كيف تحسب متوسط عائد الارباح على استثماراتك؟

عندما تفكر في الاستثمار، يكون من المهم معرفة متوسط ​​العائد على التداولات. سوف ننظر في هذه المقالة من خلال البيانات إلى العائدات التاريخية للتداول، ونستخدم هذه البيانات لإعطاء إشارة إلى متوسط ​​العائد الذي يمكنك تحقيقه من خلال التداول، ونوضح كيف يمكنك تحقيق أكثر من متوسط ​​العائد من خلال التداول بذكاء.

ما هو ملخص متوسط ​​عائد الارباح؟

• متوسط ​​العائد على الاسهم حوالي 8 %.
• متوسط ​​العائد على السندات المالية حوالي 5 %.
• عليك أن تأخذ التضخم في الاعتبار: العائد الحقيقي مختلف.
• تقلب أو حركة الاسهم مهم جداً.
• متوسط ​​العائد الذي تحققه يعتمد على محفظتك الاستثمارية.

ماذا تحتاج إلى معرفته عن الارباح؟

• ما هو متوسط ​​العائد على الاسهم؟
• هل الاسهم أو السندات المالية لها عائد أعلى؟
• كيف تحقق أعلى عائد ممكن؟
• ما هو الفرق بين العائد الاسمي والحقيقي؟
• ما هو متوسط ​​العائد لكل منطقة؟
• ما هو متوسط ​​العائد الخالي من المخاطر؟
• ما هو دور التقلب في العوائد؟
• ما هو متوسط الارباح على السندات؟
• ما هو الربح على الحقائب المختلفة؟
• ما الربح الذي يتوقعه المستثمر العادي؟
• ما هو متوسط الارباح على مدى 10 سنوات؟
• كيف تحسب ارباح استثمارك؟

ما هو متوسط ​​عائد الربح على الاسهم؟

 يجب أن يتراوح متوسط ​​العائد على الاسهم بين ستة وسبعة في المئة وفقا لوارن بافيت متداول الاسهم الشهير. ويشير وارن إلى أن الناتج المحلي سوف يزيد بمعدل 3 في المائة على المدى الطويل، علاوة على ذلك سيتم إضافة التضخم بنسبة 2 في المائة. وبذلك يرتفع النمو الاسمي أو الشكلي للاقتصاد الكلي إلى خمسة في المئة.

إضافة إلى أن الشركات تدفع أيضا أرباح على الاسهم، مما يعني أنه في المتوسط ​​يمكن أن تحقق الاسهم عائدات تتراوح بين ستة إلى سبعة بالمائة. أنت تتلقى بطبيعة الحال هذه الزيادة في قيمة الاسهم على المدى الطويل فقط. إذا دخلت عام 2008، فسيكون متوسط ​​العائد أقل في البداية.

كما يتضح من الرسم البياني أدناه، فقد حققت الاسهم بالفعل عائداً متوسطاً مرتفعاً في الفترة الأخيرة. حيث يبدو أن الاسهم هي بالتأكيد تداول وعوائد جيدة!

ما هو الافضل الاسهم أو السندات أم منتج استثماري آخر؟

يمكنك بالطبع الاستثمار في شيء آخر غير الاسهم، و لكن تظهر الأبحاث أن متوسط تداولات ​​الاسهم لديها أعلى العائدات. يشير البروفيسور راسل إي بالمر من جامعة بنسلفانيا إلى أنه عبر التاريخ، حققت الاسهم عائدات أكثر بكثير من السندات المالية.

فإذا كنت ستستثمر دولاراً واحد في عام 1802، فإن هذا سيكون بقيمة 8.8 مليون دولار من خلال الاستثمار في الاسهم في عام 2003. أما على السندات فسيكون العائد 16.064 دولار، والعائد على السندات الحكومية 4575 دولار والعائد على الذهب 19.75 دولار فقط. وبالتأكيد هذا مع إعادة استثمار الأرباح.

هل يجب التداول دائما في الاسهم؟

يعتبر متوسط ​​العائد على الاسهم هو الأعلى و لكن هل هذا يعني أنه من الحكمة فقط تداول الاسهم؟ بالتأكيد لا، لأن هذا قصير النظر بعض الشيء و لأنه على الرغم من أن الاسهم لها أفضل العائدات، إلا أنها ذات أكبر المخاطر.

