المالية، يربح ايتورو الأموال من تكاليف التمويل. يمكنك قراءة بالضبط كيف يكسب eToro الأموال في القسم الخاص بالتكاليف.

الخلاصة: ما مدى موثوقية هذا الوسيط؟

إن ايتورو وسيط موثوق للغاية. eToro ليس احتيال أو عملية نصب.  يمكنك إيداع أموالك في ايتورو بأمان والبدء بالتداول.

ماذا يمكنك أن تتداول في eToro؟

إن نطاق الأوراق المالية مع eToro واسع للغاية. حيث يمكنك التداول في:

  • الاسهم 
  • المواد الخام مثل النفط والذهب
  • صناديق المؤشرات المختلفة
  • العملات مثل اليورو والدولار
  • العملاتالرقمية مثل البيتكوين Bitcoin و الريبل Ripple

 

يعتبر تنوع الخيارات التداولية نقطة قوية في eToro. حيث تبدو فرصة رغبتك في التداول في شيء ما وعدم إمكانية ذلك مع eToro ضئيلة للغاية.

الدليل الشامل لايتورو eToro

في دليل ايتورو القصير هذا، ننظر إلى كيفية شراء أو بيع سهم عبر المنصة. قبل أن تتمكن من اتخاذ مركز، يجب عليك أولاً تحديد التأثير الذي تريد شراءه أو بيعه. يمكنك باستخدام وظيفة البحث بسهولة العثور على التأثير الذي تريد التداول فيه. حدد التأثير للانتقال إلى الشاشة التالية:

 eToro manual

1. الشراء و البيع

عبر ايتورو يمكنك اختيار شراء أو بيع ورقة مالية. عندما تشتري فأنت تراهن على زيادة السعر وتحقق نتيجة إيجابية مع ارتفاع السعر. عندما تبيع فأنت تراهن على انخفاض السعر وتحقق نتيجة إيجابية مع انخفاض السعر.

2. الكمية 

هنا يمكنك إدخال المبلغ الذي تريد شراء أو بيع الاسهم. عندما تقوم بإدخال مبلغ أعلى من المبلغ الموجود في حسابك، فإنك تستخدم الرافعة المالية. إذا لم تقم بذلك ، فأنت تشتري التأثير فعليا دون استخدام العقود مقابل الفروقات CFD.

3. وقف الخسارة

وقف الخسارة هو مستوى السعر الذي توقف به الخسارة تلقائيا. يُنصح دائما باستخدام وقف الخسارة. وبهذه الطريقة تمنع فقدان التداول بالكامل في استثمار واحد.

4. الرافعة المالية

هنا ترى الرافعة التي تطبقها. إذا لم تستخدم الرافعة المالية، فأنت تشتري المشاركة أو العملة المشفرة مادياً. إذا كنت تستخدم رافعة، فإنك تستخدم العقود مقابل الفروقات CFD

5. الطلبات

يمكنك في ايتورو اختيار تقديم طلب بدلاً من التداول المباشر. حيث يمكنك إعطاء أمر لفتح مركز تلقائيا بسعر معين. بهذه الطريقة يمكنك أتمتة استراتيجية التداول الخاصة بك وليس عليك سوى الجلوس ومراقبة شاشة جهاز الكمبيوتر الخاص بك.

نادي eToro: الولاء يتم مكافأته

في نادي ايتورو عندما تقوم بإيداع أكبر، سوف تتلقى فوائد إضافية. يمكنك مقارنة نادي eToro قليلاً مع برنامج المسافر الدائم لشركة الطيران المفضلة لديك. حيث هناك ما مجموعه خمسة مستويات، تتلقى مزايا الأولى عند إيداع 5,000 $. الامتيازات يمكن أن تضيف إلى حد كثيراً. فمثلاً تمنحك أعلى المستويات إمكانية الوصول إلى الأحداث (الرياضية) والفعاليات الحصرية. في المستويات الأدنى، ستتلقى خصومات كبيرة على تبادل الأموال.

المخاطر الاستثمارية في eToro

يمكنك مع eToro التداول في جميع أنواع الأوراق المالية المختلفة  كالاسهم والعملات الرقمية المشفرة. بالإضافة إلى تداول العقود مقابل الفروقات.

العقود مقابل الفروقات هي أدوات معقدة، و ينطوي استخدام الرافعة المالية على مخاطر عالية لفقدان المال. يخسر 75٪ من مستثمري التجزئة أموالهم عن تداول العقود مقابل الفروقات مع ايتورو. لذلك يجب أن تتأكد إذا كنت تفهم كيفية عمل العقود مقابل الفروقات وفكر فيما إذا كنت تستطيع تحمل مخاطر عالية لفقدان أموالك. 

  • العوائد التي تحققت في الماضي لا تقدم أي ضمان للمستقبل.
  • العقود مقابل الفروقات هي منتج استثماري غير منظم للغاية، و لا حماية للمتداولين في الاتحاد الأوروبي.
  • محتوى هذا المقال مخصص للأغراض التعليمية فقط وليس نصيحة استثمارية.

أهم مميزات لـ eToro

توفر المنصة الاجتماعية إمكانيات إضافية وفريدة منها:

  • التداول في مجموعة واسعة من الاسهم
  • يمكنك نسخ تداولات متداولين آخرين دون تكاليف إضافية
  • برنامج ايتورو سهل الاستخدام للغاية
  • eToro هو وسيط منظم وموثوق به
  • يمكنك دائما تلقي المساعدة بسرعة من خلال خدمة العملاء
  • يمكنك شراء الاسهم و العملات المشفرة دون عمولة

هل تعتقد بعد هذه المراجعة أن ايتورو eToro وسيط جيد؟ هل تريد تجربة التداول فِي ايتورو مباشرة مع حساب تجريبي مجاني؟ إذَّا انقر على الزر أدناه وأبدأ فوراً:

انقر هنا لفتح حساب تجريبي مجاني على الفور >>