ماهي تكاليف التداول في العقود مقابل الفروقات CFD؟

 عندما تتداول في العقود مقابل الفروقات، عليك دفع تكاليف المعاملات. لكن الميزة الجيدة في تداول عقود الفروقات هي حقيقة أن تكاليف معاملاتك غالبا ما تكون ذات صلة بـ تداولاتك. ونتيجة لذلك، تكون التكاليف أقل عند استخدام مبالغ أصغر. ولكن ما هي التكاليف التي تدفعها بالفعل عندما تبدأ الاستثمار في العقود مقابل الفروقات؟

أين يمكنك استثمار أرخص العقود مقابل الفروقات؟

عند فتح العديد من المراكز، من المهم اختيار وسيط CFD غير مكلف. أنت تدفع تكاليف كل معاملة. حتى في التكاليف المنخفضة، يمكن أن تزيد نفقاتك بسرعة. لمساعدتك، قمنا بإدراج وسطاء CFD الجيدين و الذين يوفرون خيارات تداول غير مكلفة. اضغط على الزر أدناه لمقارنة الوسطاء و معرفة الأرخص:

هل تدفع عمولات؟

بالطريقة التقليدية للاستثمار، أنت غالبا ما تدفع مبلغ ثابت لكل معاملة. عند شراء كمية معينة من الاسهم من شركة أو أحد البنوك، فأنت تدفع دائما عدداً ثابتاً من العمولات بغض النظر عن الحجم. هذا يجعل من المستحيل تقريبا التداول مع بضع مئات من دولار كمستهلك، حيث أن تكاليف المعاملات ونقص الرافعة المالية تجعل من المستحيل تقريبا تحقيق الربح.

مع بعض وسطاء CFD، أنت تدفع أيضا عمولة ثابتة. لكن لحسن الحظ، هذا غير شائع كثيراً. حيث أنه مع الغالبية العظمى من وسطاء CFD، لا تدفع عمولات على الإطلاق عند تداول الأسهم. هذا يعني أنه يمكنك أيضًا تحقيق نتيجة جيدة بكميات صغيرة من الأموال.

هل تعلم: يمكنك الاستثمار 100% بالنفط دون تجربة المخاطرة عبر حساب التجريبي.

السبريد (فرق السعر)

عندما تبدأ التداول في العقود مقابل الفروقات، ستلاحظ أن تكاليف المعاملات مرتبطة دائما بالاستثمار الذي تقوم به. يشار إلى التكاليف على أنها فرق السعر (السبريد)، وهو الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع.

عند تداول أزواج العملات، غالبا ما يتم تمييز السبريد بوضوح. عندما يكون السبريد نقطتين، فهذا يعني أنك تدفع 0.0002 سنت لكل وحدة تداول. مع يورو / دولار، الوحدة المتداولة هي 1,000. لذلك عندما تتداول EUR / USD بفارق 2 نقطة تدفع 20 سنت أمريكي في تكاليف المعاملات (0.0002 × 1000).

هذا يعني أنك سوف تحقق الربح بمجرد ارتفاع السعر بأكثر من 0.0002 سنت! تكاليف المعاملات منخفضة للغاية، لذلك يمكنك أيضا التدول بمبلغ أقل.

أنت تدفع أيضا سبريد على الأسهم والسلع. يمكنك مع وسيطك دائما رؤية المبلغ الذي تدفعه في السبريد. يمكن أن يكون السبريد الدقيق ديناميكياً في بعض الأحيان: وهذا يعني أن تكاليف المعاملات قد ترتفع أو تنخفض اعتماداً على حجم التداول. لذلك من المستحسن دائما التحقق من السبريد قبل فتح صفقة.

من المهم أن تتذكر أنك تدفع فرق السعر (السبريد) على كل سهم تشتريه. من خلال الرافعة المالية، يمكنك أحيانا شراء اسهم بقيمة 1,000 دولار بقيمة 100 دولار. ثم تدفع تكاليف المعاملة على المبلغ الكامل. إذا كان بإمكانك فتح 10 اسهم بقيمة 100 دولار لهذا المبلغ وكانت تكاليف المعاملة لكل سهم 0.20 دولار، فإن إجمالي تكاليف المعاملات لديك هو 1 دولار، وهو ما يعادل 1%.

تكاليف التمويل

عند تداول العقود مقابل الفروقات، يمكنك استخدام الرافعة المالية، والتي تجعل من الممكن التداول على الهامش. ثم يقوم الوسيط بإيداع جزء كبير من المبلغ لك. عند تطبيق الرافعة المالية بنسبة 1: 5 ، عليك فقط إيداع 20% من المبلغ الإجمالي. باستخدام الرافعة المالية، يمكنك تحقيق عائد محتمل أعلى بمبلغ أقل. ومع ذلك، فإن استخدام رافعة ليس مجاني.

عند تطبيق الرافعة المالية، فإنك تدفع فائدة تمويلية هنا. يتم حساب هذه الفائدة فقط إذا تركت المركز مفتوح لأكثر من يوم. كمتداول يومي، ليس عليك التعامل مع هذا.

بالنسبة للأقساط القصيرة، تحصل في بعض الأحيان على قسط تمويل ويتم خصم قسط التمويل للمراكز الطويلة. من الحكمة التحقق من شروط وتكاليف التمويل لكل صك. غالبا ما يتم حساب هذه التكاليف عن طريق حساب هامش أعلى من سعر الفائدة في السوق. ثم يتم تقسيم هذه التكاليف على 365 (عدد الأيام في السنة).