فمثلاً إذا استثمرت دولار واحد في الاسهم في عام 2008، ثم قمت بقياس العائد في سنتين أي حتى 2010، فلن يكون عائدك سوى القليل. لذلك إذا كنت تريد أن تهدف إلى تحقيق أقصى عائد بدلاً من المتوسط، فمن الحكمة أن تتذكر أن التأثيرات الفردية يمكن أن تنحرف كثيراً عن المتوسط. لكن كيف يمكنك التأكد من تحقيق أعلى عائد ممكن؟

هل تسعى للحصول على أعلى عائد ممكن؟

لا بد من التحليل الفردي إذا كنت ترغب في تحقيق أعلى عائد ممكن. يمكنك على المدى الطويل إلقاء نظرة على الاسهم التي تبلي بلاء حسنا لفترة طويلة وتدفع عائداً مستقراً. ثم استثمر في شركة مثل Royal Shell. إضافة ذلك يمكنك تحقيق عائد أعلى من خلال التركيز أيضا على المدى القصير.

يلعب علم النفس دوراً مهماً في تحقيق عوائد مالية عالية على المدى القصير. حيث غالباً ما تشعر الأخبار السيئة الجماهير بالذعر. إن الاستجابة بذكاء لهذا كمُتداول يمكنك في استثمار واحد في بعض الأحيان من تحقيق عائد بنسبة 100 في المئة بسهولة. فمثلاً، ألقِّْ نظرة على الرسم البياني أدناه؛ كان هذا وقت جيد للدخول!

إذا كنت ترغب في الاستفادة من مثل هذه التقلبات على المدى القصير، فمن الحكمة القيام بذلك من خلال وسيط عبر الإنترنت. يمكنك مع مزود العقود مقابل الفروقات Plus500 استخدام الرافعة المالية. حيث يمكنك مع الرافعة المالية اتخاذ مركز كبير مع كمية مال أقل. تستطيع بالطبع أولا التداول مع حساب تجريبي مجاني. استخدم الزر أدناه لفتح حساب مجاني:

ما هو الفرق بين العائد الاسمي والحقيقي؟

إذا نظرت فقط إلى متوسط ​​العائد، فلن يكون لديك نظرة عامة كاملة. فمثلاً كان متوسط ​​العائد في أمريكا منذ عام 1900 10.1 %. ومع ذلك، يعتبر هذا هو عائد التضخم. التضخم هو العملية التي ترتفع بها الأسعار سنوياً، حيث أنك وبعد عام يمكنك شراء كمية أقل بنفس المبلغ.

يكون متوسط ​​العائد الحقيقي هو مقدار العائد الذي لديك بعد خصم التضخم. هذه العائد أقل بكثير. حيث بالنسبة لأمريكا مثلاً كان العائد على الاسهم 6.4٪ على أساس سنوي.

عندما يكون هناك حديث عن متوسط الربح في مكان ما، تحقق دائماً إذا كان يتعلق بالعائد الاسمي أو الحقيقي. تحقق أيضاً من فترة القياس المستخدمة. على سبيل المثال، تذكر العديد من الصناديق متوسط ​​العائد من عام 2009 إلى عام 2019، ولكن يتم استبعاد الأزمة الاقتصادية لعام 2008 من الحساب.

كيف تحسب متوسط ​​عائد الربح حسب المنطقة؟

يمكنك تقسيم متوسط ​​العائد لكل منطقة. لم يكن أداء كل المناطق متساوياً منذ عام 1900. ستجد أدناه رسماً بيانياً لترى متوسط ​​العائد السنوي في كل سنة. حيث حققت أستراليا أفضل أداء، في حين أن الدول الأوروبية مثل إيطاليا وبلجيكا لم تحقق أداءاً جيداً.

عندما تستثمر عبر مناطق مختلفة فأنت توسع تداولاتك و المخاطر الخاصة بك. وبهذه الطريقة تمنع كل أموالك من المراهنة على منطقة متوسط عوائدها ليس جيداً.

ما هو متوسط الربح الخالي من المخاطر؟

عندما تستثمر فأنت تحصل على المال مقابل المخاطرة التي تديرها. لكن هناك أيضا ما يسمى بالعائد الخالي من المخاطر، وهو العائد الذي تحققه مع عدم وجود خطر. ينطوي هذا عادة على النظر في متوسط ​​سعر الفائدة لمدة 10 سنوات على السندات الحكومية.

في الماضي، كان متوسط ​​العائد الخالي من المخاطر في أوروبا لا يزال 4 %. في الوقت الحاضر هذه الفائدة سلبية! إذا كان متوسط ​​العائد الخالي من المخاطر منخفضاً جداً أو سالباً، فسيكون المستثمرون أكثر استعداداً للمخاطرة من أجل تحقيق عائد إيجابي.

ما هي تقلبات الاسهم؟

لا تركز بشكل مطلق في متوسط ​​العائد على الاسهم وحده، حيث من الممكن أن يكون الاستثمار في الاسهم متقلباً للغاية. يمكنك في عام واحد تحقيق عائد إيجابي قدره 30 %، ولكن من الممكن أيضاً تحقيق عائد سلبي قدره 30 % في العام الآخر. لذلك من المهم الانتباه إلى تقلبات عائِداتك.

إذا كان لديك أفق استثمار طويل، فالتقَلب الشديد ليس مشكلة كبيرة، فعنْدما لا تسير الأمور بشكل جيد، عليك فقط الانتظار لأوقات أفضل. ومع ذلك، إذا كان لديك أفق زمني قصير، فقد يكون التذبذب مشكلة أكبر. حيث يمكنك أن تفقد فجأة جزء كبير من الأصول الخاصة بك أذا ما دخلت في الوقت الخطأ. أذا كنت دائم الانشغال أو لديك القليل من الوقت، فمن الحكمة الاستثمار في تأثيرات أقل تقلباً.

يوجد هناك طريقة جيدة لتقليل تقلبات محفظتك بالكامل من خلال الدخول، فمثلاً استثمر مبلغاً ثابتاً كل شهر داخل صندوق المؤشر. بهذه الطريقة فأنت تكسب من الصعود و الهبوط وتضمن حصولك على متوسط ربح جيد.

ما هو متوسط ​​عائد الربح على السندات المالية؟

يفضل بعض الناس الاستثمار في السندات. كان متوسط ​​العائد على السندات المالية في أمريكا بين عامي 1926 و 2008 5.3 %. لذلك من الجيد استخدام متوسط ​​عائد اسمي أو رمزي قدره 5% على المدى الطويل.

عندما تكون الفائدة على السندات منخفضة للغاية، فإنها لا تحقق الكثير من العوائد. حيث سترى أن عائدات السندات المالية في عام 2020 ليست مرتفعة للغاية. ربما في في المستقبل سيعود متوسط العائد على السندات المالية إلى مستواه السابق!

ما هي المحافظ النموذجية و ماهي عوائد الارباح عليها؟

يمكنك على أساس محفظة نموذجية معرفة متوسط ​​العائد في المراكز المختلفة. لقد استخدمنا المحافظ النموذجية التي أنشأتها Vanguard لهذا الغرض.

ما هي المحافظ الآمنة؟

يمكنك أدناه رؤية النتائج التي كنت ستحققها من خلال محفظة تتكون تقريباً من السندات المالية فقط. نحن نسمي هذه الطريقة في الاستثمار بالاستثمار الدفاعي. يستخدم هذا الاسم لأن معدل التقلب في السندات أقل. يمكنك أيضا مشاهدة متوسط ​​العائد للمحفظة الدفاعية أدناه:

ما هي المحافظ المختلطة (المزيج)؟

الأشخاص الذين يمكنهم تحمل التقلبات و مخاطر أكثر غالبا ما يختارون محفظة مختلطة. يسمى هذا النوع من المحافظ أيضاً بالمحافظ الحيادية. حيث يكون فيها توازن جيد بين السندات والاسهم، و يكون التركيز فيها على المدى المتوسط. يمكنك أدناه رؤية النتائج التي يمكن أن تتوقعها مع هذا النوع من المحافظ:

ما هي المحفظة الهجومية؟

إذا كان لديك وقت طويل للتفكير من 15 إلى 30 عام فيمكنك إذن التفكير في حقيبة هجومية. مع طريقة الاستثمار هذه، ينصب التركيز على النمو. حيث تستثمر  في الاسهم بشكل حصري تقريباً، ويكون متوسط ​​العائد أعلى، لكن التقلب يكون أعلى أيضا. يمكنك أدناه معرفة النتائج من الماضي التي كنت ستحققها باستخدام محفظة أكثر هجومية:

ما هي العوائد المتوقعة؟

هل تعلم ما هو نوع عائد الاستثمار الذي يتوقعه المستثمر العادي؟ أظهرت دراسة أجراها شرودرز أن المستثمرين يتوقعون أن يحققوا معدل 10%، أما جيل الألفية أو الجيل اليافع من المستثمرين فأنهم يتوقعون أن يحققوا حتى 12%. و نظراً لأن هذه النسب عالية جداً، فإن فرصة أن يخيب أمل هؤلاء المستثمرين مرتفعة.

يبدو أن كبار السن من المستثمرين على مر السنين قد اكتسبوا صورة أكثر واقعية إلى حد ما. حيث يتوقع المواليد الجدد أن يبلغ متوسط ​​العائد 8.6% على أساس سنوي. كلما كان الشخص أكبر سناً، انخفض متوسط ​​العائد المتوقع.