عادة ما تكون تكاليف التمويل اليومية منخفضة وتعتمد بالكامل على الشروط المحددة للوسيط. في Plus500 يمكنك بسهولة البحث عن قسط التمويل. في الصورة، يمكنك رؤية مثال لما يبدو عليه هذا مع Plus500. على الرغم من أن التداول في العقود مقابل الفروقات عادة ما يستخدم بشكل أساسي لفترات قصيرة (من 1 إلى 30 يوما)، وذلك بفضل تكاليف التمويل المنخفضة، فمن الممكن أيضا التداول في العقود مقابل الفروقات لفترة أطول.

نظرًا لتكاليف التمويل، تعد العقود مقابل الفروقات مناسبة بشكل خاص للاستثمارات قصيرة الأجل. يمكن أن تؤدي تكاليف التمويل إلى خفض العوائد طويلة الأجل. من المهم أن تتذكر أنك خلال عطلة نهاية الأسبوع ستدفع تكاليف التمويل لمدة ثلاثة أيام. يتم إغلاق السوق في عطلات نهاية الأسبوع، لذلك سيظل مركزك مفتوح تلقائيا لعدة أيام.

يشار إلى الأقساط التي تدفعها و تتلقاها تحت قسط الليل. أسعار توضيحية.

لا يتعين عليك دفع تكاليف التمويل مع كل وسيط CFD. على سبيل المثال في eToro، يمكنك أيضا التداول بدون تكاليف تمويل إذا لم تطبق رافعة مالية.

انتبه على تكاليف الانزلاق السعري في تداول CFD ؟

يظهر الإنزلاق (الفرق بين التكلفة التقديرية لمعاملة وتكلفتها الفعلية) عندما يتم تنفيذ طلب تداولك على سبيل المثال في الفوركس، بسعر يختلف عن السعر الذي طلبته. أنت تقوم عادة بتعيين وقف الخسارة، و بذلك تشير إلى رغبتك في بيع السهم بسعر معين. لكن عندما يكون السوق متقلب للغاية، يمكن أن يذهب السعر إلى أبعد قليلاً قبل بيع المركز فعليا. نتيجة لذلك، قد تكون الخسارة في مركزك أعلى من المتوقع.

يمكنك حل هذه المشكلة باستخدام وقف الخسارة المضمون. لكن استخدام وقف الخسارة المضمون ليس مجاني. أنت تدفع مقابل ذلك، على سبيل المثال، بدفع فرق (سبريد) أعلى. لذلك، استخدم فقط هذا النوع من وقف الخسارة إذا كنت تتوقع تقلبات عالية.

تكاليف التحويل

مع بعض السماسرة، أنت تدفع تكاليف التداول في العملات الأجنبية. يكون حساب التداول الخاص بك دائما بعملة محددة. إذا كان لديك حساب بـ $ ، يجب عليك أولاً شراء دولارات قبل أن تتمكن من شراء سهم مدرج بالدولار. لذلك، ألق نظرة جيدة على المبلغ الذي تدفعه عند صرف عملة بعملة أخرى.

احترس من التكاليف الأخرى

يمكن أن يكون بعض وسطاء CFD متسللين للغاية. على سبيل المثال، يتقاضون تكاليف إضافية عندما تريد سحب الأموال أو عندما لا تستخدم المنصة لفترة أطول. قبل فتح حساب، تحقق من ما إذا كان الوسيط لا يزال يتقاضى تكاليف خفية.

ما مدى تكلفة تداول CFD في الممارسة العملية؟

في هذا المثال، نشير إلى مدى تكلفة التداول في العقود مقابل الفروقات. سوف نتداول في النفط برافعة مالية 1:10. سوف نتداول بمبلغ 1,000 دولار و سعر برميل النفط الآن هو 40 دولار. سيكون إجمالي التداول بعد ذلك بقيمة 1,0000 دولار. مقابل هذا المبلغ نتاجر في 250 برميل نفط.

بالبدء سوف ندفع على الفور فرق (سبريد) على براميل النفط. في اختبارنا، يبلغ الفارق 0.08 سنت للبرميل. ثم ندفع ما مجموعه 20 دولار في تكاليف المعاملات المباشرة. في دولار ندفع بعد ذلك 18 دولار تقريبا، وهو ما يعادل 0.18% على استثمارنا البالغ 1,000 دولار.

سنبقي المركز مفتوح لمدة أسبوع على  سبيل المثال. نحن ندفع قسط ليلي – نشتري 0.0055% يومياً. في المجموع، ندفع 0.0385% فائدة على المبلغ الإجمالي لمركزنا في أسبوع واحد. تبلغ قيمة مركزنا 10,000 دولار 0.0385% وهو ما يعادل 3.85 دولار أمريكي أو 3.46 دولار. كنسبة مئوية من استثماراتنا ، فإن تكاليف التمويل هي 0.04% إضافية.

يبلغ إجمالي تكاليف المعاملات لدينا 18 دولار بالإضافة إلى 3.46 دولار، وهو ما يعادل 21.46 دولار. عندما استثمرنا بقيمة 10,000 دولار، فإننا ندفع 0.22% من تكاليف المعاملات. كما ترى، لا يجب أن يكون التداول في العقود مقابل الفروقات باهظ الثمن على الإطلاق! إننا نحقق بالفعل ربح من التداول عندما ترتفع قيمة برميل النفط بما لا يقل عن 0.40 دولار.

مؤلف

Over اليكس

عندما كان عمري 16 عامًا اشتريت سراً حصتي الأولى. في غضون ذلك ، أدير موقع Investing.info منذ أكثر من 10 سنوات وأحب مساعدة الناس على تحقيق "الحرية المالية". بعد دراسة إدارة الأعمال وعلم النفس ، كرست نفسي بالكامل لريادة الأعمال: نصف الوقت في هولندا ونصف الوقت في الخارج. اقرأ المزيد عني وتعرف علي هنا! تأكد من ترك تعليق أسفل المقال!