لذلك فأن المستثمرين المحترفين قادرين على تقديم تقديرات أفضل. وقد أظهرت الأبحاث أنها تهدف لحوالي 5% على أساس سنوي. يختلف متوسط ​​العائد المتوقع أيضا اختلافا كبيرا حسب المنطقة. فمثلاً يتوقع الأشخاص الذين يعيشون في إندونيسيا متوسط ​​عائد قدره 17.1% والأشخاص الذين يعيشون في إيطاليا 7.1%.

في النهاية، عندما تستثمر من المهم أن تكون لديك توقعات واقعية بشأن متوسط ​​العائد الذي يمكنك تحقيقه. لا تجعل تطلعاتك عالية جدا! خيبة الأمل سيئة ويمكن أن يكون لها تأثير سلبي قوي على مهاراتك الاستثمارية.

احذر من التوقعات العالية

تقرأ في بعض الأحيان على الإنترنت أن الجهات الاستثمارية تعد بعائد متوسط ​​يبلغ عشرات بالمئة على أساس سنوي. عندما تقرأ هذا من المهم أن تكون متشككا للغاية. لا يوجد الكثير من الصناديق أو الوسطاء التي تمكنت من تحقيق هذه العائدات المرتفعة. حتى واحد من أفضل المستثمرين في العالم، وارن بافيت لا يحقق أكثر من 20 % من متوسط ​​العوائد.

لذلك يجب دائما القيام ببحوث واسعة في مصدر العائد. ما مدى واقعية أن يستمر متوسط ​​العائد هذا؟ هل هناك حظ أم أن الإستراتيجية فريدة وذكية للغاية؟ الموقف الحرج مهم لكل مستثمر.

ما هو متوسط ​​عائد الارباح في العشر سنوات الماضية؟

هل لازال لديك فضول بشأن متوسط ​​العائد على الاسهم؟ إذا دعنا ننطر في متوسط العوائد في سوق الأوراق المالية السعودية “تداول” .  يبلغ رأس مال “تداول” (1,200,000,000) ريال سعودي مقسم إلى (120,000,000) سهم، جميعها متساوية القيمة و تبلغ القيمة الاسمية لكل منها 10 ريالات سعودية، وجميعها اسهم نقدية اكتتب فيها كلها صندوق الاستثمارات العامة.

يمكن من خلال البيانات المرجعية الخاصة بـ “تداول” إجراء تحليل تاريخي لأداء الشركات و للتداول، حيث يمكن الاطلاع على بيانات تاريخية تعود إلى عام 1993 م بالنسبة للاسهم، وإلى عام 2001 بالنسبة للمؤشرات. حيث تم تصميم البيانات المرجعية بناءً على نظام يتسم بسهولة الاستخدام ومساعدة المشاركين في السوق على اتخاذ قرارات استثمارية أفضل بالاعتماد على كمية وافية من المعلومات والبيانات والتحاليل. ويمكن تصنيف البيانات على عدة مستويات وعرضها بصيغ مختلفة، كما يمكن تحليل البيانات و إجراء المقارنات عليها لتلبية كافة احتياجات المستخدمين.

يمكنك أدناه أن ترى كيف نجح الاستثمار في الأسهم في السنوات العشر الماضية.

كيف تحسب عائد الربح من الاستثمار؟

يمكنك بسهولة حساب العائد على استثماراتك على مدار فترة زمنية. لهذا تحتاج إلى المعلومات التالية:

• السعر الذي فتحت فيه تداولاتك.
• السعر الحالي للتداول.
• عدد السنوات.

بعد ذلك، اتبع الخطوات التالية لحساب عائد ارباحك:

• احسب الفرق بين سعر الشراء والسعر الحالي.
• قسِّم هذا المبلغ على عدد السنوات التي استثمرتها.
• ثم قسِّم هذا المبلغ على السعر الذي فتحت الاستثمار من أجله.

دعونا نوضح ذلك بمثال:

• الفرق بين 600 دولار و 340 دولار هو 260 دولار.
• قسّم المبلغ على 10: 260/10 = 26 دولار.
• قسِّمه على سعر الشراء: 26/600 = 0.076.

بهذه الطريقة تقوم بحساب العائد الاسمي لاستثمارك، وإذا أردت أن تعرف العائد الحقيقي، إذا لا يزال يتعين عليك خصم متوسط ​​التضخم في الفترة قبل الحصول على العوائد. أي إذا كان التضخم هو اثنين في المئة، يمكنك طرح هذا من متوسط ​​العائد لمعرفة هذا العائد الحقيقي.